Nozares mākslīgais intelekts (AI) ir kļuvis ne tikai par vārdu. Tās priekšnoteikums - ka mašīnas var ieprogrammēt tā, lai domātu un rīkotos gandrīz kā cilvēki, nepārtraukti mācītos un izmantotu šīs zināšanas arvien sarežģītāku problēmu risināšanai - jau ir pierādīts, un tehnoloģija ir labi ceļā uz vispārēju pieņemšanu. Kaut arī daudzi uzņēmumi lēnām pieņē
Tehnoloģiju sasniegumi un mainīgie normatīvie akti maina finanšu konsultāciju vidi, padarot padomdevēju atšķirību daudz svarīgāku nekā jebkad agrāk. Kamēr investori arvien vairāk meklē lētu ieguldījumu - 88% konsultantu 2017. gadā saviem klientiem ieteica biržā tirgotus fondus (ETF) - viņi joprojām augstu vērtē augstas kvalitātes finanšu konsultācijas. Saskaņā ar 2017. gada Blac
Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) cer, ka jauna, obligāta informācijas atklāšanas forma, saukta par klientu attiecību kopsavilkumu (CRS), palīdzēs privātajiem ieguldītājiem labāk izprast atšķirību starp standartiem, kurus veic brokeru tirgotāji (BD) un reģistrētie investīciju konsultanti. (RIA) tiek ievēroti
Neskatoties uz spiedienu, ko viņa uzņēmums ir izdarījis uz finanšu konsultāciju nozari, Vanguard izpilddirektors Tims Baklijs uzskata, ka nākotne ir cilvēciska. Tas ir no plašās intervijas starp Buckley un Barron's Reshma Kapadia. Baklijs, kurš 2018. gada janvārī uzņēmās Vanguard vadību pēc tam, kad bija strādājis par uzņēmuma galveno investīciju inspektoru, uzskata, ka, lai arī spiediens uz maksām turpinās izspiest ieguldījumu produktu robežas, tehnoloģija neaizstās cilvēkus. Šīs ir labas ziņas padomdevēj
Starp nestabilitāti Eiropā, pieaugošo tirgus nepastāvību un aktīvās pārvaldības atjaunošanos pašlaik notiek vairākas savstarpēji saistītas tendences. Bet visi lēmumi par ieguldījumiem sākas ar procentu likmēm. Un tādējādi jebkuras likmju izmaiņas ir tas, kas ieguldītājiem būtu jāņem vērā. Īsa vēsture Reaģējot uz 200
Ar slavenām filmām, piemēram, Volstrītu un Volstrītas vilku, Holivudā sensacionalizēta finanšu nozare. Lai arī šāda veida filmas piedāvā augstu izklaides vērtību, tās nesniedz precīzu attēlojumu par to, kas patiesībā patīk būt profesionālim finanšu pasaulē. Ir tik liela ekrāna filmas, bet šeit mēs izmantojam reālistiskāku pieeju, izmantojot dokumentālās filmas. Pašreizējiem finanšu profesion
Tagad, kad Labor departamenta (DOL) fiduciārais noteikums ir oficiāli miris, uzmanība tagad ir pievērsta Drošības un apmaiņas komisijas (SEC) ierosinātajam noteikumu paketam - Regulai, kurai ir vislielākā interese. Tie paši lobisti, kuri veiksmīgi bloķēja uzticības likumu, tagad ir vērsti uz SEC centieniem radīt jaunu ieguldījumu konsultāciju standartu, liekot brokeriem likt klientu intereses pirmajā vietā. Ja iepriekšējie cen
Lai arī Labor departamenta (DOL) fiduciārais noteikums ir oficiāli uzlikts plauktiem, daudzi finanšu nozarē joprojām cenšas ieviest nozares mēroga fiduciāro standartu. DOL, kā arī Vērtspapīru un biržu komisija (SEC), Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA) un vairāki valsts ģenerālprokurori visi meklē risinājumus, kas aizsargā ieguldītājus un uztur normatīvo skaidrību. Ieinteresētās puses gaida
Sarunu laikā par to, kam vajadzētu regulēt finanšu konsultanta profesiju, KZP valde ir noteikusi jaunus standartus konsultantiem, kuriem ir sertificēta finanšu plānotāja (KZP) nozīmējums. Valde 2018. gada marta sanāksmē apstiprināja atjauninātos Ētikas un ētikas standartus. Kā sacīja KZP valdes izpilddirektors Kevins Kellers, "jauno standartu stūrakmens [...] ir [KZP speciā
Nelieciet. Izvairieties no neatļautas tirdzniecības. Nepārlieciet dokumentus. Nesniedziet nepatiesu vai maldinošu informāciju. Saglabājiet klienta konfidencialitāti. Pirmkārt, nevajag zagt un “aizņemties” savu klientu naudu. Šis ir finanšu konsultantu protokols. Bet ir mazāk acīmredzamas vadlīnijas, kas jums jāievēro, lai izvairītos no iesūdzēšanas tiesā kā finanšu konsultantam - lai izvairītos no būtiskiem traucējumiem jūsu personīgajā un biznesa dzīvē, ko varētu radīt tiesas prāva. FINRA 2017. gadā saņēma 3000 investo
