10 padomi veiksmīgu ilgtermiņa ieguldījumu veikšanai

Kamēr akciju tirgus ir pilns ar nenoteiktību, noteikti pārbaudīti principi var palīdzēt investoriem palielināt viņu izredzes uz ilgtermiņa panākumiem. Šeit ir 10 pamatjēdzieni, kas katram ieguldītājam būtu jāzina:

Daži investori gūst peļņu, pārdodot savus novērtētos ieguldījumus, turpinot turēt akcijas, kuru ienākumi ir zemāki, kā viņi cer atgūties. Bet labi krājumi var uzkāpt tālāk, un slikti krājumi riskē pilnībā izstumt. Šāda informācija var palīdzēt orientēties šajos lēmumos:

10 padomi veiksmīgam ilgtermiņa investoram

Braukšana ar uzvarētāju

Pīters Linčs slaveni runāja par "tengaggers" ieguldījumiem, kuru vērtība desmit reizes palielinājās. Savus panākumus viņš attiecināja uz nelielu skaitu šo akciju savā portfelī. Bet tas prasīja piekārtiem krājumiem disciplīnu pat pēc tam, kad tie ir palielinājušies par daudziem reizinājumiem, ja viņš domāja, ka joprojām ir ievērojams augšupvērstais potenciāls. Paņemšana: izvairieties no pieturēšanās pie patvaļīgiem noteikumiem un apsveriet krājumu pēc tā nopelniem.

Pārdod zaudētāju

- Nav garantijas, ka krājumi atjaunosies pēc ilgstoša krituma, un ir svarīgi būt reālistiskiem attiecībā uz sliktu ienākumu perspektīvu. Un, kaut arī krājumu zaudēšanas atzīšana var psiholoģiski signalizēt par neveiksmi, nav kauna atzīt kļūdas un pārdot ieguldījumus, lai apturētu turpmākos zaudējumus.

Abos scenārijos ir kritiski spriest par uzņēmumiem pēc to nopelniem, lai noteiktu, vai cena attaisno nākotnes potenciālu.

Nelietojiet tramdīt karstu padomu

Neatkarīgi no avota, nekad nepieņemiet krājuma padomu par derīgu. Pirms ieguldāt grūti nopelnīto naudu, vienmēr veiciet pats savu analīzi uzņēmumā. Lai arī padomi dažreiz tiek izmantoti, ilgtermiņa panākumi prasa padziļinātu izpēti.

Nelietojiet svīst mazos sīkumus

Tā vietā, lai paniku pār investīciju īslaicīgām kustībām, labāk ir izsekot tā lielā attēla trajektorijai. Uzticieties lielākam ieguldījuma stāstam, un nemudiniet no īstermiņa nepastāvības.

Neuzlabojiet dažu centu starpību, kuru jūs varētu ietaupīt, izmantojot limitu salīdzinājumā ar tirgus rīkojumu. Protams, aktīvi tirgotāji izmanto minūtes svārstības, lai fiksētu ienākumus. Bet ilgtermiņa ieguldītājiem gūst panākumus, pamatojoties uz laika periodiem, kas ilgst gadus vai vairāk.

Nepalaidiet pārāk lielu uzsvaru uz P / E attiecību

Investori bieži piešķir lielu nozīmi cenu un ienākumu attiecībām, taču pārāk daudz uzsvērt vienu metriku ir nepareizi. P / E attiecības vislabāk izmanto kopā ar citiem analītiskiem procesiem. Tāpēc zems P / E koeficients nenozīmē, ka vērtspapīrs tiek novērtēts par zemu, kā arī augsta P / E attiecība nenozīmē, ka uzņēmums ir pārvērtēts.

Pretoties penija krājumu vilinājumam

Daži kļūdaini uzskata, ka ar mazākām cenām ir mazāk zaudēt. Bet neatkarīgi no tā, vai 5 ASV dolāru krājums samazinās līdz 0 ASV dolāriem vai 75 ASV dolāru krājums izdarīs to pašu, jūs esat zaudējis 100% no sava sākotnējā ieguldījuma, tāpēc abiem akcijām ir līdzīgs negatīvais risks. Faktiski penss krājumi, iespējams, ir riskantāki nekā krājumi ar augstāku cenu, jo tie parasti ir mazāk regulēti.

Izvēlieties stratēģiju un pieturieties pie tās

Ir daudz veidu, kā izvēlēties krājumus, un ir svarīgi ievērot vienu filozofiju. Vakulācija starp dažādām pieejām efektīvi padara jūs par tirgus taimeri, kas ir bīstama teritorija. Apsveriet, cik ievērojamais investors Vorens Bafets pieturējās pie savas uz vērtību orientētās stratēģijas un izvairījās no dotcom uzplaukuma 90. gadu beigās - tādējādi izvairoties no lieliem zaudējumiem, kad tehnoloģiju jaunizveidotie uzņēmumi piedzīvoja avāriju.

Koncentrējieties uz nākotni

Lai veiktu ieguldījumus, ir jāpieņem pārdomāti lēmumi, pamatojoties uz lietām, kas vēl nav notikušas. Iepriekšējie dati var norādīt uz gaidāmajām lietām, taču tas nekad nav garantēts.

Šajā 1990. gada grāmatā "Viens augšup Volstrītā" Pīters Linčs sacīja: "Ja es apniktu sev pajautāt:" Kā šis krājums var pieaugt? " Es nekad nebūtu nopircis Subaru pēc tam, kad tas jau būs pieaudzis divdesmit reizes. Bet es pārbaudīju pamatprincipus, sapratu, ka Subaru joprojām ir lēts, nopirku akcijas un pēc tam to izdarīju septiņkārtīgi. " Ir svarīgi ieguldīt, pamatojoties uz nākotnes potenciālu, salīdzinot ar iepriekšējo sniegumu

Pieņemt ilgtermiņa perspektīvu

Kaut arī liela īstermiņa peļņa bieži var vilināt tirgus jaunveidojumus, lielākiem panākumiem ir nepieciešami ilgtermiņa ieguldījumi. Un, lai gan aktīva tirdzniecība ar īstermiņa tirdzniecību var nopelnīt naudu, tas ir saistīts ar lielāku risku nekā pirkšanas un turēšanas stratēģija.

Esiet atklāts

Daudzi lieliski uzņēmumi ir mājsaimniecību nosaukumi, taču daudziem labiem ieguldījumiem trūkst zīmolu. Turklāt tūkstošiem mazāku uzņēmumu ir potenciāls kļūt par rītdienas zilo vārdu nosaukumiem. Faktiski mazo kapitālu akcijas vēsturiski ir parādījušas lielāku atdevi nekā to lielkapitāla līdzinieki. No 1926. gada līdz 2001. gadam mazo kapitālu ASV akcijas atgriezās vidēji par 12, 27%, bet Standard & Poor's 500 indekss (S&P 500) atdeva 10, 53%.

Tas nenozīmē, ka jums vajadzētu visu savu portfeli veltīt mazkapitāla akcijām. Bet ir arī daudzi lieliski uzņēmumi, izņemot tos, kas iekļauti Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Esiet noraizējies par nodokļiem, bet neuztraucieties

Nodokļu likšana virs visa cita var izraisīt investoru lēmumu pieņemt kļūdainus lēmumus. Lai gan ietekme uz nodokļiem ir svarīga, tie ir otršķirīgi, lai ieguldītu un droši palielinātu savu naudu. Lai gan jums jācenšas samazināt nodokļu saistības, galvenais mērķis ir sasniegt augstu peļņu.