4 veidi, kā ETF izmantot jūsu portfelī

Biržā tirgotie fondi (ETF) ir investīciju inovācija, kas apvieno indeksu ieguldījumu fondu labākās īpašības ar atsevišķu vērtspapīru tirdzniecības elastīgumu. ETF piedāvā diversifikāciju, zemu izmaksu koeficientu un nodokļu efektivitāti elastīgā ieguldījumā, ko var pielāgot daudziem mērķiem. Tomēr, lai gūtu patiesos labumus no ieguldījumiem ETF, tie jāizmanto stratēģiski.

1. Investīciju indekss ar ETF

Raugoties no stratēģiskā viedokļa, pirmais un acīmredzamākais ETF izmantojums ir līdzeklis, lai ieguldītu plašos tirgus indeksos. Kapitāla pusē ir ETF, kas atspoguļo S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) un gandrīz jebkuru citu galveno tirgus indeksu. Fiksēta ienākuma tirgū ir ETF, kas izseko dažādiem ilgtermiņa un īstermiņa obligāciju indeksiem, ieskaitot Lehman 1-3 gadu kasi, Lehman 20 gadu kasi un Lehman apkopoto obligāciju indeksu.

Izmantojot ETF, lai segtu galvenās tirgus nozares, jūs varat ātri un viegli apkopot lētu, plaši diversificētu indeksu portfeli. Izmantojot tikai divus vai trīs ETF, jūs varat izveidot portfeli, kas aptver gandrīz visu akciju tirgu un lielu daļu fiksētā ienākuma tirgus. Kad darījumi ir pabeigti, jūs varat vienkārši pieturēties pie pirkšanas un turēšanas stratēģijas, tāpat kā ar jebkuru citu indeksa produktu, un jūsu portfelis mainīsies vienlaikus ar etalonu.

2. Aktīvi pārvaldīt ilgāka termiņa portfeli ar ETF

Līdzīgā veidā jūs varat izveidot plaši diversificētu portfeli, bet izvēlēties aktīvu pārvaldības stratēģiju, nevis vienkārši pirkt un turēt, lai izsekotu galvenajiem indeksiem (kas ir pasīva pārvaldība). Lai gan paši ETF ir indeksu fondi (tas nozīmē, ka naudas pārvaldītājs, kas pārrauga portfeli, neveic aktīvu pārvaldību), tas neliedz investoriem aktīvi pārvaldīt savas līdzdalības. Piemēram, sakiet, ka uzskatāt, ka īstermiņa obligācijas ir paredzētas meteoriskam kāpumam; jūs varētu pārdot savu pozīciju (-us) plašākā obligāciju tirgū un tā vietā iegādāties ETF, kas specializējas īstermiņa emisijās - jūs tāpat varētu rīkoties arī attiecībā uz jūsu cerībām uz akcijām.

Protams, lielākie tirgus indeksi pārstāv tikai daļu no daudzajām ieguldījumu iespējām, ko piedāvā ETF. Ja jūsu pamatportfelis jau ir izveidots, varat papildināt savu pamatkapitālu ar vairāk specializētiem ETF, kas nodrošina ienākšanu plašā spektrā mazo kapitālu, sektoru, preču, starptautisko, jaunattīstības valstu un citas ieguldījumu iespējas. Ir ETF, kas izseko indeksus gandrīz katrā jomā, ieskaitot biotehnoloģiju, veselības aprūpi, REIT, zeltu, Japānu, Spāniju un daudz ko citu.

Pievienojot aktīvu sadalei nelielas pozīcijas šajos nišu turējumos, jūs pievienojat sava portfeļa agresīvāku papildinājumu. Vēlreiz jūs varat iegādāties un turēt, lai izveidotu ilgtermiņa portfeli, taču varat izmantot arī aktīvākas tirdzniecības metodes. Piemēram, ja jūs domājat, ka REIT ir gatavs uzņemties svārstības, un zelts pieaugs, jebkurā brīdī tirdzniecības dienas laikā varat veikt tirdzniecību no savas REIT pozīcijas un pārvērsties zeltā.

3. Aktīva tirdzniecība ar ETF

Ja aktīva ilgtermiņa portfeļa pārvaldīšana nav pietiekami pikanta jūsu gaumei, ETF joprojām var būt jūsu paletei atbilstošais aromāts. Kaut arī ilgtermiņa investori varētu izvairīties no aktīvās un dienas tirdzniecības stratēģijām, ETF ir ideāls līdzeklis, ja jūs meklējat veidu, kā bieži pārvietoties visā tirgū vai no tā vai kādā noteiktā tirgus nišā. Tā kā ETF tirdzniecību veic dienā, tāpat kā akcijas vai obligācijas, tos var ātri pirkt un pārdot, reaģējot uz tirgus izmaiņām, un atšķirībā no daudziem kopfondiem, ETF neuzliek sodus, ja jūs tos pārdodat, paturot tos noteiktā laika posmā.

Lai gan ir taisnība, ka katru reizi, tirgojoties ar ETF, jums jāmaksā komisija, ja jūs zināt par šīm izmaksām un jūsu darījuma dolāra vērtība ir pietiekami augsta, tā ir nomināla.

Tā kā ETF tirgo dienas laikā, tos var iegādāties garos vai īsos laikos, izmantot riska ierobežošanas stratēģijās un iegādāties uz maržu. Ja jūs domājat par stratēģiju, kuru var īstenot ar akciju vai obligāciju, tad šo stratēģiju var piemērot ar ETF - bet tā vietā, lai tirgotos ar viena uzņēmuma emitētām akcijām vai obligācijām, jūs tirgojat visu tirgu vai tirgus segmentu.

4. Aplieciet ieguldījumus ETF

Investoriem, kuri dod priekšroku ieguldījumiem, kuru pamatā ir maksa, nevis komisijai balstītai tirdzniecībai, ETF ir arī dažādu ietīšanas programmu sastāvdaļa. Kamēr ETF iesaiņojuma izstrādājumi vēl ir sākumstadijā, tas ir drošs solis, ka drīzumā parādīsies vairāk.

Grunts līnija

Kopumā ETF ir ērti, rentabli, nodokļu ziņā efektīvi un elastīgi. Tie ir viegli saprotami un ērti lietojami, un tie iegūst tādu strauju popularitāti, ka daži eksperti paredz, ka kādu dienu viņi pārspēs kopfondu popularitāti. Ja ETF vēl nav atraduši vietu jūsu portfelī, pastāv diezgan liela iespēja, ka viņi to atradīsies arī turpmāk.