Kā labumu var gūt kopfonda ienākumu sadale
Ienākumu sadale no kopfonda tā akcionāriem var notikt divos veidos:
- Akcionārs var izvēlēties, lai viņam maksātu tieši, un nauda tiek ievietota viņa kabatā
- Akcionārs var izvēlēties pirkt vairāk fonda akciju, kas nozīmē, ka viņš vai viņa iegulda dividenžu summu vairākās daļās.
Akcionāra pabalsts
Neatkarīgi no tā, kādu scenāriju izvēlas ieguldījumu fondu akcionāri, viņi vai nu gūst labumu no 100 USD, kas viņiem samaksāti skaidrā naudā, vai 100 USD, kas tiek atkārtoti ieguldīti ABC fonda papildu daļās. Ja jūs iztiekat no ienākumiem no ieguldījumiem, jūs izvēlēsities kādu no dividenžu izmaksas alternatīvām. Ja jūs veidojat pensijas ligzdas olu, jūs izvēlēsities šo daļu sadalīt vairākās fonda daļās un baudīt ilgtermiņa ieguvumus, apvienojot savus ieguldījumus.
Piemēram, pieņemsim, ka ABC fonds ceturkšņa ienākumu sadali 100 USD apmērā izmaksā dividenžu veidā akcionārei Mērijai Smitai. Ja fonda uzņēmumam ir naudas tirgus fonds, Marija tur varētu ievietot 100 USD, kas to uztur likvīdu un tūlītēju rīcībā. 100 USD viņai varēja nosūtīt ar čeku vai iemaksāt bankas kontā. Visos šajos gadījumos Marija gūst iespēju dividenžu summu izmantot jebkurā veidā, kas viņai patīk. Kā alternatīvu viņa var nolemt atkārtoti ieguldīt 100 ASV dolāru dividenžu izmaksu vairākās ABC Fund daļās. Parasti tas tiek darīts, izmantojot automātiskas dividenžu atkārtotas ieguldīšanas instrukcijas, kuras izveidojusi Marija un kuras fonda sabiedrība automātiski izpilda uz viņas kontu. Viņas ieguldījums fondā dolāros palielināsies par 100 USD.
Saskaņā ar likumu kopfondiem ir jāizmaksā ienākumi un realizētie kapitāla pieaugumi fondu akcionāriem. Šīs sadales rodas no fonda aktīviem, tāpēc attiecīgi krītas fonda neto aktīvu vērtība un līdz ar to arī tā cena.
Padomnieka ieskats
Rasels Veins, CFP®
Sound Asset Management Inc., Vestona, CT
Kad kopieguldījumu fonds paziņo par sadali, fonda cena pazeminās par līdzīgu summu, bet jūs tādējādi nezaudējat naudu. Jūs saņemsit sadali skaidrā naudā, kuru varat atkārtoti ieguldīt papildu fonda daļās.
Iespējams, ka izplatīšana jums nāks par labu. Ja fonds ir guvis panākumus un NAV pieaug, tā būtu laba zīme. Bet sadalījums var atspoguļot ieguvumus, kas uzkrāti laika gaitā, kuri tikai tagad tiek realizēti. Tas varētu radīt bažas. Daudz lietderīgāk ir koncentrēties uz izmaiņām fonda NAV un to, kā šīs izmaiņas salīdzina ar fonda etalonu. Ja, piemēram, fonds iegulda plašā ASV akciju klāstā, etalons varētu būt Standard & Poor's 500 indekss. Ja NAV ienesīgums būtu labāks nekā S&P, tas būtu labi.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.