4 labākie dividendes maksājošie fondu fondi
Bija laiks, kad dividendes maksājošie krājumi izgāja no modes. Tika apgalvots, ka karstākie uzņēmumi tik strauji cēlās, ka nevajadzēja viņiem maksāt. Dividendes tika izmantotas novecojušiem veciem uzņēmumiem.
Šajā laikā bija tehnoloģiju akciju burbulis, un mēs visi zinām, kā tas beidzās.
Laiki ir mainījušies. Apple maksā 0, 73% par akciju dividendes. Microsoft izmaksā dividendes 0, 43% par akciju. Amazon nemaksā dividendes, bet izjūt spiedienu, lai pārspiestu dakšiņu. Uzņēmumi, kas maksā dividendes, pēc definīcijas ir uzņēmumi, kas gūst peļņu, ir uzkrājuši daudz naudas un dalās tajā ar saviem investoriem.
Šiem ieguldītājiem dividendes ir ienākumu plūsma vai, vēl labāk, atkārtota investīcija, kas ilgtermiņā turbo uzliek portfeļa atdevi.
Labākie dividenžu fondi
Investoriem, kuriem nepatīk lidot solo, dividenžu fondi piedāvā veidu, kā ieguldīt dividendes maksājošos uzņēmumos, kuriem ir ilgtermiņa izaugsmes potenciāls.
Kā jūs izvēlaties labāko no pārējiem? Apskatiet fonda darbību ilgtermiņā un nesen. Pārbaudiet, kā šī veiktspēja tiek salīdzināta ar etalonu un plašākiem tirgus indeksiem. Apskatiet fonda izmaksas, lai pārliecinātos, ka jūsu peļņa netiek izniekota.
Zemāk ir četri fondi, kas koncentrējas uz ieguldījumiem stabilos uzņēmumos, kuri gūst labas dividendes. Visi no tiem uzrāda izcilu vidējo gada ienesīgumu 10 gadu periodā. Visiem ir zemas izmaksas. Visi darbojās labi, salīdzinot ar etaloniem.
Un tie visi izskatās neglīti 12 mēnešu periodā, kas beidzas 2019. gada 27. februārī - laika posmā, kas zemāk izmantots, lai salīdzinātu gadu no gada.
Tajā pašā 12 mēnešu periodā S&P 500 indekss kritās par 4, 38%. Dow Jones rūpniecības indekss pieauga par 5, 27%. Ilgtermiņa ieguldījumi nav no sirds.
Vanguard dividenžu novērtējums ETF (VIG)
Daudziem investoriem patīk biržā tirgotie fondi (ETF), jo tie piedāvā plaša spektra vērtspapīru klāstu, vienlaikus samazinot izmaksas līdz minimumam. Pēc definīcijas ETF izseko konkrētam tirgus indeksam, lai saskaņotu tā darbību. Tos ir viegli ievērot, jo tos tirgo kā akcijas. Viņiem ir zemas izmaksas, jo viņi netiek aktīvi pārvaldīti.
Vanguard dividenžu novērtēšanas ETF kā etalonu izmanto NASDAQ ASV dividenžu ieguvēju atlasi. Akcijas šajā ETF ir plašas, un vislielākā koncentrācija ir rūpniecībā, patēriņa precēs, patērētāju pakalpojumos un tehnoloģijās. Tās lielākās akcijas ir Microsoft, Walmart un Johnson & Johnson akcijās.
VIG ir izdevumu attiecība .08%.
Gada vidējā atdeve
Zemāk ir indeksa atdeves, salīdzinot ar etalonu, sākot ar 2019. gada 27. februāri. ( Etalona indeksa atdeves ir slīprakstā. )
Vanguard dividenžu novērtējums ETF ( NASDAQ ASV dividenžu ieguvēji )
- Viens gads: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10 gadi: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend ienākumu fonds (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund ir aktīvi pārvaldīts kopfonds, kura mērķis ir pārsniegt S&P 500 indeksa ienesīgumu. Kā savu etalonu tas izmanto plašu akciju tirgus indeksu Russell 3000.
Parasti FEQTX vismaz 80% no saviem aktīviem iegulda akcijās, kuras piedāvā dividendes un kurām ir potenciāls ilgtermiņa kapitāla vērtības pieaugumam. Apmēram 85% no tās akcijām ir Amerikas akcijās, kuras vada Verizon, Wells Fargo un Chevron.
FEQTX gada neto izdevumu attiecība ir 0, 62%.
Gada vidējā atdeve
Zemāk ir indeksa atdeves, salīdzinot ar etalonu, sākot ar 2019. gada 27. februāri. ( Etalona indeksa atdeves ir slīprakstā. )
Fidelity Equity Dividend ienākumu fonds ( Russell 3000 )
- Viens gads: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 gadi: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund ieguldītāju akcijas (VEIPX)
Vanguard akciju ienākumu fonds galvenokārt iegulda zemu novērtētos vidēja un liela kapitāla akcijās, kas maksā virs vidējā līmeņa dividenžu ienākumus, salīdzinot ar konkurentiem. Tas galvenokārt iegulda ASV vērtspapīros un tikai 9, 1% no sava portfeļa piešķir ārvalstu vērtspapīriem. Pašreizējā kombinācija ir smaga veselības aprūpes, finanšu un patērētāju skavās. Tās lielākās akcijas ir JP Morgan Chase, Johnson & Johnson un Verizon akcijās.
VEIPX iekasē gada tīro izdevumu attiecību 0, 27%.
Gada vidējā atdeve
Zemāk ir indeksa atdeves, salīdzinot ar etalonu, sākot ar 2019. gada 27. februāri. ( Etalona indeksa atdeves ir slīprakstā. )
Vanguard Equity Income Fund ( Sadalītā kapitāla ienākumu indekss )
- Viens gads: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 gadu vecumā: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Stratēģisko dividenžu un ienākumu fonds (FSDIX)
Fidelity Stratēģisko dividenžu un ienākumu fonds ir aktīvi pārvaldīts fonds, kas meklē stabilus dividenžu maksājošus uzņēmumus, bet savam klāstam pievieno devu obligāciju. Apmēram 70% no tā kopējiem aktīviem ir parastās akcijas, bet tas pat 20% piešķir korporatīvajām obligācijām. Sākotnēji tās lielākās akcijas ir nekustamo īpašumu, patērētāju un veselības aprūpes nozarē.
FSDIX iekasē izdevumu attiecību 0, 71%.
Gada vidējā atdeve
Zemāk ir indeksa atdeves, salīdzinot ar etalonu, sākot ar 2019. gada 27. februāri. ( Etalona indeksa atdeves ir slīprakstā. )
Fidelity Stratēģisko dividenžu un ienākumu fonds ( Fidelity Stratēģisko dividenžu un ienākumu saliktais indekss )
- Viens gads: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 gadu vecums: 11, 88% ( 11, 79% )