Kas ir nodokļu atvieglojumi? Termins “nodokļu atvieglojumi” attiecas uz jebkura veida ieguldījumu, finanšu kontu vai uzkrājumu plānu, kas ir atbrīvots no nodokļiem, ir atlikts ar nodokļiem vai kas piedāvā cita veida nodokļu priekšrocības. Nodokļu atvieglojumu piemēri ir pašvaldību obligācijas, personālsabiedrības, UIT un ikgadējie maksājumi. Nodokļu atvieglotie plāni
Kopš 2019. gada marta ASV tiek tirgoti vairāk nekā 5000 biržā tirgoto produktu (ETP), un investori saskaras ar reibinošām iespējām, izvēloties labākos biržā tirgotos fondus (ETF) savam portfelim. Protams, tas, kas definē “labāko ETF”, nav statisks. Dažas investīciju idejas, kas darbojas 25 gadus veciem investoriem, iespējams, nav piemērotas pensionāriem. Tas ir, tas, kas dažād
Nesenā akciju tirgus nepastāvība atkal norādīja uz nepieciešamību ieguldītājiem nereaģēt un nepieņemt lēmumus par ieguldījumiem panikas sajūtas dēļ, bet drīzāk jābūt plānam un investīciju stratēģijai, kurā ņemtas vērā tirgus korekcijas. Ieguvumi no šāda veida pieejas tika apstiprināti finanšu krīzes laikā no 2008. līdz 2009. gadam. Diemžēl daudzi
Kāda ir klienta piekrišana aizdevumam? Klienta aizdevuma piekrišana ir starpniecības klienta parakstīta vienošanās, kas ļauj brokerim-tirgotājam aizdot vērtspapīrus šī klienta rezerves kontā. Kā darbojas klienta piekrišana aizdevumam Ja starpniecības klients ir piekritis līgumam, mākleris-tirgotājs, piemēram, var aizdot šīs personas kontā esošos vērtspapīrus citam klientam, kurš tos vēlas aizņemties uz noteiktu laiku kā daļu no īstermiņa pārdošanas darījuma. Klienta aizdevuma piekrišanas forma
Ieguldījumu politikas paziņojums (IPS) ir dokuments, kas sastādīts starp portfeļa pārvaldnieku un klientu un kurā aprakstīti vispārīgi pārvaldītāja noteikumi. Šis paziņojums sniedz vispārīgus klienta investīciju mērķus un uzdevumus un apraksta stratēģijas, kuras vadītājam jāizmanto šo mērķu sasniegšanai. Konkrēta informācija par tā
Kas ir SEC forma ADV? ADV veidlapa ir obligāti jāiesniedz Vērtspapīru un biržas komisijai (SEC), ko sniedz profesionāls ieguldījumu konsultants, kurā norādīts ieguldījumu stils, pārvaldāmie aktīvi (AUM) un konsultāciju firmas galvenie darbinieki. ADV veidlapa ir katru gadu jāatjaunina un jādara pieejama kā publisks ieraksts uzņēmumiem, kas pārvalda vairāk nekā 25 miljonus USD. Ja pret konsultantu i
Kas ir finanšu analītiķu žurnāls? Finanšu analītiķu žurnāls ir CFA institūta izplatīts izdevums. Tā ir institūta pamatiniciatīva un tajā ir iekļauti dažādi finanšu ekspertu un CFA hartu īpašnieku finanšu pētījumu pārskati. Finanšu analītiķu žurnāls galvenokārt ir vērsts uz ieguldījumu pārvaldības jomu. Finanšu analītiķu žurnāla izpratne
Apmeklējot jaunu galamērķi, tas palīdz norādīt norādes. Kad esat ieradies, ir piemērots laiks, lai sastādītu aktivitātes plānu. Ja jūs dodaties pārgājienā uz valsts parku, jūs vēlēsities noteikt, kā tur nokļūt un kuru taku ievērot. Līdzīgi kā ekspedīcijā, arī Investīciju politikas paziņojums (IPS) ir jūsu finanšu nākotnes ceļvedis. Kas ir ieguldījumu politikas pazi
Kas ir maksimizētājs Maksimizators ir klientu attiecību pārvaldības (CRM) programmatūras zīmols, kuru iecienījuši brokeri un investīciju konsultanti klientu un potenciālo klientu izsekošanai. Programmatūra nodrošina kontaktu pārvaldības risinājumus uzņēmējiem, maziem un vidējiem uzņēmumiem un lielām korporācijām. Kanādas uzņēmums tika di
Tā kā uz pensijas plāna sponsoriem attiecas arvien lielāka regulatīvā pārbaude attiecībā uz viņu fiduciārajiem pienākumiem plāna aktīvu pārvaldīšanā, ieguldījumu komitejām ir lielāka loma investīciju lēmumu pieņemšanas procesā. Lai gan 1974. gada Likums par darbinieku pensionēšanās ienākumu drošību (ERISA) to nepieprasa, ieguldījumu komitejas izveidošana tiek uzskatīta par drošu riska pārvaldības stratēģiju plāna sponsoriem, kuriem jāuzņemas lielākā daļa fiduciārā atbildības. Izveidojot investīciju komiteju, plāna sponsori
