Kāpēc ETF investīcijas ir ideālas jaunajiem investoriem

Portfeļa diversifikācija ir viens no ieguldījumu pamatprincipiem. Diversifikācija nozīmē, ka investoram ir jāpiešķir kapitāls vairākiem dažādiem ieguldījumiem, lai sadalītu risku, nevis visu noliktu vienā akcijā vai ieguldījumā.

Lai gan ir vairāki ieguldījumu veidi, no kuriem izvēlēties, investoram joprojām ir vajadzīgs ievērojams kapitāla daudzums, lai izveidotu diversificētu portfeli. Šī kapitāla prasība var būt īpašs izaicinājums jaunajiem ieguldītājiem, jo ​​viņiem var būt minimāli ietaupījumi, ko ieguldīt. Tomēr biržā tirgotie fondi (ETF) ļauj iegūt diversificētu portfeli ar salīdzinoši zemiem ieguldījumu sliekšņiem.

ETF ir arī vairākas citas funkcijas, kas padara tos par ideāliem ieguldījumu instrumentiem jaunajam investoram. Mēs apskatīsim piecus no tiem, kas minēti šajā rakstā.

Apmācība: Biržā tirgotie fondi

1. ETF dažādība

Pirmie ETF, kas tika ieviesti 1980. gadu beigās un 1990. gadu sākumā, bija samērā vienkārša vaniļas produkti, kas izsekoja tādu kapitāla daļu indeksus kā Standard & Poor's 500 indekss (S&P 500) un Dow Jones rūpniecības vidējais rādītājs. Kopš tā laika pieejamo ETF diapazons ir plaši izplatīts, iekļaujot praktiski visas aktīvu klases - akcijas, obligācijas, nekustamo īpašumu, preces, valūtas un starptautiskās investīcijas -, kā arī katru iedomājamo nozari un daudzas nišas. Konkurences starpā starp ETF emitentiem ir ieviesti ETF, kuru uzmanības centrā ir ļoti īpaša uzmanība, tāpēc jaunie investori var atrast specifiskus ETF, kas izseko konkrētus tirgus vai segmentus, kas viņiem varētu būt īpaši pievilcīgi. Ir arī vairāki apgriezti ETF, kas tirgojas pretējā virzienā aktīvam vai tirgum, un piesaistītie ETF, kas palielina rezultātus divkārši vai trīs reizes.

Pēc 2018. gada vidus bija vairāk nekā 1800 ASV reģistrētu ETF, liecina pētījumu un konsultāciju firmas ETFGI dati. Jaunajiem investoriem šis plašais pieejamo ETF klāsts piedāvā plašu ieguldījumu izvēli, kas nav pieejama ar indeksu fondiem. ETF diapazons nozīmē arī to, ka ieguldītājs var veidot diversificētu portfeli ar mazākiem kapitāla ieguldījumiem, nekā tas būtu bijis vajadzīgs iepriekš.

Apsveriet jauna investora gadījumu, kura ieguldījumiem ir USD 2500. Pieņemsim, ka šis investors ir dedzīgs finanšu tirgu students un viņam ir daži skaidri definēti uzskati par konkrētām investīcijām. Viņa ir pozitīva ASV kapitāla tirgū un vēlas, lai šī būtu viņas galvenā ieguldījumu pozīcija. Bet viņa arī gribētu ieņemt nelielu nostāju, lai atbalstītu citus uzskatus - bullish par zeltu un lācīgs attiecībā uz Japānas jenu. Lai gan iepriekš šādam portfelim būtu vajadzējuši daudz lielākus kapitāla izdevumus (it īpaši pirms preču un valūtas ETF parādīšanās), tagad viņa var izveidot portfeli, kurā ietverti visi viņas uzskati, izmantojot ETF. Piemēram, šis investors varētu ieguldīt USD 1500 Standard & Poor's depozitārija kvītīs (SPDR) un ieguldīt USD 500 katrs zelta ETF un Japānas jenas ETF īsās pozīcijas pārdošanā.

2. ETF likviditāte

Fakts, ka vairums ETF ir ļoti likvīdi un ar tiem var tirgoties visas dienas garumā, ir liela priekšrocība salīdzinājumā ar indeksu kopfondiem, kuru cena tiek noteikta tikai darba dienas beigās. Tas kļūst par īpaši kritisku atšķirības faktoru jaunajam investoram, kuram varētu patikt nekavējoties aiziet no zaudētā ieguldījuma, lai saglabātu ierobežotu kapitālu. ETF likviditātes īpašība arī dod ieguldītājiem iespēju tos izmantot dienas tirdzniecībā, līdzīgi kā akcijas.

