Jaudīgi Vanguard kopējie fondi jūsu Roth IRA

Vanguard piedāvā vairākus kopieguldījumu fondus, kas ir piemēroti turēšanai Roth individuālajā pensiju kontā (IRA). Šos līdzekļus var iegādāties vairums tiešsaistes brokeru. Fondi sastāv no dažādiem aktīvu veidiem, ieskaitot akcijas, obligācijas un ieguldījumu fondus (REIT). Atbilstošais aktīvu sadalījums konkrētam investoram Roth IRA ir balstīts uz faktoriem, kas ietver gadu skaitu līdz aiziešanai pensijā, riska toleranci un finansiālo stāvokli.

Vanguard kopējā obligāciju tirgus indeksa fonds (VBMFX)

Vanguard Total Bond Market Index Fund glabā augstas kvalitātes ieguldījumu kategorijas obligācijas no Amerikas Savienotajām Valstīm. Fonds ir paredzēts, lai nodrošinātu ekspozīciju plaša spektra ASV obligāciju tirgū, un tā dividenžu ienesīgums gadā ir 2, 63% no 2018. gada oktobra.

Paredzēts, ka Vanguard kopējā obligāciju tirgus indeksa fonds kalpos par galveno obligāciju turētāju ieguldītājiem. Obligācijām parasti ir zema nepastāvība, un tās nodrošina vienmērīgu procentu maksājumu piegādi investoram. Nodokļus par procentu maksājumiem atliek Roth IRA kontā, padarot to par ideālu vietu šādu ieguldījumu turēšanai.

Fondam ir vairāk nekā 8 523 obligācijas ar pārvaldītajiem aktīviem (AUM) 199, 7 miljardu ASV dolāru vērtībā (AUM) no 2018. gada oktobra. Apmēram 63, 4% obligāciju ir emitējusi ASV valdība, ieskaitot obligācijas dažāda termiņa diapazonā. Atlikušās obligācijas ir korporatīva fiksēta ienākuma instrumenti ar atšķirīgu kredītreitingu. Galvenās nozares, kuras pārstāv korporatīvās obligācijas, ir finanšu sektors un rūpniecības sektors.

Vidējais obligāciju faktiskais termiņš fondā ir 8, 6 gadi. Obligāciju vidējais ilgums ir 6, 2 gadi. Minimālais ieguldījums fondā ir 3000 USD. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 15%, kas ir ļoti zems.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Vanguard Total Stock Market Index fonds nodrošina ekspozīciju visā ASV akciju tirgū. Investoriem, kuri vēlas radīt bagātību, novērtējot cenu, jāapsver plaša mēroga akciju fonds, piemēram, Vanguard Total Stock Market Index Fund. Lai arī akcijām ir augstāka nepastāvība nekā obligācijām, ilgākā laika posmā tās vairāk atgriežas pie investora.

Fonda turējumā ietilpst maza, vidēja un liela kapitāla akcijas. Fonds ir ārkārtīgi labi diversificēts, un kopš 2018. gada oktobra tam ir 3 680 līdzdalības. Tas maksā 1, 8% ienesīgumu. Fondam ir vairāk nekā 756, 6 miljardi USD pārvaldāmo aktīvu (AUM). Šis fonds ir smags lielākajā daļā investoru portfeļu.

Runājot par sektoru sadalījumu, tehnoloģiju sektoram ir vislielākais īpatsvars Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fondā - 20.10%. Tam seko finanšu sektors ar svērumu 19, 1%. Trešajā vietā ir veselības aprūpes nozare ar svērumu 13, 6%. 10 labākās individuālās līdzdalības veido 18, 7% no kopējiem neto aktīviem, un Apple ir galvenā līdzdalība.

Vanguard REIT indeksa fonds (VGSIX)

Vanguard REIT indeksa fonds nodrošina veidu, kā ieguldītājs var iegūt riska darījumus ar IRA nekustamo īpašumu. Fonds iegulda REIT, kas pērk biroju ēkas, viesnīcas un citus īpašumus. Šis fonds var būt laba metode portfeļa diversifikācijai, jo nekustamais īpašums bieži pārvietojas atsevišķi (bet ne vienmēr atšķirīgi) no akciju tirgus.

Fondam ir 184 krājumi un neto aktīvi 59, 4 miljardu ASV dolāru apjomā no 2018. gada oktobra. Nekoriģētais faktiskais ienesīgums ir 4, 16%, kas, iespējams, neņem vērā to, kā REIT klasificē savus sadalījumus nodokļu vajadzībām. Lielākais portfeļa īpatsvars ir specializētajiem REIT ar 31, 5%. Tam seko mazumtirdzniecības NĪN 14, 8% līmenī, bet mājokļu NĪN trešajā vietā - 13, 5%.

Grunts līnija

Vanguard ir indeksu fondu telpas pionieris, 1976. gadā izveidojot pirmo indeksu kopfondu. Grupa piedāvā dažus no zemākajiem nozares koeficientiem, ko laika gaitā var pozitīvi ietekmēt kopfondu ieguldījumu atdeves likmi. . Daudzos ieguldītāju portfeļos ir vismaz viens, ja ne visi trīs, no minētajiem kopfondiem.