Mainīgās procentu likmes ietekmē plašu finanšu produktu klāstu, sākot ar obligācijām un beidzot ar banku aizdevumiem. Kopfondu ieguldījumi neatšķiras, tāpēc pamatzināšanas par to, kā darbojas procentu likmes un kā tās var ietekmēt jūsu portfeli, ir svarīgs solis, lai nodrošinātu, ka jūs ieguldāt produktos, kas turpina radīt labu ienesīgumu nākamajiem gadiem. Pamati Termins "procen
Lipper vērtējums salīdzinājumā ar Morningstar: pārskats Lielākā daļa investoru nav eksperti ieguldījumu fondu analīzē. Viņi droši vien nezina, kāda ir Sharpe attiecība vai kāpēc viens pakalpojumu sniedzējs iekasē 175 bāzes punktus par Fund XYZ, bet cits tikai 25 par Fund ABC. Lielākā daļa ieguldītāju nav apmācīti fundamentālā analīzē un nezina, kā lasīt svečturi. Lielākā daļa investoru tikai mekl
Kas ir savstarpējais fonds? Kopfonds ir naudas kopums, kas iegulda aktīvos, piemēram, akcijās un obligācijās. Naudas fonds tiek sadalīts akcijās, lai investori varētu pirkt un pārdot. Kopfonds piedāvā efektīvu veidu, kā ieguldīt diversificētā portfelī, un, tāpat kā jebkura ieguldījuma gadījumā, viena vai vairāku ieguldījumu fondu izvēle, kas atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem, ir saistīta ar rūpīgu izpēti. Zemāk ir norādītas trīs darbības
Indeksa fondi nodrošina ieguldītājiem atdevi, kas ir tieši saistīta ar atsevišķiem tirgiem, vienlaikus iekasējot minimālas summas par izdevumiem. Neskatoties uz to priekšrocībām, tālu no visiem precīzi zina, kas ir indeksu fondi - vai kā tos salīdzināt ar daudziem citiem tirgū piedāvātajiem fondiem. Aktīva un pasīva v
Kādas ir uzkrāšanas tiesības (ROA)? Uzkrāšanas tiesības (ROA) ir tiesības, kas ļauj kopfonda akcionāriem saņemt samazinātu pārdošanas komisijas maksu, ja nopirkto ieguldījumu fondu summa plus jau turētā summa ir vienāda ar uzkrāšanas tiesību (ROA) pārtraukuma punktu. Taustiņu izņemšana Uzkrāšanas tiesības (ROA) piešķir kopfondu akcionāriem samazinātu slodzi (komisijas maksas), iegādājoties vairāk fonda daļas. Ieguldījumu fondu pārtraukšanas pu
Parasti ieguldījumu fondi netiek uzskatīti par finanšu produktiem ar aizņēmumu. Tomēr ir parādījušies vairāki jauni produkti, kuru mērķis ir gūt labumu no piesaistītajiem riska ieguldījumu fondiem kopfondu paketēs. Sakarā ar likviditātes prasībām, kas attiecas uz visiem kopfondiem, joprojām pastāv stingri noteikumi par piesaistītā kapitāla līmeni, ko drīkst izmantot kopieguldījumu fondi. Neskatoties uz to, solījum
Kas ir rezerves fonds? Kravas fonds ir kopieguldījumu fonds, kas nāk ar pārdošanas maksu vai komisiju. Fonda ieguldītājs apmaksā slodzi, kas tiek kompensēta pārdošanas starpniekam, piemēram, brokerim, finanšu plānotājam vai ieguldījumu konsultantam, par viņa laiku un kompetenci, izvēloties ieguldītājam piemērotu fondu. Slodze tiek apmaks
Kas ir paziņojums par papildinformāciju (SAI)? Papildu informācijas paziņojums (SAI) ir kopfonda prospekta papilddokuments, kas satur papildu informāciju par fondu un ietver turpmāku informācijas atklāšanu par tā darbībām. Paziņojums par papildu informāciju ir nepieciešams kā B daļa no fonda reģistrācijas paziņojuma, kas iesniegts veidlapā N-1A. Taustiņu izņemšana
Valsts ieguldījumu fondi pēdējos gados ir piesaistījuši lielu uzmanību, jo arvien vairāk valstu atver fondus un iegulda lielos uzņēmumos un aktīvos. Daži eksperti lēš, ka visi valsts ieguldījumu fondi kopā 2012. gadā turēs vairāk nekā 5 triljonus ASV dolāru aktīvu, un paredzams, ka to skaits augs salīdzinoši ātri. Tas ir devis ceļu plaš
Vienprātība ir tāda, ka labi sabalansēts portfelis ar aptuveni 20 līdz 30 akcijām dažādo maksimālo nesistemātiskā riska apmēru. Tā kā vienā kopfondā bieži ir piecas reizes lielāks akciju skaits, vai tas nozīmē, ka pietiek ar vienu fondu? 1:32 Ieguldījumu fondi: cik ir par daudz? Balso "Jā" "Jā" teorijas piekritēji liek domāt, ka kapitāla investori pērk plašu indeksu fondu, piemēram, Vanguard Total Stock Market Index Fund, un ļauj laiku darīt savu darbu. Pat investori, kas vēlas pakļ
