Kā iegūt darbu atbilstoši noteikumiem

Pirms dažiem gadiem The Wall Street Journal par atbilstības amatpersonu tika atzīts par karstāko darbu Amerikā, kas ir jēga, ņemot vērā mūsdienu Amerikas biznesa vides apstākļus. Jaunāki darbinieki aug Patērētāju finanšu aizsardzības biroja (CFPB), Finanšu nozares regulatīvās iestādes (FINRA) un ieskaujās, bet joprojām spēcīgās Vides aizsardzības aģentūras (EPA) laikmetā.

Jaunu un atjauninātu normatīvo aktu un likumu pieplūdums finanšu pakalpojumu, veselības aprūpes, telekomunikāciju un citās nozarēs ir palielinājis vajadzību pēc kvalificētām, ētiskām personām, un tas ir manāmi labvēlīgs regulatoriem un riska / atbilstības profesionāļiem, kuri esam pieredzējuši pieaugošu atalgojumu un jaunas darba iespējas. ASV Darba statistikas birojs (BLS) prognozē, ka okupācija līdz 2024. gadam pieaugs par 8%.

Svarīguma un finansiālās ietekmes ziņā galvenie atbilstības amatpersonas ierindojas starp galvenajiem finanšu amatpersonām (CFO) un izpilddirektoriem (izpilddirektoriem) dažos izpilddirektoros, jo pareiza atbilstības vide notur Uncle Sam mierīgi un rada ievērojamas priekšrocības salīdzinājumā ar mazāk sagatavotiem. konkurenti.

Tas arvien vairāk attiecas uz finansēm. Saskaņā ar BLS datiem 2018. gadā nozares, kurās vislabāk maksā par atbilstības nodrošināšanu, ietvēra valdību, kredītus un pārvaldību.

Taustiņu izņemšana

• Atbilstības amatpersona ir viena no karstākajām darba vietām Amerikā.
• Atbilstības darba vietas bieži ir finanšu pakalpojumu, veselības aprūpes un telekomunikāciju jomā.
• Atbilstības amatpersonām bieži ir vajadzīgas zināšanas par ētisko praksi savās nozarēs.
• Inženierzinātņu, juridisko un ķīmijas, kā arī ekonomikas, finanšu un vadības zinātņu grādi bieži ir daļa no atbilstošās izglītības.

Darba apraksts

Atbilstības amatpersonas vai vadītāja amati ir pieejami daudzās nozarēs, taču to personu pienākumi un atbildība, kuras ieņem atbilstības amatpersonas amatu, ir līdzīgi. Jebkura atbilstības amatpersonas galvenais pienākums ir nodrošināt, ka uzņēmums tiek vadīts likumīgi un ētiski, ievērojot visus piemērojamos nozares noteikumus. Šis darba pienākums sākas ar padziļinātu pašreizējās likumdošanas un ētisko standartu analīzi noteiktā nozarē. Atbilstības amatpersonām ir jāsaprot, kā interpretēt šos noteikumus un kā tie iekļaujas sava uzņēmuma uzņēmējdarbībā.

Papildus tiesisko noteikumu izpratnei amatpersonām, kas atbildīgas par noteikumu ievērošanu, jābūt arī labām zināšanām par ētisko praksi un standartiem savā nozarē. Lai arī lielākajā daļā nozaru ir normas, kas veido teorētisku ētisko izturēšanos, praksē ētika bieži tiek atstāta atbildības amatpersonas vai vadītāja interpretācijas ziņā. Nepieciešamība pēc ētikas interpretācijas padara atbilstības amatpersonām ļoti svarīgus saprast uzņēmuma pamatvērtības, lai viņi varētu izveidot un ieviest standarta procedūras. Nepārtraukta uzņēmuma ētikas standartu pārskatīšana ir nepieciešama jebkura atbilstības uzraudzības amatpersonas darba sastāvdaļa.

Atbilstība un ētiskās procedūras

Atbilstības amatpersonas arī dalās ar vadību, darbiniekiem un C komplekta vadītājiem ar informāciju par atbilstošu izturēšanos un ētiskajām procedūrām. Tajās nozarēs, kur normatīvo aktu slogs ir liels, atbilstības amatpersonas lielu daļu laika pavada, izstrādājot, uzlabojot un izplatot atbilstības programmas uzņēmuma darbiniekiem. Piemēram, finanšu pakalpojumu nozares ierēdņi, kas atbild par noteikumu ievērošanu, koncentrē savu uzmanību uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iniciatīvām, tostarp notiekošajām apmācības un izglītības programmām, kurās detalizēti aprakstīts, kā darbinieki var saglabāt atbilstību visaptverošiem noteikumiem. Tāpat atbilstības amatpersona, kas strādā veselības aprūpes iestādē, var veltīt ievērojamu laiku apmācības programmu izveidošanai un izplatīšanai, kas koncentrējas uz informācijas atklāšanu un privātuma likumiem, lai aizsargātu iestādes pacientus.

