Kad tiek izpildīti kopfondu rīkojumi?

Neatkarīgi no tā, vai pērkat vai pārdodat fonda akcijas, kopfondu darījumi tiek veikti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16.00 pēc Austrumu laika; parasti tie tiek nosūtīti līdz plkst. 18.00. Tirdzniecības pasūtījumus var ievadīt, izmantojot brokeri, brokeru pakalpojumus, konsultantu vai tieši caur kopieguldījumu fondu. Tomēr tos izpilda fonda uzņēmums, nevis tirgo otrreizējā tirgū - tāpat kā citus instrumentus, piemēram, akcijas un biržā tirgotus fondus (ETF).

Taustiņu izņemšana

• Kopfondu rīkojumi tiek izpildīti vienu reizi dienā pēc tirgus slēgšanas plkst. 16:00 pēc Austrumu laika.
• Pasūtījumus var veikt, lai nopirktu vai pārdotu, un tos var veikt, izmantojot brokeru, konsultantu vai tieši caur kopieguldījumu fondu.
• Kopfondu akcijas ir ļoti likvīdas, viegli tirgojamas, un tās var pirkt vai pārdot jebkurā dienā, kad tirgus ir atvērts.
• Rīkojums tiks izpildīts pēc nākamās pieejamās neto aktīvu vērtības (NAV), kas tiek noteikta pēc tirgus slēgšanas katru tirdzniecības dienu.
• Domājot par cenu, investoriem jāņem vērā maksas un pārdošanas slodzes, kas saistītas ar fondiem.

Tirdzniecība un norēķini

Kopfondu akcijas ir ļoti likvīdas. Tos var pirkt vai pārdot (izpirkt) jebkurā dienā, kad tirgi ir atvērti. Neatkarīgi no tā, vai strādājat ar pārstāvja (piemēram, padomdevēja) starpniecību vai tieši ar fonda uzņēmuma starpniecību, var veikt rīkojumu pirkt vai izpirkt akcijas, un tas tiks izpildīts pie nākamās pieejamās neto aktīvu vērtības (NAV), kas tiek aprēķināta pēc tirgus slēdziet katru tirdzniecības dienu. Daži brokeru un fondu uzņēmumi pieprasa rīkojumus izvietot agrāk nekā tuvu tirgum, savukārt citi ļauj izpildīt tajā pašā dienā līdz pat tirgus slēgšanai.

Norēķinu periods ieguldījumu fondu darījumiem svārstās no vienas līdz trim dienām, atkarībā no fonda veida.

Maksājumos par ieguldījumu fondu ieguldītājiem jāiekļauj kravas, kas tiek maksātas brokerim vai konsultantam, kad tiek noteikta veida fondi vai pērk vai pārdod; darījuma maksa, kas tiek iekasēta katru reizi, kad ieguldītājs pērk vai pārdod fondu; un izmaksu attiecības, procenti, kas atspoguļo maksu, kas samaksāta fonda sabiedrībai par fonda pārvaldīšanu un darbību.

Aprēķina cenu

Cena, kas samaksāta par nopirktajām akcijām, kā arī summa, kas saņemta par izpirktajām akcijām, ir balstīta uz jauno NAV apvienojumā ar visām pirkšanas vai izpirkšanas slodzēm vai nodevām, kas pienākas. NAV tiek aprēķināta katru dienu pēc tirgus slēgšanas, lai noteiktu visu fondā esošo kombinēto vērtspapīru beigu tirgus vērtību, no kuras atskaitītas fonda saistības. Pēc tam šis skaitlis tiek dalīts ar kopējo fondam apgrozībā esošo akciju skaitu, kā rezultātā šai dienā tiek aprēķināta NAV uz vienu akciju. Pirkšanas un pārdošanas pasūtījumi šai dienai tiek izpildīti, izmantojot šo NAV.

Savstarpējo fondu izmaksu koeficienti atšķiras atkarībā no fonda klases. Kā norāda Morningstar, 1, 00% ir vidējais rādītājs aktīvi pārvaldītiem liela kapitāla uzņēmumiem, 1, 10% ir vidējais ar vidēja lieluma kapitāla fondiem, un 1, 20% ir vidējais vidēja lieluma mazajiem uzņēmumiem; pasīvi pārvaldītā S&P 500 indeksa fondā vidējā izdevumu attiecība ir 0, 15%; obligāciju fondu vidējā izdevumu attiecība ir 0, 75%.

Papildus NAV, ieguldītājiem jāņem vērā dažādas maksas vai pārdošanas slodzes, kas saistītas ar kopieguldījumu fondiem, piemēram, priekšējās slodzes (komisijas maksas), atliktās pārdošanas maksas, kas maksājamas izpirkšanas laikā, īstermiņa darījumu un izpirkšanas maksas, maiņas maksas un konts nodevas. Šādas maksas samazina NAV par vienu akciju cenu, kas saņemta par izpirkšanu, un tiek pievienota NAV pirkšanas cenai, pērkot akcijas.