Kā spriest par kopīgā fonda darbību

Kopfonds ir naudas kopums, kas iegulda aktīvos, piemēram, akcijās un obligācijās. Naudas fonds tiek sadalīts akcijās, lai investori varētu pirkt un pārdot. Kopfonds piedāvā efektīvu veidu, kā ieguldīt diversificētā portfelī, un, tāpat kā jebkura ieguldījuma gadījumā, viena vai vairāku ieguldījumu fondu izvēle, kas atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem, ir saistīta ar rūpīgu izpēti.

Zemāk ir norādītas trīs darbības, lai pārskatītu kopfondu un izlemtu, vai tā ir pareizā izvēle jūsu portfelim.

Palieliniet ieguldījumu stilu

Pirmais solis ir klasificēt kopfondu, lai noteiktu, vai tas ietilpst jūsu darbības jomā. Piemēram, ja jūs meklējat kopīgu fondu, kas nodrošina stabilus ienākumus, vidēja kapitāla vērtspapīru fonds, kas ir orientēts uz izaugsmi, iespējams, atstās jūs vīlušies.

Investīciju stilu var aplūkot arī pēc izaugsmes vai vērtības, lieliem vai maziem uzņēmumiem un pasīviem vai aktīviem ieguldījumiem.

Nav grūti noteikt fonda ieguldījumu stilu. Finanšu investīciju izsekošanas vietnē, piemēram, Morningstar, ir visi pamatdati un darbības dati, kā arī rīki, kas vēl vairāk palīdz novērtēt fondu. Izmantojot šo kopfondu pārbaudes rīku, piemēram, to, ko nodrošina Morningstar, var palīdzēt veikt šo uzdevumu.

Salīdziniet izrādes

Pēc tam pārskatiet vēsturiskos veiktspējas datus un salīdziniet izvēlēto kopfondu ar dažiem tā biedriem. Morningstar sarindo katra fonda risku un vēsturisko ienesīgumu pret citiem tā Visuma fondiem, lai jūs varētu viegli noteikt, vai fonds uzņemas lielāku risku nekā vidēji. Ideālais līdzsvars starp abiem riskiem un atdevi atkal ir atkarīgs no jūsu riska tolerances un ieguldījumu mērķiem.

Padziļināti izpētiet vēsturiskos rādītājus, lai noteiktu fonda ienesīgumu konsekvenci. Vai piecu gadu vidējie ienākumi izskatās lieliski viena fenomenāla gada dēļ, kam vienkārši varēja būt veiksme?

Mēģiniet izvēlēties fondu, kas konsekventi pārspēj tā etalonu, un tādu, kas ir izturējis pāris tirgus lejupslīdes. Šie skaitļi, iespējams, parāda kopfondu pārvaldnieku augstākās spējas. Tomēr dažreiz, kad notiek tirgus sabrukums, pat labākie pārvaldītāji nevar glābt portfeli no zaudējumiem. Šī iemesla dēļ salīdziniet arī fonda augšupvērstos un negatīvos datus ar salīdzināmajiem fondiem.

Taustiņu izņemšana

• Kopējie fondi ir lieli naudas fondi, kas iegulda aktīvos, piemēram, akcijās un obligācijās.
• Fonda izvēles pirmais solis ir noteikt ieguldījumu veidu un noteikt, vai tas atbilst jūsu mērķiem.
• Tā ir arī laba ideja, lai pārbaudītu fonda darbību daudzu gadu laikā un meklētu atdeves konsekvenci.
• Salīdzinot kopieguldījumu fondu ar vienaudžiem, rodas labāka izpratne par relatīvo sniegumu un maksām.

Izmēra kopfonda maksas

Visbeidzot, izpētiet fonda izdevumus un maksu struktūru. Taktiskajiem kopfondiem, kuriem ir liela tirdzniecība vai kurus ļoti aktīvi pārvalda, ir lielāki gada izdevumi. Šo izmaksu faktors, jo tās tieši ietekmē reālo saņemto ienākumu līmeni.

Lai arī fonds, kas iekasē augstākas pārvaldības maksas, ne vienmēr ir labāks vai sliktāks, jums tomēr vajadzētu zināt, vai ir pieņemama izdevumu attiecība izvēlētajam fondam. Atkal viena ieguldījumu fonda maksu salīdzināšana ar vienaudžiem var palīdzēt noteikt, vai fonds ir piemērots jūsu portfelim.