5 veiksmīgu finanšu konsultantu iezīmes

Dažādas pazīmes atšķir labus finanšu konsultantus no sliktiem un veiksmīgos no neveiksmīgiem. Neatkarīgi no tā, vai vēlaties kļūt par finanšu konsultantu vai vienkārši jāpieņem darbā, lai palīdzētu jūsu finanšu plānošanā, šeit ir piecas pazīmes, kas jāpatur prātā, kāda ir veiksmīgākajiem finanšu konsultantiem.

Taustiņu izņemšana

• Veiksmīgiem finanšu konsultantiem ir liela klientu biznesa grāmata, kā arī darbības un apkalpošanas rezultāti.
• Piesaistīt klientus un likt viņiem turēties pie jums - un ieteikt jums - nozīmē būt profesionālam un izvirzīt klientus pirmajā vietā.
• Tajā pašā laikā jums ir vajadzīga dziļa izpratne par tirgiem, analītiskās prasmes un apmācība, kā arī aizraušanās ar finansēm.

1. Aizraušanās ar finanšu plānošanu un bagātības pārvaldību

Veiksmīgie finanšu konsultanti ir tie, kuriem ir absolūta aizraušanās ar šo tēmu. Tas ir svarīgi, jo standarti, likumi, metodika un produkti finanšu un ieguldījumu pasaulē pastāvīgi attīstās.

Ja finanšu konsultantam ir milzīga aizraušanās ar konkrēto tēmu, šī persona, protams, atbalsta katru dienu arvien vairāk un vairāk par šo nozari. Tie, kuriem nav šīs aizraušanās, pastāvīgi atpaliek un cīnās par sekām nozares attīstībai. Tas vien var būt atšķirība starp panākumiem un neveiksmēm kā finanšu konsultantam. Labs jautājums, kas jāuzdod finanšu konsultantiem ar katru sarunu, ir: "Kas jauns nozarē?"

2. Dziļa analītiska spēja

Pilnīga un pamatīga finanšu plāna izstrādē ir iesaistītas daudzas jomas. Naudas plūsmas plānošana, pensijas plānošana, investīciju vadība, apdrošināšanas plānošana, nekustamā īpašuma plānošana un nodokļu plānošana ir dažas galvenās jomas, kurās kompetents finanšu konsultants var palīdzēt klientiem. Svarīga ir dziļa analītiskā spēja visās šajās jomās, taču, iespējams, tā ir vissvarīgākā investīciju daļā.

Veiksmīgi finanšu konsultanti zina, ka riska un atdeves attiecības ietekmē gandrīz visus finanšu plāna aspektus. Ļoti svarīgi ir pareizi strukturēt ieguldījumu portfeli un spēt pārdalīt aktīvus, mainoties laikam un mērķiem. Finanšu konsultantam ir svarīgi spēt analizēt un plānot portfeli dažādu rādītāju kontekstā, piemēram, standartnovirze, beta, stratēģisko aktīvu sadale, taktisko aktīvu sadale un izņemšana.

3. Profesionāla pārdošanas prasme

Šī ir galvenā prasība veiksmīgiem finanšu konsultantiem. Finanšu konsultantiem ir jāveido sava biznesa grāmata, lai attīstītos. Lai finanšu konsultanti varētu gūt panākumus, ir jāspēj pārdot savus pakalpojumus visā finanšu plānošanas spektrā, sākot no ieguldījumu pārvaldības līdz nekustamā īpašuma plānošanai. Piešķirts, ka pakalpojumu vai produktu pārdošana nebūtu jāveic tikai pārdošanas nolūkā. Pakalpojumam vai produktam ir patiesi jāpalīdz klientam.

Tomēr pārdošanas prasme tomēr ir nepieciešama. Finanšu konsultantam jāspēj skaidri paziņot klientam par pastāvošo problēmu vai nepilnībām viņa finanšu plānā, pareizi nodot risinājumu un kā pēdējo soli lūgt klienta vai potenciālā klienta biznesu. Finanšu konsultants, kurš nevar uzkrāt drosmi lūgt biznesu, bez šaubām, viņu nesaņems. Ņemot to vērā, nākamajai iezīmei ir izšķiroša nozīme.

4. Ir jāpielīdzina pārliecība, ka intereses

Veiksmīgi finanšu konsultanti ir tie, kas pirmajā vietā izvirza klientu un viņu pašu intereses. Padomniekam jātic, ka jāsaskaņo abu pušu finanšu intereses, pretējā gadījumā var rasties kaitīgas attiecības. Nav lieki un neētiski pārdot klientam produktus, kas klientam nav nepieciešami, piemēram, neatbilstošas ​​apdrošināšanas polises vai apdrošināšanas polises ar pārāk lielu segumu.

Atsevišķi ieguldījumu produkti ir piemēroti arī šai kategorijai, piemēram, kopieguldījumu fondi, kuriem ir liela pārdošanas slodze, jo bez neskaitāmiem ieguldījumiem ir neskaitāmi salīdzināmi un labāki ieguldījumu fondi.

Turklāt maksas iekasēšana, kas pārsniedz nepieciešamo, ir laba prakse. Veiksmīgam finanšu konsultantam nevajadzētu iekasēt 2% no pārvaldītajiem aktīviem, ja par to pašu pakalpojumu parasti ir 0, 5%. Veiksmīgi finanšu konsultanti palīdz cilvēkiem un saņem taisnīgu kompensāciju; viņi neiztuvina klientus no grūti nopelnītās naudas.

5. Ziņkārība

Precīzi atklāt, kas klientam vajadzīgs visos finanšu plānošanas aspektos, ir līdzīgi detektīvu darbam. Nelielas detaļas jāatrod un jāapvieno kopā, un jārada un jāpaziņo visaptverošs lielas problēmas risinājums. Veiksmīgi finanšu konsultanti ir tie, kas izbauda šo procesu un gūst panākumus.