Ieguldījumu fonds

Kas ir savstarpējais fonds

Kopfondu iesaiņojums, kas pazīstams arī kā kopfondu konsultāciju programma vai iesaistes konts, ir personīgais līdzekļu pārvaldīšanas pakalpojums, kas investoriem ļauj piekļūt personalizētām konsultācijām un lielam kopfondu kopumam. Kopfondu iesaiņošanas programmas visbiežāk piedāvā pilna servisa brokeru firmas. Parasti ieguldītājs var izvēlēties no izvēlētā kopfondu saraksta, ko parasti piedāvā ar pārdošanas diskontu. Investors maksā gada maksu par kontu kopumā, kas tiek saukta par ietīšanas maksu.

1:21

Ievads ieguldījumu fondos

PĀRDOŠANĀS IEGULDĪJUMU IEGULDĪJUMS

Kopfondu piesaistīšanas programmas var būt laba iespēja klientiem ar lielu neto vērtību, cenšoties izveidot pielāgotu kopfondu portfeli. Savstarpējās fondu iesaistes programmas ļauj ieguldītājiem izveidot ieguldījumu fondu portfeli, pamatojoties uz viņu vēlmēm un mērķiem. Kopējiem ieguldījumu fondiem parasti ir nepieciešami vismaz 25 000 USD ieguldījumi.

Kopfondu ietīšanas programmā investori var strādāt ar finanšu konsultantiem, un viņiem tiks dots izvēlēts fondu saraksts. Finanšu konsultants var sadarboties ar klientu, lai izveidotu pielāgotu portfeli, kura pamatā ir klienta mērķi un tolerance pret risku. Finanšu konsultanti parasti ieteiks ieguldījumu fondu portfeļu sadalījumu, pamatojoties uz klienta pielāgoto ieguldījumu profilu. Investori savstarpējo fondu iesaiņošanas programmās var gūt labumu no zemākām tirdzniecības izmaksām un profesionāli ieteikta portfeļa, pamatojoties uz viņu personalizētajām ieguldījumu interesēm. Gada iesiešanas maksa parasti ir galvenie izdevumi, kas saistīti ar portfeli. Gada ieskaites maksa parasti tiek noteikta, pamatojoties uz programmas aktīviem. Atkarībā no programmas tā var svārstīties no aptuveni 0, 25% līdz 3% un ir papildus gada darbības maksai, ko iekasē portfeļa fondi.

Investīciju fonda ieskaites konkurss

Savstarpējās fondu iesaiņošanas programmas var būt labs ieguldītāju izvēles veids. Tomēr pieaugošā robo konsultantu klātbūtne ir radījusi konkurenci šīm programmām. Tā rezultātā daudzas pilna servisa brokeru firmas ir sākušas klientiem piedāvāt alternatīvas robo konsultācijām. Schwab viedie portfeļi ir viens piemērs.

Robo konsultāciju platformas parasti sniedz tos pašus ieguldījumu profilēšanas un portfeļa veidošanas pakalpojumus. Tie piedāvā dažas papildu priekšrocības, jo pakalpojums ir automatizēts, maksas var būt zemākas un investīciju minimums parasti ir zemāks. Ar zemākām minimālajām investīcijām investori, kas vēlas izveidot pārvaldītus portfeļus ar tikai USD 5000, var piedāvāt robo konsultāciju ietīšanas programmas. Pašlaik vairumā robo konsultāciju ietīšanas programmu tiek izmantoti biržās tirgoti fondi (ETF), nevis kopieguldījumu fondi.

Investīciju fonda ieguldījumu programma

Investori atradīs kopfondu iesaiņošanas programmas lielākajā daļā pilna servisa brokeru firmu. UBS un Schwab ir divi piemēri. Šīs programmas ļauj ieguldītājiem veidot bezkontaktu kopfondu portfeļus, pievienojot tikai nelielu gada maksu par profesionāļu atbalstu portfeļa pārvaldībai.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Kā savstarpējo fondu konsultāciju programma palīdz samazināt jūsu tirdzniecības izmaksas Kopfondu konsultāciju programma, kas pazīstama arī kā kopfondu ietīšana, ir savstarpējo fondu portfelis, kas izvēlēts, lai atbilstu iepriekš noteiktam aktīvu sadalījumam. vairāk padomdevēja konts Padomdevēja konts ir ieguldījumu konts, kurā iekļauti ieguldījumu konsultāciju pakalpojumi, lai palīdzētu īstenot ieguldījumu pirkšanu un stratēģijas. vairāk maksa par konsultantu Konsultanta maksa ir maksa, ko investori maksā par profesionāliem konsultāciju pakalpojumiem. vairāk Kā darbojas brokeru sabiedrības Brokeru uzņēmuma galvenā atbildība ir būt par starpnieku, kas apvieno pircējus un pārdevējus, lai atvieglotu darījumu. vairāk Pārvaldītas naudas definīcija Pārvaldīta nauda ir ieguldījumu veids, kurā ieguldītāji paļaujas uz profesionālu ieguldījumu pārvaldītāju lēmumiem, nevis viņu pašu. vairāk Fondu lielveikali Fondu lielveikali attiecas uz ieguldījumu firmām vai brokeru sabiedrībām, kuru platformas piedāvā ieguldītājiem plašu kopfondu klāstu no dažādām fondu ģimenēm. vairāk partneru saišu