Ja uzņēmums pieņem lēmumus par pieņemšanu darbā, pamatojoties uz citiem faktoriem, nevis kandidāta kvalifikāciju, darbā pieņemšanas procesā pastāv diskriminācija. Reģistrētiem investīciju konsultantiem (RIA), kas pārvalda savus mazos uzņēmumus, var būt raksturīgi neizdevīgi apstākļi, kad tiek aizstāvēta viņu nomas prakse, un viņi, iespējams, kļūdās, kas noved pie diskriminācijas gadījuma. Piemēram, RIA cilvēkresursu nodaļa
Finanšu konsultāciju nozare ir nobriedusi. Lai arī šī nozare bieži rada pievilcīgu peļņu, nozares izaugsme ir bēdīgi slavena. Padomnieki, kuri var pielāgot un iekļaut jaunās tehnoloģijas, sevi pozicionēs panākumu gūšanā. Tie, kas to nedarīs, tiks atstāti. Vislielākā attīstība līdz šim ir bijusi pāreja no kompensācijas, kas balstīta uz darījumiem, uz kontiem, kuru pamatā ir maksa. Pēc 2008. gada finanšu krīzes u
Agrāk bailes par nespēju nodrošināt vienāda līmeņa resursus klientiem, iespējams, lika finanšu konsultantiem pamest amatus lielākajās vadu būvētavās vai brokeru-tirgotāju firmās, lai strādātu mazākās firmās. Mūsdienās tehnoloģija šo problēmu padara novecojušu. Tā kā interese par fintech turpina augt un finanšu plānošanas programmatūra kļūst arvien pieejamāka un rentablāka, daudzi konsultanti pieņem lēmumu pamest vadu māju firmas un kļūt par reģistrētiem investīciju konsultantiem (RIA), neatkarīgiem mākleru tirgotājiem (IBD) vai dažos gadījumos gadījumos dibiniet paši savus RIA uzņēmumus. Papild
Vai gadu pozitīvā atdeve ir likusi investoriem pašapmierināties? Bostonā bāzēto Natixis investīciju vadītāju vakar publiskotā aptauja liecina, ka investori nav gatavi atgriezties normālos tirgus apstākļos. Natixis Investor Insight Center aptaujāja 2775 stiepļu būves konsultantus, RIA un neatkarīgus brokerus visā pasaulē par viņu praksi, izaicinājumiem, ar kuriem viņi saskaras, un viņu cerībām tirgū. No aptaujātajiem konsulta
Tāpat kā citos uz biznesu balstītos biznesos, katrs finanšu konsultants saskaras ar izaicinājumu līdzsvarot vajadzību nepārtraukti pilnveidot savu praksi ar esošo klientu apmeklēšanu. Problēma ir kļuvusi vēl aktuālāka, jo pamata finanšu konsultācijas, piemēram, aktīvu sadale un vispārēja akciju atlase, ir kļuvušas arvien populārākas. Tas, savukārt, ir paliel
Ar vairāk nekā 30 triljonu dolāru aktīviem, kas ir nodoti īpašnieku maiņai nākamo 30 līdz 40 gadu laikā, finanšu konsultanti un viņu klienti sēž uz vēstures vislielākās bagātības nodošanas vietas. Draudzīgā Lielās bagātības nodošanas laikā līdz 10% no visām ASV bagātībām ik pēc pieciem gadiem pārcelsies no vienas paaudzes uz nākamo, teikts 2017. gada Accenture ziņojumā. Finanšu
Gadiem ilgi ir diskutējis par to, vai aktīvi pārvaldīti fondi vai pasīvi pārvaldīti indeksu produkti ir labākā klientu portfeļu izvēle. Labākie aktīvie pārvaldītāji var radīt pievienoto vērtību, jo īpaši tādās sarežģītās tirgus vidēs kā līdz šim redzētā 2018. gadā. No otras puses, pasīvā indeksācija ir lēta un ir pārspējusi daudzu aktīvi pārvaldītu fondu lielu procentuālo daļu. Tomēr ir vairākas izvēles iespējas, nevis b
Pēc gada, kad akciju tirgus ir atgriezies ar nelielu nepastāvību, 2018. gads ir sācies citādāk. S&P 500 indekss pirmajā ceturksnī zaudēja nedaudz zem viena procenta pēc tam, kad 2017. gadā bija pieaudzis gandrīz par 22 procentiem. Pēc tam, kad janvārī indekss sasniedza visu laiku augstāko punktu, atlikušo ceturkšņa daļu iezīmēja asas ikdienas svārstības un straujš kritums. Nesenie procentuālie kr
Profesionālās iespējas finanšu plānošanas nozarē ir neticami plašas, turklāt katrai profesijai ir īpaša pieeja un kompetences joma. Bet tā kā profesija ir atšķirīga darba iespēju veidos, nozares demogrāfija neatspoguļo iedzīvotāju daudzveidību. Kāpēc tā joprojām ir taisnība? Taustiņu izņemšana Finanš
Finanšu konsultāciju raksturs mainās. Jaunās finanšu tehnoloģijas parādīšanās un klienta gatava pieeja informācijai nozīmē, ka mūsdienu konsultantiem jābūt izveicīgiem un uzmanīgiem, lai nepārtraukti pievienotu vērtību savām attiecībām. Vairs ne tikai cenas un veiktspējas jautājums, rūpniecība un ārējais spiediens - jauni noteikumi un lēti investīciju risinājumi - ir piespieduši neatkarīgos konsultantus nepārtraukti pielāgot savus pakalpojumus. Tā kā pieprasījums pēc konsultantie