Kas ir Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) ir profesionāls apzīmējums personām, kuru konsultācijas palīdz vecākiem klientiem sasniegt finansiālo drošību. CASL sertifikātu bieži iegūst finanšu konsultanti, kuri ir apliecinājuši apņemšanos palīdzēt pusmūža un vecākiem klientiem sasniegt un saglabāt finanšu drošību, izmantojot bagātības pārvaldību, bagātības saglabāšanu un bagātības nodošanas plānošanu. Kaut arī CASL apzīmējumu joprojām atzī
65. sērija ir eksāmens un vērtspapīru licence, kuru pieprasa vairums ASV štatu personām, kuras darbojas kā investīciju konsultanti. 65. sērijas eksāmens - formāli pazīstams kā Vienotais investīciju konsultanta likuma eksāmens - aptver likumus, noteikumus, ētiku un tādas tēmas kā pensijas plānošana, portfeļa pārvaldīšana un uzticības personas pienākumi. Eksāmenu ir izstrādājusi
Tiešās līdzdalības programmas (DPP) ir netirgotie, apvienotie ieguldījumi, kas iegulda nekustamajā īpašumā vai ar enerģiju saistītos pasākumos, kuri meklē līdzekļus ilgākam laika periodam. DPP ir ierobežots darbības laiks, parasti pieci līdz 10 gadi, un parasti tie ir pasīvi ieguldījumi. Saskaņā ar neseno C
Daudziem finanšu konsultantiem arvien nozīmīgāki kļūst profesionāli apzīmējumi. Šīs akadēmisko un profesionālo sasniegumu atzīmes, ko apzīmē ar burtiem saīsinājumiem, piemēram, CFA vai CFP, kas parādās aiz konsultanta vārda, atšķir tos no konkursa un liecina par augstāku kompetences līmeni, specializētām zināšanām un profesionalitātes līmeni. Tomēr pēdējos gados pieejamo pr
Amerikas Savienotajās Valstīs nekustamā īpašuma nodoklis, ko parasti dēvē arī par mantojuma nodokli vai pejoratively - “nāves nodokli”, ir finanšu nodeva par saņēmēja mantojuma daļu, parasti par aktīviem un citiem finanšu mantojumiem, ko saņēmuši mantojuma saņēmēji. mantinieki. Šis nodoklis netiek piem
CFA programmas eksāmenu nokārtošana prasa stingru disciplīnu un plašu studiju apjomu. Trīs eksāmenus var kārtot jūnijā, izņemot I līmeni, ko var kārtot arī decembrī. 2019. gadā I, II un III līmeņa eksāmenus kārtos 15. vai 16. jūnijā. I līmenis tiek piedāvāts arī 7. decembrī. Lai arī eksāmenus var kār
Viena no visvairāk iekārotajām karjerām finanšu nozarē ir portfeļa pārvaldītāja. Portfeļa pārvaldnieki sadarbojas ar analītiķu un pētnieku komandu un galu galā ir atbildīgi par galīgo ieguldījumu lēmumu pieņemšanu attiecībā uz fondu vai aktīvu pārvaldības instrumentu. Lai gan portfeļa pārvaldnieks ir amats, kas personai ir jāveic līdz savai karjerai, ir dažas darba daļas, kuras jums vajadzētu zināt, pirms apsvērt iespēju pāriet uz portfeļa pārvaldīšanu. Portfeļa pārvaldnieku pieredze Ja jūs jo
Novērtējot ieguldījuma atdevi, neņemot vērā uzņemto risku, tiek sniegts ļoti mazs ieskats par to, kā vērtspapīrs vai portfelis ir reāli darbojušies. Katram vērtspapīram ir nepieciešamā atdeves likme, kā norādīts kapitāla aktīvu cenu noteikšanas modelī (CAPM). Jensen indekss jeb alfa ir tas, kas palīdz investoriem noteikt, cik daudz portfeļa realizētā ienesīgums atšķiras no ienesīguma, ko tam vajadzētu sasniegt. Šis raksts sniegs dziļāku izpra
Tātad jūs vēlaties kļūt par finanšu ekspertu, bet nezināt, kur sākt? Nebaidieties, jo visa informācija ir pa rokai, un sākt ir viegli. Sākot no personīgajām finansēm un beidzot ar padziļinātu vērtspapīru analīzi, ikviens, kurš ir ieinteresēts mācīties, var piekļūt nepieciešamajiem resursiem. Sāciet ar lasīšanu Lai i
Kas ir 24. sērija? 24. sērija ir eksāmens un licence, kas turētājam dod tiesības uzraudzīt un vadīt filiāles darbības pie brokera-tirgotāja. To sauc arī par vispārējo vērtspapīru galveno kvalifikācijas eksāmenu, un tas bija paredzēts, lai pārbaudītu kandidātu zināšanas un kompetenci, kuru mērķis ir kļūt par sākuma līmeņa vērtspapīru principiem. Pēc eksāmena nokārtošanas atļau