Kā tiek atskaitītas ETF nodevas?

Ieguldījumu pārvaldes maksas par biržā tirgotiem fondiem (ETF) un kopieguldījumu fondiem ietur ETF vai fondu sabiedrība, un katru dienu tiek veiktas korekcijas fonda neto aktīvu vērtībā (NAV). Šīs pārvaldības maksas nekad nav tieši redzamas nevienā ieguldītāja paziņojumā, un fonda sabiedrība tās apstrādā pašas.

ETF nodevas

Katru dienu ETF uzņēmumam rodas tādi izdevumi kā algas, komunālie un pētniecības izdevumi. Fonda tīrie bruto aktīvi tiek samazināti ar šiem ikdienas izdevumiem, lai nonāktu NAV. Var notikt neliela izlīdzināšana fonda grāmatvedības nodaļās, lai laika gaitā izlīdzinātu šos izdevumus, bet kopējā noteiktā ieguldījumu pārvaldes maksa tiek noņemta no NAV pēc iespējas vienmērīgāk.

Pieņemsim, ka ETF noteiktais gada izmaksu koeficients ir 0, 75%. Paredzot, ka ieguldot USD 50 000 USD, gada laikā tiks samaksāti USD 375. Ja ETF gadā atgrieztos precīzi 0% apmērā, investors gada laikā lēnām redzētu, ka viņa 50 000 USD pāriet uz vērtību 49 625 USD. Tīrā atdeve, ko ieguldītājs saņem no ETF, ir balstīta uz kopējo peļņu, ko fonds faktiski nopelnījis, atskaitot norādīto izdevumu attiecību. Piemēram, ja ETF perfekti izseko Standard and Poor's 500 indeksam un pats indekss pagājušajā gadā atgriezās par 15%, ieguldītājs redzēs viņa ETF vērtības pieaugumu par 14, 25%. Šī ir kopējā atdeve, no kuras atskaitīta norādītā izdevumu attiecība.