Brīvības rezerve
Liberty Reserve agrāk bija Kostarikā bāzēts uzņēmums, kas ļāva cilvēkiem sūtīt un saņemt drošus maksājumus, neatklājot savu kontu numurus vai reālo identitāti. Liberty Reserves (LR) bija uzņēmuma elektroniskā valūta, kuru varēja konvertēt turp un atpakaļ starp ASV dolāriem vai eiro. Artūra Budovska vadībā, kurš atteicās no savas Amerikas pilsonības, lai Kostarikā izveidotu jaunu dzīvi, uzņēmums darbojās no 2006. līdz 2013. gadam, līdz varas iestādes to sagrāva, kad viņi atklāja, ka tas ir masveida vairāku miljardu dolāru naudas atmazgāšanas bizness.
Izpratne par brīvības rezervi
Klienti izmantoja Liberty Reserve tiešsaistes apmaiņas pakalpojumu, lai apstrādātu maksājumu darījumus un pievienotu vai izņemtu līdzekļus no saviem kontiem. Kontu varēja izveidot, vienkārši norādot vārdu un dzimšanas datumu, kas abi nebija jāpārbauda, un e-pasta adresi. Ar nelielu vai vispār nepārraudzītu starptautiskos finanšu darījumus Kostarikā, Liberty Reserve varēja brīvi veidot naudas maiņas biznesu, kur varēja notikt likumīgi, kaut arī neregulēti darījumi, bet arī tur, kur nelegāla naudas atmazgāšana varēja viegli izvairīties no likuma acīm. Katra maksa par darījumu bija 1% no pārstrādātās summas vai USD 2, 99, atkarībā no tā, kura bija mazāka. Brīvības rezerve maksimālajā laikā apkalpoja vairāk nekā vienu miljonu klientu visā pasaulē, tai skaitā 200 000 ASV un apstrādāja aptuveni 12 miljonus darījumu gadā, kas bagātināja Budovski un viņa līdzgaitniekus.
Patriotu likums ļāva ASV varasiestādēm doties pēc Brīvības rezerves, jo uzņēmums apstrādāja USD aizjūras zemēs. Daļa no Patriot Act pilnvarām bija pārliecināties, ka teroristi nespēj izmantot USD savu darbību finansēšanai. 2013. gadā ASV sagrāba un slēdza Brīvības rezervi, un gadu vēlāk Budovskis un vairāki citi bijušie Brīvības rezervju darbinieki tika arestēti Spānijā un tika izdoti ASV, lai saskartos ar sazvērestības apsūdzībām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas jomā. Sākumā Budovskis atzinās, ka nav vainīgs apsūdzībās, bet pēc tam vairākus mēnešus vēlāk darījumā ar prokuroriem mainīja savu vainu. Daži no bijušajiem uzņēmuma darbiniekiem saņēma salīdzinoši vieglus sodus un sodus. Turpretim virspavēlniekam Budovskim 2016. gadā tika piespriests 20 gadu ieslodzījums.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.