3. Zemas ETF maksas

ETF parasti ir zemāka izmaksu attiecība nekā kopfondiem. Turklāt, lai arī tie tiek pirkti un pārdoti tāpat kā akcijas, daudzi tiešsaistes brokeri piedāvā bez komisijas maksas ETF, pat ieguldītājiem ar maziem kontiem. Tas var būt liels palīgs jaunajiem investoriem, jo ​​augstās komisijas un komisijas patiešām varētu likt ienākt viņu konta bilancē.

4. Investīciju pārvaldības izvēle ar ETF

ETF ļauj ieguldītājiem pārvaldīt savus ieguldījumus izvēlētajā stilā - pasīvā, aktīvā vai kaut kur pa vidu. Pasīvā pārvaldība jeb indeksēšana vienkārši nozīmē ieguldījumus vienā vai vairākos tirgus indeksos, savukārt aktīvā pārvaldīšana nozīmē praktiskāku pieeju un īpašu akciju vai nozaru izvēli ar mērķi “pārspēt tirgu”.

Jaunajiem investoriem, kuri nav pilnībā pazīstami ar finanšu tirgu sarežģītību, būtu noderīgi, ja sākotnēji izmantotu pasīvu vadības pieeju un pakāpeniski pārietu uz aktīvāku stilu, jo viņu zināšanas par ieguldījumiem palielinās. Nozares ETF ļauj ieguldītājiem ieņemt bullish vai lācīgs pozīcijas noteiktos sektoros vai tirgos, savukārt apgriezti ETF un piesaistīti ETF ļauj iekļaut uzlabotas portfeļa pārvaldības stratēģijas.

Lai arī lielāko daļu ETF pārvalda pasīvi, tikai pārvaldot indeksu, aktīvi pārvaldīti ETF pastāv.

5. Sekojiet līdzi tendencēm, izmantojot ETF

Viens no galvenajiem ETF straujā pieauguma iemesliem ir tas, ka to emitenti ir bijuši vadošajās pozīcijās jaunu un novatorisku produktu ieviešanā. ETF emitenti parasti ir ātri reaģējuši uz pieprasījumu pēc produktiem karstajās nozarēs. Piemēram, 2003. – 2007. Gada preču uzplaukuma laikā tika ieviesti daudzi preču ETF. Daži no šiem ETF izsekoja plašus preču grozus, bet citi izsekoja īpašas preces, piemēram, jēlnaftu un zeltu.

Nesen ir izveidoti vairāki ETF, kas ievēro vides, sociālos un pārvaldības (ESG) ieguldījumu principus. Saskaņā ar Morgana Stenlija Ilgtspējīgu investīciju institūta 2017. gada ilgtspējīgo signālu ziņojumu, 86% tūkstošgadu cilvēku ir ieinteresēti sociāli atbildīgā ieguldīšanā.

ETF emitentu demonstrētā dinamika un inovācijas ir vēl viena iezīme, kas, iespējams, patiks jaunajiem investoriem. Tā kā notiek jaunas investīciju tendences un rodas pieprasījums pēc vēl jaunākiem ieguldījumu produktiem, neapšaubāmi tiks ieviesti ETF, lai apmierinātu šo pieprasījumu.

Grunts līnija

Jaunajiem ieguldītājiem, kuri nav pilnībā pazīstami ar finanšu tirgu sarežģītību, būtu noderīga tirdzniecība ar ETF, kas izseko plašākam tirgum. Nozares ETF ļauj ieguldītājiem ieņemt bullish vai lācīgs pozīcijas noteiktos sektoros, savukārt apgriezti ETF un piesaistīti ETF ļauj iekļaut uzlabotas portfeļa pārvaldības stratēģijas. Daži no citiem ETF raksturlielumiem, kas padara tos par ideāliem ieguldījumu instrumentiem jaunajiem investoriem, ir likviditāte, zemas maksas, ieguldījumu pārvaldības izvēle un jauninājumi.

ETF var iegādāties pie vairākiem dažādiem brokeriem. Ja jūs skatāties uz ETF ieguldījumiem, Investopedia ir izveidojusi labāko tiešsaistes biržas brokeru sarakstu tirdzniecībai.