KZP valde sagatavo konsultantus atjauninātajiem standartiem

Sarunu laikā par to, kam vajadzētu regulēt finanšu konsultanta profesiju, KZP valde ir noteikusi jaunus standartus konsultantiem, kuriem ir sertificēta finanšu plānotāja (KZP) nozīmējums.

Valde 2018. gada marta sanāksmē apstiprināja atjauninātos Ētikas un ētikas standartus. Kā sacīja KZP valdes izpilddirektors Kevins Kellers, "jauno standartu stūrakmens [...] ir [KZP speciālistu] uzticības pienākuma pagarināšana."

Kodekss un standarti ir oficiālais ētisko vadlīniju kopums KZP profesionāļiem. Valde nosaka un ievieš šos standartus un citas prasības 82 000 KZP profesionāļiem visā pasaulē. Pēc valdes domām, "Ikvienam, kurš vēlas iegūt CFP® sertifikātu, tiek veikta iepriekšēja pārbaude, un tiem, kuru līdzšinējā rīcība neatbilst CFP valdes ētikas un prakses standartiem, var liegt kļūt sertificētiem."

Jauno KZP standartu forma

Valde ne tikai ieviesa jaunus standartus, lai atspoguļotu mainīgo situāciju finanšu plānošanas nozarē, bet arī pārskatīja esošos standartus. “Mums bija daudz lieku dokumentu, kas saistīti ar vairākiem dokumentiem. Tas bija pamatīgs un ļoti būtisks pārrakstīšana, ”preses konferencē šonedēļ Čikāgā Finanšu plānošanas asociācijas ikgadējā konferencē sacīja KZP valdes priekšsēdētājs Ričards C. Salmens.

Jaunie standarti ietver “detalizētākas prasības” konsultantiem, kuri vēlas pārvaldīt un atklāt interešu konfliktus, reorganizētu un atjauninātu finanšu plānošanas procesu, kā arī jaunus informācijas standartus, kas apraksta to, kādu informāciju KZP profesionāļiem vajadzētu sniegt klientiem. Bija noteiktas papildu vadlīnijas par termina “balstīta uz maksu” izmantošanu, kā arī paplašināti KZP profesionāļu pienākumi ziņot par pārkāpumu KZP valdei 30 kalendāro dienu laikā.

Atjauninātās vadlīnijas sniedz arī jaunas prasības attiecībā uz KZP profesionāļu paplašināto fiduciāro pienākumu. Tā kā konsultantiem, kas iepriekš bija iecelti tikai, bija jārīkojas kā fiduciāriem, sniedzot finanšu plānošanas konsultācijas, tagad konsultantiem, sniedzot finanšu konsultācijas, ir jārīkojas klientu interesēs.

Plašāka ietekme uz nozari

Kamēr valde paziņoja par pārskatītajiem standartiem 2018. gada martā, KZP speciālistiem tika dots 18 mēneši, lai to ievērotu. Lai līdz 2019. gada 1. oktobrim panāktu atbilstību visiem KZP profesionāļiem, valde ir rīkojusi četrus publiskus forumus par standartiem. Valde 2018. gada decembrī rīkos vēl četrus forumus un papildu sanāksmes visā valstī 2019. gadā.

Valde ir centusies padarīt procesu caurspīdīgu. Papildus publisko forumu rīkošanai valde divos atsevišķos publisko komentēšanas periodos saņēma vairāk nekā 1000 komentāru, sacīja Salmens. Izdošanas laikā valde turpinās izdot gadījumu izpēti, lai konsultantiem un firmām palīdzētu izprast un piemērot standartus. Valde ir centusies palīdzēt speciālistiem un firmām piemērot noteikumus savai praksei. "Mēs apņēmāmies [...] nodrošināt specifiskus kanālus" sertifikātu kopienas locekļiem, sacīja Kellers.

"Jūs nevēlaties, lai būtu" gotcha "mentalitāte, " kurā padomdevēji nezina atjauninātos noteikumus, sacīja Salmens, tāpēc valde "aktīvi strādā, lai atbildētu uz [padomdevēju] jautājumiem pirms termiņa."

Standartu pārstrādāšanai ir plašāka ietekme ārpus sertifikātu kopienas. Daudzās firmās ievērojamu skaitu konsultantu un plānotāju var iecelt amatā. Mainoties standartiem, uzņēmumi bieži vēlēsies atjaunināt savus ētikas kodeksus un atbilstības un kontu dokumentus, lai atspoguļotu jaunos norādījumus. "Pamatā CFP sertifikācija un prakses standarti atbalsta atkārtojamu procesu, " sacīja Kellers. "Atbilstību cilvēkiem patīk nekas vairāk kā atkārtojams process, vēlams tāds, kas visu laiku tiek dokumentēts."

Jauna konsultāciju standarta iestatīšana

Kaut arī KZP valde var noteikt standartus profesionāļiem, kuriem ir norīkojums, savukārt, veidojot kursu pārējai nozarei, tai trūkst izpildes spēju. Lai gan federālajiem regulatoriem, piemēram, FINRA, vai štatu regulatoriem ir jāsertificē investīciju vai apdrošināšanas speciālisti, finanšu plānotājiem nav līdzīgas regulatīvās iestādes. KZP valde daļēji aizpilda šo nepilnību, bet tā var sniegt tikai tos policijas konsultantus, kuriem ir - un kuri vēlas izmantot - KZP apzīmējumu. "KZP sertifikācija joprojām ir brīvprātīga, " sacīja Salmens. Kaut arī KZP speciālisti var pateikt klientiem un potenciālajiem klientiem, ka viņi ievēro organizācijas noteiktos standartus, šī iestāde nevar liegt kādam būt plānotājam bez akreditācijas datiem. "Vienīgais, ko [valde] var darīt, ir kādam pateikt, vai viņi var izmantot KZP zīmes vai nē" vai publiski izdot uzaicinājuma vēstuli.

Tajā pašā laikā valdes standarti ir viens no apzīmējuma raksturīgajiem raksturlielumiem. Pēc Kellera teiktā, "Tas ir KZP valdes kods un standarti un cilvēku vēlme apņemties ievērot šos standartus [...], kas KZP sertifikāciju izceļ."