Kāda ir ieguldījumu fonda peļņa? Kopfonda ienesīgums ir kopfonda ienākumu atdeves mērs. To aprēķina, dalot ikgadējo ienākumu sadali no dividendēm ar kopfonda daļu vērtību. Kopējā fonda ienesīgums mainās atkarībā no fonda tirgus vērtības un izmaiņām gada dividenžu sadalījumā. Kopfonda ienesīgumu parast
Kopējie fondi tiek uzskatīti par sliktu ieguldījumu, ja investori uzskata noteiktus negatīvus faktorus par svarīgiem, piemēram, lielu izmaksu koeficientu, ko iekasē fonds, dažādas slēptās sākotnējās un sākotnējās slodzes maksas, kontroles trūkumu pār ieguldījumu lēmumiem un samazinātu ienesīgumu. Augstas gada izdevumu
Ieguldījumi ir viens no populārākajiem labklājības veidošanas veidiem. Uzņemoties noteiktu risku, jūs varat likt apgrozāmajiem līdzekļiem darboties jūsu labā un radīt īstermiņa vai ilgtermiņa ienākumus atkarībā no jūsu ieguldījumu mērķiem. Protams, jo vairāk riska uzņematies, jo lielāka ir gan veiksmes, gan neveiksmes iespējamība. Tieši šī iemesla dēļ riskan
Kas ir sertificēts fonda speciālists? Sertificēti fondu speciālisti ir saņēmuši Biznesa un finanšu institūta (IBF) sertifikātu par kompetenci ieguldījumu fondu un kopfondu nozarē. Sertificēto fondu speciālistu eksāmens ir viens no vecākajiem sertifikācijas apzīmējumiem kopfondu nozarē. Izpratne par serti
Kas ir visu laika apstākļu fonds? Jebkura laika apstākļu fonds ir fonds, kura darbība ir samērā laba gan labvēlīgos, gan nelabvēlīgos ekonomiskajos un tirgus apstākļos. Visiem laikapstākļu fondiem parasti ir elastīgas ieguldījumu stratēģijas, kas ļauj tiem dažādot aktīvu klases un izmantot alternatīvas metodes, piemēram, nozares rotāciju vai makro-riska ierobežošanu, lai pārvaldītu mainīgās tirgus izmaiņas. Visu laika apstākļu fonds paska
Kas ir institucionālais fonds? Institucionālais fonds ir fonds, kura aktīvus iegulda institucionālie investori. Institucionālie fondi var ietvert ieguldījumus dažādiem institucionāliem mērķiem, ieskaitot izglītības dotācijas, bezpeļņas fondus, valdības un korporatīvos ieguldījumu fondus, kā arī valdības un korporatīvās pensionēšanās plānus. Investīciju pārvaldītāji p
Investori ar fiksētu ienākumu bieži tiek piesaistīti slēgtiem fondiem, jo daudzi fondi ir paredzēti, lai nodrošinātu vienmērīgu ienākumu plūsmu, parasti katru mēnesi vai ceturksni, nevis divreiz gadā maksājumi, ko nodrošina atsevišķas obligācijas. Varbūt vienkāršākais veids, kā izprast slēgto ieguldījumu fondu mehānismus, ir salīdzinājums ar atvērto ieguldījumu fondiem un biržā tirgotajiem fondiem, kas ir pazīstami lielākajai daļai investoru. Visi šie fondu veidi apvieno daudzu in
Neatkarīgi no tā, vai pērkat vai pārdodat fonda akcijas, kopfondu darījumi tiek veikti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16.00 pēc Austrumu laika; parasti tie tiek nosūtīti līdz plkst. 18.00. Tirdzniecības pasūtījumus var ievadīt, izmantojot brokeri, brokeru pakalpojumus, konsultantu vai tieši caur kopieguldījumu fondu. Tomēr tos izpilda
Vanguard kopfondu saime ir viena no lielākajām un visatzītākajām fondu saimei finanšu nozarē. Tās fondi ir ļoti likvīdi, un akcijas tiek pārdotas vienu reizi dienā. Tas pārvalda desmitiem fondu ar dažādiem ieguldījumu mērķiem, lai tie būtu piemēroti jebkuram ieguldītāja profilam, sākot no pārvaldītajiem fondiem un beidzot ar indeksu fondiem, kas izseko konkrētus indeksus, piemēram, S&P 500. Kopējie fondi ir vieni no
Kas ir apvienotais fonds Jauktais fonds (vai apvienotais fonds) ir kapitāla kopfondu veids, kurā ietilpst gan vērtības, gan pieauguma krājumi. Šie fondi piedāvā ieguldītājiem dažādot šos populāros ieguldījumu veidus vienā portfelī. Jauktie fondi ir īpašs hibrīda fonda gadījums. Taustiņu izņemšana Jauktie fondi ir kapitāla kopfondu kategorija, kas iegulda gan izaugsmes, gan vērtības krājumos. Jauktā fonda mērķis ir izv