Kopfondu ienesīgums
Kopfonda ienesīgums ir kopfonda ienākumu atdeves mērs. To aprēķina, dalot ikgadējo ienākumu sadali no dividendēm ar kopfonda daļu vērtību. Kopējā fonda ienesīgums mainās atkarībā no fonda tirgus vērtības un izmaiņām gada dividenžu sadalījumā.
Kopfonda ienesīgumu parasti aprēķina katru dienu ar fonda tīro aktīvu vērtību (NAV), kas tiek noteikta pēc tirgus slēgšanas katru dienu.
Taustiņu izņemšana
- Kopfonda ienesīgums attiecas uz ienākumiem, kas atdoti tā ieguldītājiem, izmantojot procentus un dividendes, kas radušās no fonda ieguldījumiem.
- Kopējā fonda ienesīgums tiek izteikts procentos, pamatojoties uz ienākuma summu uz vienu akciju, dalot ar akcijas tīro vērtību.
- Fonda pārvaldnieki var izmantot dažādas metodes, lai aprēķinātu fonda ienesīgumu, ko investori redz, un tāpēc potenciālajiem ieguldītājiem vajadzētu iepazīties ar fonda prospektu, lai uzzinātu, kā tas tiek iegūts.
- Ieguldījumu fondi ar augstu ienesīgumu var būt pievilcīgi ieguldītājiem, kuri vēlas iegūt lielāku atdevi, tomēr tas var būt arī signāls, ka fondam pieder riskantāki aktīvi, nekā jums varētu patikt.
Izpratne par ieguldījumu fonda ienesīgumu
Kopējā fonda ienesīgums var būt galvenā iezīme, kas jāņem vērā ieguldītājiem ar ienākumiem. Kopfondu ienesīguma aprēķinos parasti iekļauj jebkura veida ienākumus, ko viena gada laikā maksā no kopfonda. Kopfondu dividenžu sadali nosaka direktoru padome, kas apstiprina un publicē sadalījumu ieguldītājiem.
Visu veidu kopieguldījumu fondi izmaksā dividendes. Kapitāla ieguldījumu fondā sadalījumu parasti veic no dividendēm, kuras izmaksājuši portfeļa krājumi. Obligāciju kopfondā dividenžu izmaksa bieži ietver procentus, kas samaksāti par obligāciju ieguldījumiem portfelī. Investoriem, kuri vēlas iegūt ieguldījumus kopieguldījumu fondos ar augstu ienesīgumu, ir plašs iespēju klāsts, no kuriem izvēlēties investējamā tirgū.
Kopējā fonda ienesīgums bieži tiek minēts kā nākotnes ienesīgums vai divpadsmit mēnešu ienesīgums. Nākotnes ieguldījumu fonda ienesīgums reizina jaunāko dividenžu sadalījumu ar fonda paredzamo viena gada dividenžu grafiku. Divpadsmit mēnešu dividenžu ienesīgums ir divpadsmit mēnešu laikā izmaksāto dividenžu summa, kas dalīta ar vienas ieguldījumu fonda daļas vērtību. Kopfondi bieži maksā sadalījumus mēnesī vai ceturksnī.
Ieguldītājiem augsta ienesīguma ieguldījumu fondos arī jāpievērš īpaša uzmanība viņu fonda ienesīguma aprēķiniem. Dažādos avotos darbības pārskatu sniegšanai var izmantot dažādas metodes. Lai visaptveroši novērtētu fonda darbību, investori var izmantot kopējo ienesīgumu. Atšķirībā no standarta ienesīguma, kopējā ienesīgumā tiek ņemtas vērā visas fondā izmaksātās dividendes.
Fonda ienesīguma piemērs
Pieņemsim, ka kopfonda pašreizējā tirgus cena ir 20 USD par akciju un pēdējā gada laikā dividendes mēnesī tiek maksātas USD 0, 04. Kopējā fonda ienesīgums divpadsmit mēnešos tiks aprēķināts, dalot gada dividendes ar akcijas cenu. Tādējādi ienesīgums būtu USD 0, 48 / USD 20 = 0, 024 jeb 2, 4%.
Tagad apsveriet nākotnes ieguldījumu fonda ienesīgumu. Pieņemsim, ka kopfonda pašreizējā cena ir USD 20, bet kopfonds ir tikko palielinājis ikmēneša dividendes līdz USD 0, 05. Nākotnes kopfonda ienesīgumu aprēķina, dalot paredzamo gada dividendes USD 0, 05 x 12 apmērā ar akcijas cenu. Tādējādi nākotnes ienesīgums būtu USD 0, 60 / $ 20 = 0, 03 vai 3%.
Daži augstas ienesīguma ieguldījumu fondi
Investoriem ir plašs ienākumu klāsts, kas maksā kopieguldījumu fondus, no kuriem izvēlēties investējamā tirgū. Zemāk ir piemēri no labākajiem ienesīgajiem kopfondiem.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
AllianceBernstein All Market Alternative Return kopieguldījumu fonds ir viens no visaugstākajiem ienesīgajiem ieguldījumu fondiem investējamajā tirgū. Kopfonds iegulda akcijās, fiksēta ienākuma un atvasinātos instrumentos. Tā tirdzniecības cena ir USD 8, 23. Tās peļņa divpadsmit mēnešos ir 19, 87%.
Vanguard augstas dividenžu ienesīguma indekss (VHDYX)
Vanguard augstas dividendes ienesīguma indekss ir indeksa fonds. Tā mērķis ir izsekot FTSE augstā dividenžu ienesīguma indeksa turējumam un atgriešanai. Tā tirdzniecības cena ir 32, 86 USD. Tās divpadsmit mēnešu dividenžu ienesīgums ir 2, 84%.
T. Rowe cenu attīstības obligācijas (PRELX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond kopfonds iegulda jauno tirgus valstu obligācijās. Tā tirdzniecības cena ir 6, 75 USD. Tās peļņa divpadsmit mēnešos ir 5, 74%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.