Kas jāzina, pirms kļūstat par portfeļa pārvaldnieku

Viena no visvairāk iekārotajām karjerām finanšu nozarē ir portfeļa pārvaldītāja. Portfeļa pārvaldnieki sadarbojas ar analītiķu un pētnieku komandu un galu galā ir atbildīgi par galīgo ieguldījumu lēmumu pieņemšanu attiecībā uz fondu vai aktīvu pārvaldības instrumentu. Lai gan portfeļa pārvaldnieks ir amats, kas personai ir jāveic līdz savai karjerai, ir dažas darba daļas, kuras jums vajadzētu zināt, pirms apsvērt iespēju pāriet uz portfeļa pārvaldīšanu.

Portfeļa pārvaldnieku pieredze

Ja jūs joprojām esat students, kurš apsver portfeļa pārvaldnieka karjeru, apgūstiet uzņēmējdarbības, ekonomikas, finanšu, grāmatvedības un matemātikas kursus. MBA grāds papildus bakalaura grādam ir būtisks. Privātās investīciju firmas vai investīciju bankas labvēlīgi vērtē laiku, kas pavadīts riska pārvaldības, grāmatvedības un finanšu izpētei. Dažas maģistra programmas piedāvā īpašus kursus akciju tirgiem.

Uzņēmumā portfeļu pārvaldnieki bieži tiek paaugstināti no pētniecības analītiķu ranga pēc divu līdz četru gadu darba šajā amatā. Darbs par analītiķi ir lieliska apmācība, lai kļūtu par portfeļa pārvaldnieku. Tas nodrošina sistēmu svarīgu lēmumu pieņemšanai par portfeli, piemēram, vērtspapīru pirkšanu vai pārdošanu un to pamatā esošo ekonomisko apstākļu noteikšanu, kas ietekmē šos vērtspapīrus.

Portfeļa pārvaldnieka amatu veidi

Portfeļa pārvaldnieka sfērā ir ļoti dažādas pozīcijas. Pozīcijas ir atkarīgas no šādiem kritērijiem:

1. Fonda lielums: Portfeļa pārvaldnieks var pārvaldīt aktīvus salīdzinoši nelielam neatkarīgam fondam vai lielai aktīvu pārvaldes iestādei. Portfeļa pārvaldnieks var pārvaldīt arī liela biznesa kapitālu, piemēram, banku vai organizāciju ar lielu piešķīrumu, piemēram, koledžu vai universitāti.
2. Pārvaldnieku, kurš pārvalda lielas naudas pārvaldības iestādes aktīvus, parasti sauc par portfeļa pārvaldnieku, savukārt kādu, kurš pārvalda mazākus fonda aktīvus, parasti sauc par fonda pārvaldnieku. Kāds, kurš pārvalda aktīvus lielai biznesa organizācijai vai koledžai, parasti tiek saukts par galveno investīciju amatpersonu (CIO).
3. Ieguldījumu instrumentu tips: Visu veidu naudas pārvaldītāji veic gandrīz vienādu funkciju: pārvalda aktīvus saviem attiecīgajiem ieguldījumu instrumentiem, kas ir ļoti atšķirīgi. Ieguldījumu instrumentu klāstā ietilpst mazumtirdzniecības vai kopējie fondi, institucionālie fondi, riska ieguldījumu fondu produkti, trasta un pensiju fondi, kā arī izejvielu un augstas tīrās vērtības ieguldījumu fondi. Portfeļa pārvaldītāji var pārvaldīt kapitāla vai fiksēta ienākuma ieguldījumu instrumentus un bieži specializēties vienā vai otrā.
4. Ieguldīšanas stils: Papildus portfeļu pārvaldītājiem, kas specializējas tikai uz ieguldījumiem pamatkapitālā vai fiksēta ienākuma vērtspapīros, ir tendence specializēties investīciju stilos. Investīciju stili ietver: riska ierobežošanas paņēmienus, izaugsmes vai vērtības vadības stilu, maza vai liela kapitāla specialitātes un vietējo vai starptautisko fondu ieguldījumu.

