Kas ir Čārlza Švāba galvenie konkurenti?

Čārlzs Šveiks ir finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas darbojas caur dažādiem meitasuzņēmumiem, lai sniegtu aktīvu pārvaldīšanu, brokeru pakalpojumus ar atlaidēm, banku pakalpojumus un konsultāciju pakalpojumus. Tās tuvākie konkurenti atlaižu brokeru nozarē ir Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE un Interactive Brokers. Schwab aktīvu pārvaldīšanas un konsultāciju pakalpojumi to izjūt pret lielākiem nozares uzņēmumiem, piemēram, Goldman Sachs. Kopfondu piedāvājumi arvien konkurē ar izmaksām salīdzinājumā ar tādiem pazīstamiem spēlētājiem kā Vanguard.

Taustiņu izņemšana

• Čārlzs Šveiks ir viena no lielākajām Amerikas finanšu firmām, kas koncentrējas uz individuāliem ieguldītājiem.
• Uzņēmums bija viens no pirmajiem, kas piedāvāja starpniecības pakalpojumus ar atlaidēm
• Schwab piedāvā pilnu finanšu pakalpojumu klāstu, ieskaitot produktus, ieskaitot ETF un kopieguldījumu fondus.
• Schwab arī sniedz konsultāciju pakalpojumus un banku pakalpojumus privātpersonām.

Charles Schwab: Vēsture un finanses

Savās pirmajās dienās Čārlzs Šveiks sevi dēvēja par vienu no pasaulē pirmajiem un vadošajiem atlaižu brokeru pakalpojumiem, un šis segments joprojām veido lielu daļu uzņēmuma darbības. Uzņēmums turpina piedāvāt pilnu brokeru pakalpojumu klāstu, izmantojot savu meitasuzņēmumu Charles Schwab & Co. Tas arī pārvalda Schwab Bank - federālo krājbanku Reno, Nevada, kas tika izveidota 2003. gadā.

Schwab pārvalda arī savu kopieguldījumu fondu un biržā tirgoto fondu (ETF) līniju, kas visi ir pieejami saviem klientiem līdztekus trešo personu piedāvājumiem. Šos līdzekļus var iegādāties, izmantojot jebkuru no Schwab piedāvātajiem kontu veidiem, ieskaitot pilna servisa brokeru kontus, individuālos pensijas kontus (IRA) vai 529 koledžas krājkontus. Schwab apkalpo klientus pa tālruni, tiešsaistē vai jebkurā no tās 365 filiālēm.

Schwab agresīvi izvērsās aktīvu pārvaldībā un ieguldījumu konsultāciju pakalpojumos. Sākot ar 2019. gada 31. augustu, Schwab pārvaldītajos klientu aktīvos bija 3, 7 triljoni USD. Tam ir arī 12, 1 miljons aktīvu brokeru kontu, 1, 7 miljoni korporatīvo pensiju plāna dalībnieku un 1, 4 miljoni banku kontu. 2018. gadā Schwab nopelnīja 4, 5 miljardus USD pamatdarbības ienākumus no 10, 99 miljardiem USD ieņēmumiem.

2019. gada 3. oktobrī Schwab paziņoja, ka vairs neiekasēs tirdzniecības komisijas par akcijām un ETF ASV

Uzņēmuma tuvākie konkurenti atlaižu brokeru nozarē ir Fidelity, E * TRADE un TD Ameritrade. 2019. gada 3. oktobrī Schwab paziņoja, ka vairs neiekasēs tirdzniecības komisijas par akcijām un ETF ASV, kuru gada ieņēmumi bija USD 80–100 miljoni. E * TRADE, TD Ameritrade un Ally Financial sekoja šim piemēram.

Pārvaldītie aktīvi

Schwab arī vada savus konkurentus kopējos pārvaldītajos klientu aktīvos (AUM). Sākot ar 2018. gada beigām Schwab pārvaldīja vairāk nekā 3, 25 triljonus USD klientu aktīvos, savukārt T. Rowe Price klientu aktīvos bija tikai 1, 03 triljoni USD un TD Ameritrade $ 1, 3 triljoni USD pārvaldītajos klientu aktīvos.

Schwab ekspansija papildu tirgus sektoros nozīmē, ka tai nāksies saskarties ar pieaugošu konkurenci no vispāratzītiem lielākiem dalībniekiem, ieskaitot investīciju banku firmas, piemēram, Goldman Sachs.

Goldman Sachs tirgus maksimālā robeža 2019. gada 1. oktobrī bija 73, 3 miljardi USD, kas ir ievērojami vairāk nekā Schwab 50 miljardi USD tajā pašā laika posmā. Tomēr tajā pašā laikā Goldman Sachs pārvaldītajos aktīvos 2018. gada 2. ceturksnī bija nedaudz vairāk par 1, 54 triljoniem USD, kas ir aptuveni puse no Schwab USD 3, 25 triljoniem AUM. Lai gan Goldmans nepiedāvā brokeru pakalpojumus ar atlaidēm, tas konkurē ar Schwab banku un konsultāciju pakalpojumos.

Investīciju fondi un ETF

Schwab klientiem ir pieejami 175 ETF bez komisijas maksas un vairāk nekā 3500 OneSource kopieguldījumu fondi, kuriem nav nekādu kravu un nav jāmaksā par transakcijām. Salīdzinājumam - TD Ameritrade piedāvā 296 ETF piedāvājumus bez komisijas maksas un piekļuvi vairāk nekā 11 000 kopfondiem, no kuriem gandrīz 2000 maksa par darījumu nav un nav slodzes. Tikmēr Fidelity piedāvā vairāk nekā 10 000 kopieguldījumu fondu, no kuriem 3 375 nav darījumu maksas, un daudziem no tiem nav slodzes. Uzticības tirgotājiem ir pieejami arī 84 ETF bez komisijas maksas. Ally Invest jaunajiem investoriem piedāvā 8095 kopieguldījumu fondus. No tiem 1662 fondiem nav slodzes. Turklāt klienti, kas veic 30 vai vairāk darījumus ceturksnī, saņem savu tirdzniecības komisiju līdz USD 3, 95 akciju un ETF darījumiem un tikai 50 centus par iespēju līgumiem.

Schwab ETF piedāvājumi ir arī ļoti konkurētspējīgi pārvaldības maksas un izdevumu koeficienta ziņā, indeksu fondiem sakrītot vai pārsniedzot Vanguard un Fidelity piedāvājumus.

Pētījumi

Izmantojot Schwab, klienti var piekļūt bezmaksas krājumu pārskatiem no Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse un citiem. Fidelity piedāvā arī pētniecības instrumentu komplektu ar augstas kvalitātes pētījumiem. Bet TD Ameritrade piedāvā vislielāko neatkarīgo trešo personu ieguldījumu pētījumu izvēli no 13 uzņēmumiem kopumā (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet uc).

Diagrammu veidošanā Ally Invest tīmekļa vietne var lepoties ar lielisku piedāvājumu. Diagrammai var pievienot augšējos un apakšējos tehniskos rādītājus, kā arī uzņēmuma notikumus, piemēram, sadalījumus, ieņēmumus un dividendes. Var salīdzināt akcijas, indeksus un preces - tā ir reta parādība. Klienti var izvēlēties grafiku stilus, kas ietver kalnu, OHLC stieņus un svečturi.

Klientu apkalpošana

Schwab klienti var saņemt atbalstu, izmantojot tiešsaistes tērzēšanas sistēmu, tālruni, faksu vai e-pastu. Tālruņa dienestā strādā 24 stundas diennaktī, 7 dienas nedēļā, un pārstāvji parasti ir labi apmācīti.