Kā neatpalikt no tālākizglītības

Tālākizglītība (CE) palīdz plānotājiem neatpalikt no jaunākajām izmaiņām rūpniecības likumos un noteikumos, vienlaikus sniedzot norādījumus par jauniem produktiem un plānošanas paņēmieniem. Tomēr licencētiem vai akreditētiem finanšu speciālistiem bieži ir negatīva reakcija, ja viņiem tiek prasīts pabeigt tālākizglītības kursus.

Šajā rakstā mēs apskatīsim četras tālākizglītības prasības finanšu profesionāļiem, un pirmās divas ir pilnvarojusi Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA). Tie ir normatīvais elements, stingrais elements, valsts apstiprinātā izglītība apdrošināšanas profesionāļiem un, visbeidzot, CE profesionālajiem apzīmējumiem.

Kā redzēsit, ir veidi, kā pilnveidot procesu tā, lai, tuvojoties tālākizglītības termiņam, jūs neatradīsit sevi apraktu zem noteikumu un noteikumu kaudzes.

Atšķirīgas tālākizglītības prasības

Vilšanās, kas var aptvert CE kredītpunktus, bieži rodas tāpēc, ka katrai licencei vai apzīmējumam ir sava atsevišķa prasība turpināt izglītību.

Piemēram, biržas māklerim, kurš ir arī sertificēts finanšu plānotājs® (CFP®), jāizpilda dažādas CE prasības, piemēram:

• FINRA apstiprināts normatīvais elements 6. vai 7. sērijas licencei
• FINRA apstiprināts firmas elements 6. vai 7. sērijas licencei
• Valsts apstiprināts CE visām apdrošināšanas licencēm, piemēram, dzīvībai un veselībai
• CFP® dēļa apstiprināts CE kursa nosaukums CFP® apzīmēšanai
• CAPA

Normatīvais elements

FINRA apstiprinātais normatīvais elements ir sadalīts trīs apakšsadaļās:

1. Sērijas 6 licenciāti
2. 7. sērijas licenciāti
3. Tie, kas uzrauga vērtspapīru licenciātus.

Visiem licenciātiem ir dotas 120 dienas, lai pēc divu gadu licences iegūšanas izpildītu šo daļu no tālākizglītības prasībām. Pēc tam šīs prasības būs spēkā ik pēc trim gadiem, kamēr licenciāts uztur savu FINRA reģistrāciju. Normatīvais elements aptver būtiskus noteikumus un noteikumus, atbilstības, pārdošanas un komunikācijas jautājumus, kā arī reģistrēto pasūtītāju uzraudzības tēmas.

(Lai uzzinātu par sākotnējām pārbaudes prasībām, lai iegūtu licenci, iepazīstieties ar finanšu vērtspapīru licenču sadalīšanu .)

Firmas elements

Firmas elements CE attiecas uz finanšu speciālistu, kuru FINRA uzskata par "segtu personu". Pie apdrošinātajām personām pieder visi, kas faktiski iesaistīti vērtspapīru pārdošanā vai tirdzniecībā. Firmas apmācību izveido vai nu uzņēmums, vai arī tā tiek iegūta no ārējiem avotiem, pēc tam to katru gadu īsteno brokeru-tirgotāju līmenī.

Šī izglītība ir vērsta uz nozīmīgām pārmaiņām nozarē gadu no gada. Tā mēdz būt atbilstošāka plānotājiem, jo ​​šāda veida apmācība aptver tādas praktiskas tēmas kā jaunu produktu apmācība vai jaunākās finanšu plānošanas stratēģijas, kas plānotājiem var radīt jaunu biznesu.

Valsts apstiprināta izglītība apdrošināšanas licenciātiem

Apdrošināšanas tālākizglītībai nav vienotu federālo prasību, un katrai valstij ir sava atsevišķa CE programma, kas aģentiem un brokeriem jāizpilda, lai šajā valstī saglabātu licences. Katrā štatā ir noteikts minimālais CE stundu skaits, kas periodiski jāievēro visiem licenciātiem. Licenciāta pienākums ir zināt, kādas ir CE prasības visās valstīs, kurās viņš vai viņa plāno veikt apdrošināšanas biznesu.

Profesionālās ievirzes tālākizglītība

Finanšu plānotājiem, kuri ir nopelnījuši tādus profesionālos akreditācijas dokumentus kā CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) vai Chartered Financial Consultant (ChFC), tiks izvirzītas papildu tālākizglītības prasības, kas pārsniedz to, kas nepieciešams viņu licences saglabāšanai.

Piemēram, sertificēta finanšu plānotāja® praktiķiem ik pēc diviem gadiem ir jāpavada vismaz 30 stundas tālākizglītības. Divas stundas no šī kursa darba jāveic ētikas apmācībā, bet atlikušās 28 stundas var iegūt no jebkuras finanšu izglītības tēmas vai kursa darba, ko apstiprinājusi CFP® Standartu padome.

Visiem pārējiem profesionālajiem apzīmējumiem papildus iepriekš uzskaitītajiem ir arī atsevišķas tālākizglītības prasības, piemēram, CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) un Registered Health Underwriter (RHU).

Aizpildiet kursus tiešsaistē

Par laimi tālākizglītības prasības tagad ir daudz vieglāk izpildīt, nekā tas bija agrāk. Internets ir efektīvi pilnveidojis savulaik apgrūtinošo birokrātisko procesu. Tiešsaistē ir vairāki izcili apstiprinātu CE materiālu sniedzēji, piemēram, WebCE.com un AI Insight. Šīs vietnes ļauj jums izvēlēties un apmaksāt atbilstošo kursu un ātri nokārtot gala eksāmenu tiešsaistē. Par pabeigtajām stundām bieži ziņo tieši prasītajos štatos vai norīkojuma padomēs.

Kredītu iegūšana vairākos apzīmējumos

Ir svarīgi atzīmēt, ka daudzu stundu kursa darbu var ieskaitīt vairāk nekā vienā licencē vai apzīmējumā. Piemēram, liela daļa kursa darba, ko apstiprinājusi CFP® Standartu padome tālākizglītībai, ir uzskatāms arī par apdrošināšanas vai vērtspapīru CE prasību izpildi. Šīs stundas var tikt ieskaitītas arī citiem apzīmējumiem, piemēram, CLU vai ChFC. Tomēr ir svarīgi atzīmēt, ka, iespējams, par vienu un to pašu kursu dažādās iestādēs tiks ieskaitīts atšķirīgs stundu skaits.

Piemēram, apsveriet CFP® praktiķi ar dzīvības apdrošināšanas licenci, kurš no tiešsaistes pakalpojumu sniedzēja apgūst dzīvības apdrošināšanas kursu. Licenciāts atklāj, ka, lai arī viņu pastāvīgā valsts var piešķirt noteiktam kursam sešas stundas CE kredīta, CFP® Standartu padome var uzskatīt, ka kurss ir četrarpus stundas vērts, lai izpildītu savas CE prasības. Tāpēc, lai palielinātu kursa darba efektivitāti, ir svarīgi zināt, cik kredītpunktu stundas katra iestāde atļaus noteiktam kursam.

Grunts līnija

Lai arī jebkura brokeru-tirgotāju atbilstības nodaļa ļoti aktīvi darbosies, pārliecinoties, ka tiek ievērotas visas ar licencēšanu saistītās CE prasības, neatkarīgajiem aģentiem un brokeriem pašiem jāuzņemas šī atbildība. CE prasību izpilde tiešsaistē un visu nepieciešamo licenču un apzīmējumu rūpīga saskaņošana var padarīt CE procesu ātrāku un ērtāku.