Robo konsultanta uzlabošana partnerim ar Goldman Sachs un BlackRock

Betterment, kuras pārvaldītajos aktīvos ir apmēram USD 10 miljardi, ir lielākā robo-konsultantu firma pasaulē. Tagad uzņēmums, kas iepriekš ir izvairījies no tradicionālajām Volstrītas firmām, ir paziņojis par savu plānu sadarboties ar diviem no lielākajiem uzņēmumiem finanšu pasaulē: Goldman Sachs un BlackRock. Kopā Betterment strādās ar šīm divām aģentūrām, lai klientiem prezentētu divas jaunas portfeļa iespējas. Izstrāde ir daļa no Betterment misijas sniegt saviem klientiem plašāku personalizēto pakalpojumu klāstu.

270 000 klientu, vairāk ieguldījumu iespēju

Partnerības starp Betterment un abām ieguldījumu sabiedrībām ir ievērojamas, jo īpaši tāpēc, ka acerbiskā tonī Betterment izpilddirektors Jons Šteins ir saglabājis iepriekšējos komentārus par tradicionālajiem Volstrītas uzņēmumiem. Šteins ir apgalvojis, ka lielās bankas parasti neliek klientam pirmo vietu. "Vecais veids vienkārši pārdod produktu, " viņš paskaidroja intervijā Business Insider. Viņš turpināja: "Vecajam ceļam ir produkts, kuru viņi vēlas virzīt."

Partnerība ar diviem uzņēmumiem nozīmē, ka Betterment saviem 270 000 lietotājiem piedāvās plašāku portfeļa ieguldījumu iespēju klāstu, norāda uzņēmuma uzvedības finanšu un ieguldījumu direktors Dans Egans. Betterment ir pārbaudījis abus portfeļa variantus, lai pārliecinātos, ka tie atbilst roboadviser standartiem par tā pieejamību un kvalitāti lietotājiem. "Mēs vēlējāmies pēc iespējas ātrāk iegūt šīs stratēģijas saviem klientiem, nevis veidot tās pašas, " viņš paskaidroja.

Smart-Beta un ienākumu bāzes iespējas

Jaunais portfelis, kas tiek nodrošināts kopā ar Goldman, būs viedais beta variants. Tas lietotājiem sniegs agresīvāku ieguldījumu iespēju salīdzinājumā ar Betterment pamata portfeļa platformu, kas tradicionāli piešķir naudu akcijām un obligācijām. Saskaņā ar paziņojumu par gaidāmo partnerību jaunajai opcijai būs lielāka ietekme uz jaunattīstības tirgiem un REIT. Tas iezīmē jaunāko viedo beta investīciju produktu vilni, kura popularitāte ir pieaugusi, jo Volstrītas firmas ir centušās nodrošināt ieguldītājiem pieejamas iespējas salīdzinājumā ar pārvaldītajiem portfeļiem.

Otro jauno portfeļa iespēju pārvaldīs BlackRock. BlackRock ir lielākais fondu pārvaldnieks visā pasaulē, kas darbojas ar USD 5, 7 triljoniem AUM. Portāls, izmantojot BlackRock, balstīsies uz ienākumiem, cenšoties nodrošināt konservatīvāku iespēju, kas paredzēta mērķa ienākumu gūšanai. Egans paskaidroja, ka "tas ir obligāciju ETF portfelis visā kredītriska līmenī un nodrošina mērķtiecīgus ienākumus".

Kopš šīs nedēļas trešdienas, pēc kompānijas pārstāves Ārielas Sobelas teiktā, labiekārtošanas klientiem ir bijusi iespēja iesaistīties ieguldījumos abos divos jaunajos portfeļos. Atkarībā no tā, vai šis ir pilnīgs Betterment partnerību apjoms vai tikai sākums, tas ir atkarīgs no šo divu sākotnējo portfeļu panākumiem.