Atbilstība un riska pārvaldība

Personas, kas ieņem atbilstības amatpersonas amatus, ir atbildīgas arī par pašreizējā un iespējamā riska, ar kuru saskaras biznesa uzņēmums, pārskatīšanu. Informācija par riskiem, kas saistīti ar uzņēmējdarbību vai nozari, tiek nodota augsta līmeņa vadītājiem, lai izveidotu iekšējo kontroli, lai samazinātu iedarbību. Atbilstības amatpersonai pastāvīgi jāpārskata riski, ar kuriem saskaras organizācija, kā arī procedūras, kas ieviestas, lai mazinātu šo risku, lai uzņēmumam būtu labas iespējas to efektīvi pārvaldīt.

Prasmes un kvalifikācijas

Vispārīgi runājot, visiem atbilstības nodrošināšanas darbiniekiem ir vajadzīgas analītiskās, izmeklēšanas un lēmumu pieņemšanas prasmes. Acīmredzamu iemeslu dēļ vislabāk ir, ja virsniekam ir zināma pieredze darbā visās nozarēs, kurās viņš plāno kalpot kā atbilstības amats.

Nevienam no atbilstības amatpersonām nav tādu pašu izaicinājumu, un darba būtība ir tāda, ka katrs virsnieks kļūst par pastāvīgu studentu. Regulējošās izmaiņas notiek konsekventi. Inženierzinātņu, jurisprudences un ķīmijas grādi, kā arī ekonomika, finanses un vadība ir ievērojamas priekšrocības, atsākot atbilstību. Varētu būt nepieciešams finanšu sektora vērtspapīru licences (vairāk par to zemāk); profesionāla sertifikācija attiecīgajā jomā ir arī laba izvēle.

No 38 320 USD līdz 109 650 USD

Atalgojuma diapazons par atbilstības amatpersonas profesijām.

Algu diapazoni

Saskaņā ar BLS 2018 statistiku, kas ir jaunākā no šī brīža datiem, gada algas atbilstības profesijām svārstās no 38 320 USD līdz 109 650 USD un stundas alga no USD 18, 42 līdz 52, 72. Zemāku ienākumu saņēmējam, kas ieņem atbilstības amatpersonas amatu, visticamāk, ir minimāla iepriekšēja darba pieredze vai arī viņam ir grāds, kas nav tieši saistīts ar nozari, kurā viņš strādā. Darbiniekam ar lielākiem ienākumiem bieži ir ievērojama amata pilnvaru termiņš vai viņš ir ieguvis augstākus grādus uzņēmējdarbībā, grāmatvedībā, tiesībās vai finansēs. Protams, tiem, kas strādā lielā iestādē, ir lielāka iespēja piekļūt bārnajiem pabalstiem, kas palielina kopējo kompensācijas paketi, un galvenajiem atbilstības amatpersonām ir tādi paši kā citi C-Suite vadītāji.

Karjeras ceļi

Gandrīz katrā jomā ir atbilstības nodrošināšanas darbavietas, kas var apgrūtināt sagatavošanos karjerai. Piemēram, atbilstības amatpersonai, kas strādā HSBC vai Wells Fargo, ir ļoti atšķirīgi pienākumi un izglītības prasības nekā atbilstības amatpersonai, kas strādā Dow Chemical vai Exxon Mobil.

Kandidātam, kurš vēlas panākt atbilstību, būtu jāidentificē tās nozares, kuras viņam ir aizraušanās vai iemaņas, un viņam būtu jāsaprot šo nozaru praktiskie un normatīvie šķēršļi.

Dažas nozares, piemēram, pārtika, ķīmiskās vielas, veselības aprūpe un finanses, aizdod sevi atbilstības departamenta izaugsmei. Tomēr lielāko daļu jauno atbilstības nodrošināšanas darbinieku darbavietu rada valsts sektors, nevis privātais bizness.

Atbilstības karjera nav tikai finansēs. Darbs varētu būt arī veselības aprūpē un telekomunikācijās.

