Trasta fonda pārvaldības maksa

Aktīvu pārvaldības maksa ir tieša maksa, ko iekasē no trasta fonda. To izsaka kā fiksētu procentuālo daļu no kopējiem pārvaldītajiem aktīviem. Likme katram fondam ir atšķirīga, un tajā ir iekļautas citas nelielas izmaksas, kas rodas, pārvaldot trasta fondu. Daži konsultanti iekasē fiksētu maksu, bet citi iekasē komisiju par katru darījumu. Ja ieguldītie aktīvi ir riskantāki, gada aktīvu pārvaldības maksa ir augstāka. Maksā tiek ņemta vērā nodokļu iekasēšana, līdzsvara atjaunošana un jūsu portfeļa atkārtota pārbaude.

Gada izdevumu attiecība

Ja ieguldījumu fonds tiek ieguldīts kopfondos, no jums tiek iekasēta fonda gada izdevumu attiecība. Šī maksa sedz fiksētos un kārtējos izdevumus. Pie šādiem izdevumiem pieder fonda pārvaldnieka algas, drukāšanas izmaksas, mārketinga materiālu izmaksas un klientu apkalpošanas pārstāvju algošanas izmaksas. Aktīvie kopfondi piesaista augstākas maksas nekā indeksa fondi. Gada izdevumu attiecība parasti ir 0, 14% -1% no ieguldītajiem aktīviem.

Papildu maksas

Jums ir jāmaksā arī maksa par brokeru komisijām un tirdzniecības izdevumiem. Turklāt fondi maksā arī valsts nodevas nodokli. Kopfondiem šie dažādi maksājumi ir daudz zemāki nekā tas, ko iekasē konsultants.

Tiek iekasēta arī maksa, ko sauc par kravu, lai kompensētu pārdevējam, kurš jums pārdeva ieguldījumu fondu. Kravu izmaksas pirkuma brīdī ir 5%. Var būt, ka jums būs jāmaksā arī atliktā pārdošanas maksa, ja jūs pārdodat fondu noteiktā laika posmā. Maksa parasti ir 6%, līdz septītajam gadam samazinoties līdz 0%. Ja jūs nepārdodat fondu septiņu gadu laikā, jūs nemaksājat maksu.