Gada atgriešanās

Kas ir gada peļņa?

Gada ienesīgums ir atdeve, ko ieguldījums nodrošina noteiktā laika posmā, un to izsaka kā gada svērto procentuālo daļu. Atdeves avoti var ietvert dividendes, kapitāla atdevi un kapitāla vērtības pieaugumu. Gada atdeves likmi mēra, salīdzinot ar sākotnējo ieguldījuma summu, un tā drīzāk atspoguļo ģeometrisko vidējo, nevis vienkāršo aritmētisko vidējo.

1:45

Gada atgriešanās

Izpratne par gada atgriešanos

De facto metodi ieguldījumu salīdzināšanai ar likviditāti var aprēķināt gada peļņu dažādiem aktīviem, kas ietver akcijas, obligācijas, fondus, preces un dažus atvasinājumu veidus. Šis process ir vēlama metode, ko uzskata par precīzāku nekā vienkārša atgriešanās, jo tajā ietilpst korekcijas procentu salikšanai. Tiek uzskatīts, ka dažādām aktīvu klasēm ir atšķirīgi gada ienākumu līmeņi.

Taustiņu izņemšana

• Gada vai gada ienesīgums ir mēraukla, kas parāda, cik liels ir ieguldījums vidēji katru gadu noteiktā laika posmā.
• Gada ienesīgumu aprēķina kā ģeometrisko vidējo rādītāju, lai parādītu, kā izskatītos gada ienesīgums.
• Gada atdeve var būt noderīgāka nekā vienkārša atdeve, ja vēlaties redzēt, kā ieguldījums ir veikts laika gaitā, vai salīdzināt divus ieguldījumus.
• Gada ienesīgumu var noteikt dažādiem aktīviem, ieskaitot akcijas, obligācijas, kopfondus, ETF, preces un dažus atvasinātos instrumentus.

Krājumu gada ienesīgums

Pazīstams arī kā gada ienākums, gada ienākums izsaka krājuma vērtības pieaugumu noteiktā laika posmā. Lai aprēķinātu gada ienākumu, nepieciešama informācija par pašreizējo krājuma cenu un cenu, par kādu tā tika nopirkta. Ja ir notikusi šķelšanās, attiecīgi jāpielāgo arī pirkuma cena. Kad cenas ir noteiktas, vispirms tiek aprēķināts vienkāršais atgriešanās procents, un galu galā šis skaitlis tiek aprēķināts gadā. Vienkārša atgriešana ir tikai pašreizējā cena, no kuras atņem pirkuma cenu, dalot to ar pirkuma cenu.

Gada ienesīguma aprēķina piemērs

Apsveriet investoru, kurš iegādājas akciju 2000. gada 1. janvārī par USD 20. Pēc tam investors 2005. gada 1. janvārī to pārdod par 35 ASV dolāriem - 15 ASV dolāru peļņu. Investors arī saņem dividendes kopā piecu gadu turēšanas perioda laikā USD 2 apmērā. Šajā piemērā ieguldītāja kopējā atdeve piecu gadu laikā ir USD 17 jeb (17/20) 85% no sākotnējā ieguldījuma. Gada ienesīgums, kas vajadzīgs, lai piecu gadu laikā sasniegtu 85%, seko formulai, kas paredzēta saliktajam gada pieauguma tempam (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (g.)) - 1 = 13, 1% gada ienesīgums

Gada ienesīgums mainās no tipiskā vidējā un parāda reālo ieguldījumu guvumu vai zaudējumus, kā arī grūtības atgūt zaudējumus. Piemēram, lai zaudētu 50% no sākotnējiem ieguldījumiem, nākamajā gadā ir jāiegūst 100%, lai kompensētu starpību. Tā kā var būt ievērojamas atšķirības starp iespējamiem ienākumiem un zaudējumiem, gada ienākumi palīdz labāk izlīdzināt ieguldījumu rezultātus.

Gada atdeves statistika parasti tiek citēta kopfondu, ETF un citu atsevišķu vērtspapīru reklāmas materiālos.

Gada atgriešanās ar 401K

Aprēķins atšķiras, nosakot 401K gada peļņu noteiktā gadā. Pirmkārt, jāaprēķina kopējā peļņa. Nepieciešama pārbaudāmā laika perioda sākuma vērtība, kā arī galīgā vērtība. Pirms aprēķinu veikšanas visas iemaksas kontā attiecīgajā laika posmā ir jāatskaita no galīgās vērtības.

Kad koriģētā galīgā vērtība ir noteikta, tā tiek dalīta ar sākuma bilanci. Visbeidzot, atņemiet 1 no rezultāta un reiziniet šo summu ar 100, lai noteiktu procentuālo kopējo atdevi.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Salikto procentu definīcija Saliktie procenti ir skaitliskā vērtība, ko aprēķina no depozīta vai aizdevuma iepriekšējo periodu sākotnējās pamatsummas un uzkrātajiem procentiem. Saliktie procenti ir izplatīti aizdevumiem, bet retāk tos izmanto noguldījumu kontos. vairāk Vidējā gada pieauguma līmeņa (AAGR) vidējais gada pieauguma temps (AAGR) ir vidējs individuāla ieguldījuma, portfeļa, aktīva vai naudas plūsmas vērtības pieaugums gada laikā. To aprēķina, ņemot augšanas ātrumu virknes vidējo aritmētisko. vairāk, ja jums vajadzētu izmantot vidējo atdevi vai ģeometrisko vidējo "> Vidējā atdeve ir vienkārša matemātiskā vidējā atdeves virkne, kas ģenerēta noteiktā laika posmā. Vidējo atdevi aprēķina tāpat, kā vienkāršu vidējo aprēķina jebkurai skaitļu kopai. vairāk vidējais Divu vai vairāku skaitļu kopas matemātiskais vidējais lielums Dotā skaitļu kopas vidējo lielumu var aprēķināt ar vidējo aritmētisko metodi, kurā izmanto virknes numuru summu, un ģeometriskā vidējā metodi. vairāk Investīciju atdeves likmes izpratne Atdeves likme ir ieguldījuma guvums vai zaudējumi noteiktā laika posmā, kas izteikti procentos no ieguldījuma izmaksām. Plašāka izpratne par salikto gada pieauguma ātrumu - CAGR salikto gada pieauguma līmeni ( CAGR) ir atdeves likme, kas nepieciešama, lai ieguldījums augtu no tā sākuma bilances līdz tā beigu bilancei, pieņemot, ka peļņa tiek atkārtoti ieguldīta.