Licencēšana un sertifikācija

Lai strādātu portfeļa pārvaldībā, ir nepieciešamas Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) profesionālās licences. Īpašais FINRA licenču komplekts atšķiras atkarībā no vērtspapīru un citu ieguldījumu aktīvu veidiem.

Portfeļu pārvaldnieki, nevis fondu pārvaldnieki, bieži pārņem kontroli pār ļoti lieliem finanšu institūciju portfeļiem. Ja jūsu potenciālais darbs saistīts ar aktīvu pārvaldīšanu, kas pārsniedz USD 25 miljonus, jums būs jāreģistrējas Vērtspapīru un biržas komisijā (SEC).

Kandidējošajiem portfeļu pārvaldītājiem vissvarīgākā kvalifikācija ir profesionālā sertifikācija. Ja ir pietiekama iepriekšēja pieredze, labākais risinājums varētu būt iecelts finanšu analītiķis (CFA). Citas sertifikācijas - pieņemot, ka tās ir saistītas ar ekonomiku, finansēm, ieguldījumiem vai grāmatvedību - var atbalstīt atsākšanu, taču tās negarantē. Tā kā par daudzām citām pozīcijām nav žēl, spēle var būt vairāk par to, ko jūs zināt, ko.

Diena portfeļa pārvaldnieka dzīvē

Lai arī diena portfeļa pārvaldītājā ir daudzveidīga, viena konstante ir finanšu tirgu stāvokļa pārbaude un sekošana aktuālajiem notikumiem. Portfeļa pārvaldnieks regulāri tiksies ar saviem analītiķiem, lai pārrunātu tirgus attīstību un attiecīgo pašreizējo notikumu tendences.

Portfeļa pārvaldītājs vada visus darījumus, ko ieguldījumu fonds vai portfelis veic dienas laikā, pieņemot galīgos lēmumus par iesaistītajiem vērtspapīriem. Viņš tiekas ar analītiķiem, kuri veikuši pētījumu par dažādiem vērtspapīriem, un institūcijām, kuras tos emitēja. Balstoties uz viņu ieteikumiem, portfeļa pārvaldnieks pieņem galīgo lēmumu par to, kādus vērtspapīrus pirkt vai pārdot. Dažiem aktīvu pārvaldības stiliem, piemēram, izaugsmes portfeļiem vai fondiem, ir lielāks drošības apgrozījums nekā citiem, piemēram, vērtību pārvaldībai.

Papildus sanāksmei ar personāla analītiķiem un tirgus un aktuālo notikumu uzraudzībai portfeļa pārvaldniekam ir arī daudz citu pienākumu. Portfeļa pārvaldnieki bieži tiekas ar augsta līmeņa ieguldītājiem un potenciālajiem investoriem klātienē vai pa tālruni. Turklāt lielu fondu portfeļu pārvaldnieki bieži veic intervijas ar tādiem finanšu plašsaziņas līdzekļiem kā The Wall Street Journal, The Financial Times vai CNBC. Lai gan tie bieži sniedz tikai pārskatu par pašreizējiem ekonomiskajiem apstākļiem, parādīšanās finanšu plašsaziņas līdzekļos nodrošina to pārvaldīto ieguldījumu instrumentu, kā arī to pārstāvēto uzņēmumu publicitāti.

Grunts līnija

Diena portfeļa pārvaldnieka dzīvē ir piepildīta ar izaicinājumiem, bet piedāvā arī finansiālu un intelektuālu atlīdzību. Tas sākas agri un bieži beidzas vēlu, bet starp tiem ir daudz interesantu izaicinājumu un iespēju. Ja esat ļoti analītisks un mīlat finanšu tirgus un pastāvīgi mainīgo pašreizējo notikumu pasauli, iespējams, ka jums noderēs portfeļa pārvaldītāja karjera.