3 populārākie fiksētā ienākuma fondi Vanguard

Daži Vanguard fiksēta ienākuma fondi ir konsekventi pārsnieguši savus etalonus un sniedz daudzējādus ieguvumus ieguldītājiem ar to zemo maksu un citām īpašībām: Vanguard augstas ienesīguma nodokļa atbrīvojuma fonda ieguldītāju akcijas (VWAHX), Vanguard augstas ienesīguma korporatīvo fondu ieguldītāju akcijas ( VWEHX) un Vanguard vidēja termiņa beznodokļu fonda ieguldītāju akcijas (VWITX).

Lai arī vēsturiskie rādītāji neliecina par turpmāko darbības rezultātu, ieguldītājiem tomēr būtu jāņem vērā iepriekšējie rādītāji, ņemot vērā galvenos etalonus. Vanguard fiksēta ienākuma fonda pārspējēji nodrošina pakļaušanu dažādām obligācijām, piemēram, ilgtermiņa nodokļu obligācijām, kas atbrīvotas no nodokļiem, un obligācijām ar augstu ienesīgumu, kas atbrīvotas no nodokļiem. Šiem trim Vanguard fiksēta ienākuma fondiem ir zems vai mērens riska un ieguvuma potenciāls, un tie ir pārsnieguši savus etalonus attiecīgi pēdējos trīs gados, piecos gados un vienā gadījumā pēdējos 10 gados.

Fonda ieguldītāju akcijas Vanguard ar augstu ienesīgumu, kas atbrīvotas no nodokļiem

Vanguard augstas ienesīguma nodokļu atvieglojumu fonda ieguldītāju akcijas ir pašvaldības obligāciju fonds, kura mērķis ir nodrošināt augstu, tomēr ilgtspējīgu ienākumu līmeni, kas ir atbrīvots no nodokļiem federālā līmenī. Normālos tirgus apstākļos fonds vismaz 80% no saviem kopējiem neto aktīviem iegulda investīciju līmeņa pašvaldību obligācijās, kuras nosaka nacionāli atzītas reitinga aģentūras. Ir minimālais sākotnējais ieguldījums 3000 USD. Pēc tam no ieguldītājiem tiek iekasēta neto izdevumu attiecība gadā par 0, 19%, kas ir par 80% zemāka nekā pašvaldību obligāciju fondu ar līdzīgām līdzdalībām vidējā attiecība, norāda Vanguard.

Fonda “Vanguard High Yield Tax-Exempt Fund” etalons ir “BloomBarc Municipal Obligāciju indekss”, kas ietver lielāko daļu investīciju līmeņa obligāciju, kuras atbrīvo pašvaldības.

Vanguard augstas ienesīguma korporatīvo fondu ieguldītāju akcijas

Vanguard augstas ienesīguma korporatīvā fonda ieguldītāju akcijas ir obligāciju fonds, kura mērķis ir nodrošināt augstu ienākumu līmeni. Vanguard High-Yield korporatīvo fondu pārvalda Velingtonas pārvaldības sabiedrība, un tam ir nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi. Fonds pieprasa zemu gada izmaksu attiecību - 0, 23%, kas ir par 77% zemāka nekā līdzīgiem korporatīvo obligāciju fondiem, norāda Vanguard.

Vanguard augstas ienesīguma korporatīvais fonds vismaz 80% no saviem kopējiem neto aktīviem iegulda korporatīvajās obligācijās, kuras Moody's novērtē zem Baa vai kurām ir līdzvērtīgas jebkuras neatkarīgas obligāciju reitinga aģentūras reitings. Tās galvenokārt ir augsta riska, augsta ienesīguma korporatīvās obligācijas, kas pazīstamas arī kā “junk obligācijas”. Fonda pieeja cenšas nodrošināt konsekventus ienākumus, vienlaikus samazinot pamatsummas un saistību neizpildes zaudējumus.

Fonda etalons ir High-Yield Corporate Composite Index.

Fonda ieguldītāju akcijas, kas paredzētas vidēja termiņa nodokļu atbrīvojumam

Vanguard vidēja termiņa nodokļu atvieglojumu fonda ieguldītāju akcijas ir pašvaldības obligāciju fonds, kas cenšas nodrošināt ieguldītājiem mērenu, bet ilgtspējīgu ienākumu līmeni, kas federāli ir atbrīvots no nodokļiem. Fondu pārvalda Vanguard fiksēto ienākumu grupa, un tā gada izmaksu attiecība ir 0, 19%, kas ir par 75% zemāka nekā līdzīgu pašvaldību obligāciju fondu vidējā izdevumu attiecība, norāda Vanguard. Lai veiktu ieguldījumus šajā fondā, nepieciešami vismaz 3000 USD ieguldījumi.

Parastos apstākļos paredzams, ka fonds saglabās dolāra vidējo svērto dzēšanas termiņu no sešiem līdz 12 gadiem. Tomēr fonds parasti iegulda investīciju līmeņa pašvaldību obligācijās ar paredzamu ilguma profilu no pieciem līdz sešiem gadiem. Paredzams, ka fonds vismaz 75% no saviem ieguldījumiem iegādās pašvaldību obligācijās trijās galvenajās kredītreitingu kategorijās, kuras nosaka nacionāli atzītas reitinga organizācijas, piemēram, Moody's vai Standard and Poor's.

Fonda etalons ir BloomBarc 1-15 gadu pašvaldību indekss.