Vai laulātais, kurš nav nosaukts par saņēmēju, var saņemt aktīvus no IRA?

Tas ir atkarīgs no.

Parasti saņēmēja formas noteikšana nosaka, kurš saņem aktīvus no individuālā konta (IRA). Tāpēc nevienam citam nav tiesību saņemt IRA daļu, ja vien minētie saņēmēji neizvēlas atteikties no savām porcijām. Tomēr, ja IRA iemaksu veicējs dzīvo kopīpašuma stāvoklī un laulātais neapstiprina saņēmēja iecelšanu, viņam / viņai var būt tiesības uz IRA daļu. Saskaņā ar šo valstu likumiem galvenajam izraudzītajam saņēmējam ir jābūt laulātajam, ja vien viņš / viņa nepiekrīt kādai citai pusei būt galvenajam izraudzītajam saņēmējam.

Sabiedrības un ģimenes stāvokļa īpašumi ir Aļaska, Arizona, Kalifornija, Aidaho, Luiziāna, Nevada, Jaunā Meksika, Teksasa, Vašingtona un Viskonsina. Ja iemaksātājs dzīvo vienā no šiem štatiem, jums jāpārbauda IRA aizbildnis, lai noteiktu, vai no jums (kā iemaksātāja dzīvesbiedra) ir saņemts pareizs apstiprinājums. Ja tika iegūts atbilstošs apstiprinājums vai ja iemaksātājs nedzīvoja vienā no šīm valstīm, izraudzīti saņēmēji varēs pārņemt jūsu IRA daļu.

Ņemiet vērā: pat ja iemaksu veicējs dzīvo kopienas īpašuma stāvoklī, IRA (vai tās daļu) joprojām nevar pakļaut kopienas īpašuma likumiem, ja atlikums tika uzkrāts pirms personas laulības. Pārliecinieties par vietējo advokātu, kurš specializējas nekustamā īpašuma plānošanā vai nodokļu likumos.

(Plašāku informāciju par IRA saņēmēju norādījumiem skatiet sadaļā Atjaunināt saņēmējus un problemātisko saņēmēju apzīmējumus - 1. un 2. daļa .)

Uz šo jautājumu atbildēja Denise Appleby, Appleby Retirement Consulting Inc. dibinātāja.
(Sazinieties ar Denisu)