Karjera valsts sektorā

Saskaņā ar BLS teikto, trīs galvenie atbilstības amatpersonu darba devēji ir federālā valdība, pavalsts valdības un pašvaldības. Faktiski vietējās pašvaldības (tās, kurām ir OES apzīmējums) nodarbina vairāk atbilstības amatpersonu (no 2018. Gada 28 560) nekā privāti uzņēmumi un apdrošināšanas pārvadātāji (25 390), kaut arī par zemāku atalgojumu.

Kaut arī valsts un vietējā publiskā sektora amatos parasti tiek nodrošināta zemāka sākuma alga nekā viņu privātajā sektorā, pabalsti un darba drošība ir daudz labāki. Pat štatos ar salīdzinoši zemu sabiedrisko labumu, piemēram, Kolorādo un Minesotā, ievērojami pārsniedz vidējo pabalstu paketes ar labākajiem privātajiem darba devējiem. Ir arī grūti atlaist no darba sabiedriskajā sektorā, būtībā pievienojot bezdarba apdrošināšanas veidu. Tātad, lai arī pieteikšanās uz darbu publiskajā sektorā var būt apgrūtinoša, tas tomēr ir labs risinājums tiem, kurus interesē atbilstība.

Kas ir finanšu atbilstība?

Pirms izpētīt, kā kļūt par finanšu uzņēmuma atbilstības amatpersonu vai atbilstības grupas locekli, vispirms ir svarīgi saprast, ko šis darbs nozīmē. Skaidri sakot, atbilstības personāla pienākumi atšķiras atkarībā no firmas un amata apraksta; tomēr šādus uzdevumus parasti veic atbilstības departamenti:

• Nodrošināsim, ka uzņēmums ievēro minimālos neto kapitāla noteikumus.
• Pārliecinieties, ka darbinieki ievēro iekšējās atbilstības vadlīnijas.
• Klientu sūdzību izskatīšana un adresēšana.
• Dialoga uzturēšana ar pārvaldes iestādēm.
• Pārskata pārdošanas aktivitātes un izvēles kontus un pārliecinās, ka citi firmas pārstāvji ievēro vērtspapīru likumus.
• Pārliecinieties, ka firma ievēro valsts vērtspapīru likumus.
• Pārliecinieties, ka visi darbinieki ir reģistrēti īpašumos un pēc vajadzības ir apmeklējuši tālākizglītības nodarbības.
• Pārliecinieties, ka uzņēmums ievēro visus tirdzniecības un tirgus veidošanas noteikumus.
• Pārstāvēt firmu vai sagatavot dokumentāciju šķīrējtiesas lietām, kuras var tikt izskatītas.

Karjera finanšu nozares atbilstības jomā

Kā minēts iepriekš, finanšu nozare ir nogatavojies lauks tiem, kurus interesē ar noteikumu ievērošanu saistīta karjera. Bankas, brokeru vai ieguldījumu pārvaldes firmas atbilstības departaments strādā, lai nodrošinātu, ka visi darbinieki un darbinieki ievēro ne tikai Vērtspapīru un biržas komisijas (SEC) noteikumus, bet arī Finanšu nozares pārvaldes iestādes (FINRA) noteikumus.

Apmācības prasības

Atbilstības amatpersonas vai vadītāja amatu parasti neuzskata par sākumposma nodarbinātību. Bakalaura grādi parasti ir obligāta prasība, un daži darba devēji var meklēt paaugstinātus grādus, piemēram, juridisko grādu vai maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā (MBA), it īpaši, lai pretendētu uz augstāka līmeņa amatu.

Citu nozaru atbilstības amatpersonām ir iespēja ar Korporatīvās atbilstības un ētikas biedrības (SCCE) starpniecību pabeigt sertificētas atbilstības un ētikas profesionālo programmu (CCEP). CCEP nepieciešama dalība intensīvā priekšnoteikumu kursā līdz ar sekmīgu eksāmena nokārtošanu. Līdzīgi norīkošanas un sertifikācijas kursi ir pieejami Ētikas un atbilstības amatpersonu asociācijā (ECOA).

Izglītības prasības

Astoņdesmitajos gados, lai iegūtu darbu atbilstības nodaļā, retāk bija nepieciešams četru gadu bakalaura grāds. Lielai daļai cilvēku toreiz bija tikai vidusskolas diplomi, un pat tad, ja viņi pabeidza koledžu, tas bieži nebija ar finanšu grādu. Tajā laikā bija ideja, ka darbinieki mācīsies darbā.

