Lielākās biržas brokeru firmas ASV

Amerikas Savienotajās Valstīs ir desmitiem akciju brokeru māju. Bet četras galvenās izceļas ar savu vārdu, piedāvājumu, kopējo klientu aktīvu daudzumu un apkalpoto klientu skaitu. Tos bieži dēvē par “četriem lielajiem starpniekiem”. Katra no šīm firmām, Šarls Šveiks, Fidelity Investments, E * TRADE un TD Ameritrade, veido labāko klientu un aktīvu ziņā.

Šajā īsajā rakstā ir aprakstīti katras starpniecības produkti, pakalpojumi un maksas struktūra. Tie nav uzskaitīti īpašā secībā.

Kārlis Šveiks

Charles Schwab tika dibināts 1971. gadā, un tā atrodas Sanfrancisko. Tas ir viens no vadošajiem ieguldījumu brokeru un IRA turētājbanku uzņēmumiem ASV

Kārlim Švābam 2018. gada 31. decembrī bija 3, 25 triljoni ASV dolāru klientu aktīvos, kopumā 11, 6 miljoni aktīvu brokeru kontu. Tas arī pārvalda Schwab Bank, kas ir viena no lielākajām bankām Amerikas Savienotajās Valstīs, kas saviem brokeru klientiem ļauj saistīt savus tirdzniecības kontus ar norēķinu kontu. Uzņēmums ar 2018. gada beigām lepojās ar 1, 3 miljoniem aktīvu bankas kontu. Schwab patiešām patīk ar reģistrētiem investīciju konsultantu (RIA) kontiem, kur atrodas 1, 5 triljoni USD AUM.

Firma piedāvā klientiem virkni ieguldījumu produktu, ieskaitot akcijas, kopieguldījumu fondus, biržā tirgotus fondus (ETF), naudas tirgus fondus, fiksēta ienākuma produktus, iespējas līgumus un nākotnes līgumus, apdrošināšanu un ikgadējos maksājumus. Klienti var ieguldīt gan Schwab patentētajos produktos, gan citos trešo personu ieguldījumos.

Schwab, valsts pirmā reālā brokeru sabiedrība ar atlaidēm, pastāvīgi tiek vērtēta kā viena no lētākajām brokeru firmām Amerikas Savienotajās Valstīs. Tirdzniecības komisijas ir 4, 95 USD par tirdzniecību standarta tiešsaistes un opciju darījumos, savukārt opciju līgumi maksā 65 centus. Aktīvu pārvaldīto kopfondu komisijas maksas par aktīvu vidējo svērto darbības izmaksu koeficientu (OER) ir 0, 69%, bet pasīvi pārvaldītajiem - 0, 03%. Par gada portfeļa pārvaldības maksu Schwab ņem 0, 80% komisiju privātiem klientiem.

Firma piedāvā klientiem arī bezrūpīgu un pasīvu pieeju ieguldījumiem, izmantojot savu robo-konsultantu pakalpojumu ar nosaukumu Intelligent Portfolios. Tiešsaistes platforma klientiem nodrošina automatizētu pieredzi, dodot viņiem piekļuvi ETF sērijai, kas līdzsvaro atbilstoši klienta investīciju mērķiem. Pakalpojumam nepieciešami vismaz 5000 USD ieguldījumi, un tas neietver konsultāciju vai komisijas maksu.

Fidelity Investīcijas

Fidelity Investments ir valsts lielākais 401 (k) pensiju uzkrājumu plānu turētājs un lielākais bezpeļņas plānu 403 (b) plāns. Uzņēmums, kas dibināts 1946. gadā kā Fidelity Management & Research, atrodas Bostonā.

Saskaņā ar uzņēmuma tīmekļa vietni tai līdz 2018. gada 30. septembrim klientu aktīvos bija kopumā 7, 4 triljoni USD ar aktīviem 27, 2 miljoniem brokeru kontu. Uzņēmums arī lepojās ar 28 miljoniem individuālu investoru un vairāk nekā 590 000 komisāru tirgotāju dienā.

Fidelity ir labākā izvēle starpniecības klientiem, kuri arī vēlas ieguldīt Fidelity ETF un kopfondos. Firma piedāvā arī ieguldījumus trešo personu produktos. Maksa svārstās no 4, 95 USD par akciju vai opciju tirdzniecību un 65 centiem par līgumu par opcijām. Klientiem, kuri tirgo Fidelity vai iShares ETF, maksa netiek iekasēta. Bet par visiem citiem ETF darījumiem jāmaksā USD 4, 95 par tirdzniecību. Par uzticamību netiek iekasēta maksa par izmaksu attiecību par dažiem patentētiem kopfondiem.

