Uzkrāšanas tiesības (ROA)
Uzkrāšanas tiesības (ROA) ir tiesības, kas ļauj kopfonda akcionāriem saņemt samazinātu pārdošanas komisijas maksu, ja nopirkto ieguldījumu fondu summa plus jau turētā summa ir vienāda ar uzkrāšanas tiesību (ROA) pārtraukuma punktu.
Taustiņu izņemšana
- Uzkrāšanas tiesības (ROA) piešķir kopfondu akcionāriem samazinātu slodzi (komisijas maksas), iegādājoties vairāk fonda daļas.
- Ieguldījumu fondu pārtraukšanas punkti ir dolāru summas fonda daļu pirkšanai, kas kvalificē ieguldītāju par samazinātu pārdošanas maksu.
- Lai arī parasti, ne visi fondi piedāvā ROA, tāpēc pirms pirkšanas pārbaudiet, vai plānojat uzkrāt prāvu pozīciju.
Izpratne par uzkrāšanas tiesībām
Ieguldījumu pārtraukšanas punktu tiesības strukturē ieguldījumu fondi, lai nodrošinātu komisijas atlaidi ieguldītājiem. Ieguldījumu fondu uzņēmumi nosaka pārdošanas komisiju maksas struktūras ieguldījumu fondiem. Ieguldītājam rodas pārdošanas izmaksas, kad viņš pērk kopfonda akcijas ar starpnieku, uz kuru attiecas pārdošanas izmaksas. Kopfondu kompānijas var piedāvāt ROA pārtraukšanas punktus ar saviem pārdošanas komisijas grafikiem.
Parasti nav noteikts laika ierobežojums, cik ilgi savstarpējais fonds jāuzglabā, lai pretendētu uz uzkrāšanas tiesībām. Ne visi kopieguldījumu fondi piedāvā ROA robežpunktus, tāpēc ieguldītājiem noteikti jāidentificē tie kopfondam, ja tādi pastāv. ROA pārtraukšanas punkti parasti attiecas uz priekšapmaksas pārdošanas izmaksām, un tāpēc tos galvenokārt nosaka fondu daļu klasēs ar priekšapmaksas pārdošanas maksu.
Uzkrāšanas pārtraukuma punktu tiesības
Pārkāpumu punkti tiek noteikti dažādos līmeņos, lai ieguldītājiem piedāvātu atlaidi pārdošanas maksām, kad viņi veic lielākus ieguldījumus. Pārtraukuma punktus nosaka kopfonds un integrē fondu sadales procesā. Parasti tos piedāvā par līdzekļiem ar priekšapmaksas pārdošanas maksu, bet tie var būt pieejami arī par cita veida pārdošanas maksām.
Kopfondiem ir nepieciešams, lai fonda prospektā sniegtu pārtraukuma punktu un atbilstības prasību aprakstu. Sasniedzot vai pārsniedzot pārtraukuma punktu, investoram būs jāsaskaras ar zemāku pārdošanas maksu un jātaupa nauda.
Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA) nodrošina tālāk minēto rokasgrāmatu par savstarpējo fondu ROA pārtraukuma punktiem. ROA robežpunkti var stāties spēkā, kad investora līdzdalība sasniedz 25 000 USD.
Investīciju un pārdošanas maksa:
- Mazāk nekā USD 25 000 5, 00%
- Vismaz 25 000 USD, bet mazāk nekā 50 000 USD 4, 25%
- Vismaz 50 000 USD, bet mazāk nekā 100 000 USD 3, 75%
- Vismaz USD 100 000, bet mazāk nekā USD 250 000 3, 25%
- Vismaz 250 000 USD, bet mazāk nekā 500 000 USD 2, 75%
- Vismaz 500 000 USD, bet mazāk nekā 1 miljons USD 2, 00%
- 1 miljons USD vai vairāk Nav pārdošanas maksas
Uzkrāšanas pārtraukuma tiesības var būt svarīgas ieguldītājiem ar lielu neto vērtību, pērkot akcijas ar finanšu starpnieka palīdzību, kurš iekasē fonda priekšapmaksas pārdošanas maksu. ROA robežpunkti var ietekmēt investora ilgtermiņa ieguldījumu plānus. Šajā piemērā investoram būs jāiegulda vēl USD 20 000, lai sasniegtu nākamo priekšējā tirgus pārdošanas pārtraukuma punktu - 3, 75%. Ja investoram ir ieguldījums 1 miljona ASV dolāru vērtībā vai tas sasniedz ROA pārtraukuma punktu 1 miljons ASV dolāru, viņam parasti nebūtu jāmaksā sākotnējā pārdošanas maksa.
ROA piemērs
Piemēram: Pieņemsim, ka investors vēlas iegādāties USD 5000 Fonda ABC A klases akcijas ar 5.00% priekšapmaksas pārdošanas maksu, kuru iekasē starpnieks. Ieguldījums 5000 dolāru apmērā palielina ieguldītāja esošo ieguldījumu 25 000 dolāru apmērā fonda A klases akcijās. Fund ABC ievēro to pašu ROA pārtraukuma grafiku, ko norādījusi FINRA.
Ar jauno ieguldījumu USD 5000 apmērā ieguldītājam tagad ir uzkrājumi USD 30 000 vērtībā. Tāpēc viņu papildu pirkumam 5000 USD vērtībā tiek piemērota diskontēta priekšapmaksas pārdošanas maksa 4, 25% salīdzinājumā ar standarta 5, 00%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.