Tas viss ir mainījies. Ir nepieciešams grāds finansēs, menedžmentā, grāmatvedībā, ekonomikā vai tiesību zinātnē, ja vēlaties nolīgt kādu no spuldzes stiprinājumu firmām. Turklāt, lai arī tas nav obligāti, maģistra grāds finansēs, grāmatvedībā vai ekonomikā var palīdzēt atšķirt indivīdu no neskaitāmajiem citiem kandidātiem, kuriem ir bakalaura grādi. Visbeidzot, tie, kuriem ir tiesību zinātnes grāds, bieži piesakās konkursā, jo viņiem jau ir likumi par likuma darbību, kas viņus bieži padara par labākajiem kandidātiem uz daudzām brokeru mājām.

Izmantojot Nacionālo regulatīvo pakalpojumu biroju (NRS), personas, kas vēlas uzlabot karjeru kā atbilstības amatpersonas finanšu pakalpojumu un ieguldījumu nozarē, var aizpildīt Investīciju konsultanta sertificētas atbilstības profesionālās pilnvaras. Šī uzlabotā sertifikācijas programma dalībniekiem nodrošina aktuālu normatīvo saturu, kas attiecas uz finanšu ekspertiem, kuri strādā atbilstības departamentos.

Kas par vērtspapīru licencēm?

Firma var pieprasīt, lai tā atbilstības personāls saņemtu licenci. Ierasts, ka uzņēmumi pieprasa, lai viņu personāls, kas ievēro noteikumus, piedalītos 7. un 63. sērijas eksāmenos. Šo licencēšanas eksāmenu programma ļauj atbilstības amatpersonām iegūt labu pamatu un izpratni par vērtspapīru nozari.

Citas licences, kuras firma var sponsorēt atbilstības nodrošināšanas personām, ietver 14. sērijas, 26. sērijas, 27. sērijas un 39. sērijas eksāmenus. Šie eksāmeni prasa izpratni par neto kapitāla noteikumiem, Pašvaldību vērtspapīru likumu izstrādes padomes (MSRB) noteikumiem, noteikumiem par klientu kontu uzturēšanu, pārdošanas (un citām) uzraudzības lomām un lietvedību.

Darba pieredze

Atbilstības grupas laiku pa laikam pieņems darbā tos, kuri ir strādājuši citās jomās vai nozares aspektos, piemēram, (starpniecības) pārdošanā un tirdzniecībā. Tomēr šķiet, ka lielai daļai no tiem, kas strādā atbilstoši atbilstības pakāpei, ir liela pieredze biroja darbā tirdzniecības norēķinos vai operācijās. Lielai daļai jomā strādājošo ir arī pieredze grāmatvedībā vai viņi ir strādājuši lielākajās biržās vai FINRA kā lauka auditori vai eksaminētāji.

Turklāt daudzi uzņēmumi arī pārbaudīs, vai kandidātam ir bijusi iepriekšēja pieredze līdzīga lieluma un auguma uzņēmumā. Šī pieredze nodrošina, ka indivīds varēs izturēties pret pienākumu veidu un bieži vien izmisīgo tempu, kas raksturīgs atbilstības nodaļai. Atbilstības amatpersonas darba raksturs lielā uzņēmumā vai noliktavā bieži tiek iesaistīts daudz vairāk nekā atbilstības amatpersonas darbs mazākā, reģionālā uzņēmumā.

Prasmju komplekts

Pat ja indivīds atbilst visām iepriekšminētajām prasībām un labi izskatās uz papīra, ir īpašas prasmju kopas, kuras viņam / viņai ir jābūt arī veiksmīgam atbilstības jomā. Piemēram:

• Personām jābūt orientētām uz detaļām un jāspēj īsā secībā pārskatīt un analizēt lielas datu kopas.
• Tā kā atbilstības nodrošināšanas personāla locekļiem ir jāpārliecinās, ka uzņēmums ievēro visus FINRA noteikumus, viņiem jāspēj atšifrēt informāciju (piemēram, detalizētu tirdzniecības darbību) un jāspēj noteikt, vai indivīds un / vai uzņēmums ievēro noteikumus.
• Atbilstības personālam jābūt tuvām zināšanām par citiem darbiem un funkcijām, piemēram, pārdošanu un tirdzniecību (un ar tiem saistītajiem noteikumiem).

Grunts līnija

Visām personām, kuras ievēro noteikumus, nevajadzētu pārmest. Tas ir, lai pareizi veiktu šo darbu, viņiem jāuztur augsts integritātes līmenis un jārāda piemērs citiem uzņēmuma darbiniekiem.