Maksa par portfeļa konsultāciju pakalpojumiem svārstās no 0, 50% līdz 1, 50%, pamatojoties uz ieguldīto summu. Minimālās investīcijas svārstās no USD 50 000 līdz USD 200 000, pamatojoties uz ieguldījumu iespējām. Par savu automatizēto Fidelity Go pakalpojumu uzņēmums iekasē 0, 35% konsultāciju maksu, taču konta atvēršanai nav nepieciešams minimālais konta apmērs.

Izmantojot savus kopfondus un citus konsultāciju pakalpojumus, Fidelity ir desmitiem miljonu klientu, kas nav starpniecības klienti, kaut ko citi nevar apgalvot.

E * TIRDZNIECĪBA

E * TRADE, kas tika dibināta 1982. gadā Palo Alto, izveidojās kā holdinga sabiedrība un ir pārtapusi par vadošo tiešsaistes atlaižu brokeru pakalpojumu. Uzņēmums cieta smagu finanšu krīzi 2007. – 2008. Gadā, jo augsta riska pakāpe bija pakļauta augsta riska hipotēku portfeļiem. Tās krājumi 2007. gadā samazinājās par 86, 7%, pirms uzņēmums ieviesa "visaptverošu apgrozījuma plānu".

Apgrozījums strādāja, un E * TRADE ir kļuvusi par vadošo finanšu uzņēmumu ar savu mobilo piekļuvi, tiešsaistes tirdzniecības rīkiem un pielāgojamo lietotāja pieredzi.

Sākot ar 2018. gada 4. ceturksni, E * TRADE bija 414 miljardi USD no kopējiem klientu aktīviem ar 4, 9 miljoniem aktīvu brokeru kontu.

Tāpat kā citi galvenie starpnieki, arī E * TRADE piedāvā saviem klientiem piekļuvi ETF, kopfondiem, akcijām, opcijām un fiksēta ienākuma produktiem. Firma piedāvā arī divus norēķinu kontus un hipotēkas. Klienti var izvēlēties arī iepriekš izveidotu portfeli, kas viņiem dod diversificētu ieguldījumu fondu vai ETF portfeli, ko izveidojusi ieguldījumu stratēģijas komanda.

E * TRADE maksas struktūra ir nedaudz augstāka nekā Schwab un Fidelity. Par akciju opcijām un ETF darījumiem jāmaksā USD 6, 95, savukārt par opciju līgumiem jāmaksā 75 centi par katru. Šie skaitļi ir samazināti līdz USD 4, 95 un 50 centiem aktīviem tirgotājiem. Aktīvie tirgotāji ir tie, kas veic 30 vai vairāk darījumus ceturksnī.

TD Ameritrade

TD Ameritrade tika dibināta 1971. gadā, un tās galvenā mītne atrodas Omaha, Nebraska. Firma kļuva par TD Ameritrade pēc tam, kad vecā Ameritrade iegādājās TD Waterhouse USA no TD Bank Financial Group. Tas iegādājās Sentluisā esošo konkurentu Scottrade 2017. gadā. Klientu konti tika pilnībā apvienoti un integrēti TD Ameritrade sistēmā līdz 2018. gada februārim.

TD Ameritrade tiek uzskatīta par vienu no labākajām brokeru firmām Amerikas Savienotajās Valstīs tās vērtības un pakalpojumu kvalitātes dēļ. Firma klientiem nodrošina diennakts klientu atbalsta sistēmu, lietotājam draudzīgu vietni ar piekļuvi mobilajām ierīcēm, izpēti un uzlabotus tirdzniecības rīkus.

Saskaņā ar uzņēmuma tīmekļa vietni, TD Ameritrade klientu aktīvos ir vairāk nekā 1 triljons USD. Turklāt tas lepojas ar vairāk nekā 11 miljoniem klientu kontu, kas dienā veic apmēram 500 000 darījumu.

Investīciju produktu klāsts ir akcijas, ETF, kopfondu iespējas un fiksētie ienākumi. Klienti var arī izvēlēties ieguldīt nākotnes un forex valūtā.

TD Ameritrade neprasa konta minimumu, nepieprasa maksu par platformu un neprasa tirdzniecības minimumus. Par akcijām un ETF tā iekasē fiksētu USD 6, 95 par tirdzniecību tiešsaistē. Par tiešsaistē tirgotajām opcijām no klientiem tiek iekasēti 6, 95 USD, kā arī papildu 75 centi par līgumu.