Uzņēmējdarbības riska vadība (ERM)
Uzņēmējdarbības riska vadība (ERM) ir uz plānu balstīta biznesa stratēģija, kuras mērķis ir identificēt, novērtēt un sagatavoties visām briesmām, apdraudējumiem un citām katastrofu iespējamām iespējām - gan fiziskām, gan tēlainām -, kas var traucēt organizācijas darbībām un mērķiem.
Šī disciplīna ne tikai pieprasa korporācijām apzināt visus riskus, ar kuriem tās saskaras, un izlemt, kurus riskus aktīvi pārvaldīt, bet arī ietver rīcības plāna pieejamību visām ieinteresētajām personām, akcionāriem un potenciālajiem investoriem kā daļu no gada pārskatiem. Tik dažādas nozares kā aviācija, būvniecība, sabiedrības veselība, starptautiskā attīstība, enerģētika, finanses un apdrošināšana izmanto ERM.
Uzņēmumi gadiem ilgi pārvalda risku. Vēsturiski viņi to ir izdarījuši, pērkot apdrošināšanu: īpašuma apdrošināšana burtiskiem, kaitīgiem zaudējumiem ugunsgrēku, zādzību un dabas katastrofu dēļ; kā arī atbildības apdrošināšana un pārkāpumu apdrošināšana, lai izskatītu tiesas prāvas un prasības par zaudējumiem, zaudējumiem vai ievainojumiem. Bet vēl viens būtisks elements ERM ir uzņēmējdarbības risks, tas ir, šķēršļi, kas saistīti ar tehnoloģiju (īpaši tehnoloģiskām kļūmēm), uzņēmuma piegādes ķēdēm un paplašināšanu, kā arī tā izmaksas un finansējums.
Pavisam nesen uzņēmumi ir pārvaldījuši šādus riskus, izmantojot kapitāla tirgus, izmantojot atvasinātos instrumentus, kas viņiem palīdz pārvaldīt valūtu, procentu likmju, preču cenu un akciju brīža svārstības. No matemātiskā viedokļa visus šos riskus vai "riska darījumus" ir bijis samērā viegli novērtēt, un tādējādi peļņa un zaudējumi nonāk tieši zemākajā pozīcijā.
Izpratne par uzņēmuma riska pārvaldību
Mūsdienu uzņēmumi tomēr saskaras ar daudz daudzveidīgāku šķēršļu un potenciālo risku kolekciju. ERM paspārnē ietilpst arī tas, kā uzņēmumi pārvalda riskus, kas nepamato vienkāršus mērījumus vai vadības sistēmu. Šajos iedarbības potenciālos ietilpst tādi svarīgi riski kā reputācija, ikdienas darbības procedūras, juridiskā un cilvēkresursu pārvaldība, finanšu un citas kontroles, kas saistītas ar 2002. gada Sarbanes-Oxley likumu (SOX), un vispārējā pārvaldība.
Projektu vadītāji un citi speciālisti, kas strādā ar ERM, koncentrējas uz to uzņēmumu vai nozaru risku novērtēšanu, prioritāšu noteikšanu šiem riskiem un apzinātu lēmumu pieņemšanu, kā ar tiem rīkoties. Viņu izveidotie riska pārvaldības plāni novērtē dažādu katastrofu ietekmi un ieskicē iespējamās reakcijas, ja kāda no šīm katastrofām materializējas. Piemēram, Vides aizsardzības aģentūra (EPA) prasa objektiem, kas nodarbojas ar īpaši bīstamām vielām, izstrādāt riska pārvaldības plānus, lai pievērstos tam, ko viņi dara, lai mazinātu briesmas, un ko viņi darīs, ja notiks negadījums.
Papildus tikai gadījuma plāniem un produktiem, piemēram, alternatīvu piegādātāju sarakstam vai apdrošināšanas polisei, uzņēmumi, kas veiksmīgi pārvalda savus riskus, arī izmanto ikdienas praksi, lai pārvaldītu identificētos potenciālos draudus. Daudzos gadījumos tiek izveidotas jaunas pozīcijas, piemēram, uzņēmuma riska pārvaldītāji, vai arī tiek izveidotas jaunas nodaļas, lai riska pārvaldību integrētu ikdienas darbībās, ieskaitot aprīkojuma uzturēšanu un kvalitātes kontroli vai nodrošināšanas komandas.
ERM priekšrocības
Apkopojot ERM iniciatīvas, uzņēmumiem jākoncentrējas ne tikai uz negatīvajiem riskiem, bet arī uz negatīvajiem . Tradicionālā pieeja bija koncentrēties uz negatīvajiem - zaudējumiem, kas radušies, piemēram, no valūtas vai procentu likmju tirdzniecības finanšu tirgos, vai finanšu zaudējumiem, ko varētu radīt traucējumi piegādes ķēdē vai kiberuzbrukums, kas pasliktina uzņēmuma informācijas tehnoloģijas.
Domājot par augšupvērsto tendenci, uzņēmumiem tagad ir jāņem vērā konkurences iespējas un stratēģiskās priekšrocības, kas varētu rasties, veicot nepārdomātu riska pārvaldību. Daži no šiem "labākajiem lēmumiem" ietver tādus jautājumus kā, piemēram, kur atrast rūpnīcu vai biroju ārzemēs, pamatojoties uz riska analīzi, kas pārbaudītu valsts politisko vidi.
"Augšupvērstais" ietver arī koncentrēšanos uz preventīviem pasākumiem, kas palīdz uzņēmumam izvairīties no iespējamām katastrofām. Piemēram, dažas no šīm darbībām var ietvert noteikšanu, kad un kā fiziskie aktīvi jāuztur un jāaizstāj.
Tādā veidā uzņēmums var izvairīties no negaidītām un dārgām iekārtu un aprīkojuma kļūmēm, kas var izraisīt izslēgšanu, eksploziju vai citus notikumus, kas pakļauj riskam uzņēmuma darbiniekus, kopienas un sabiedrības profilu. Saprotot, ka viņu vissvarīgākais un vērtīgākais īpašums ir viņu tēls, daži uzņēmumi darbojas proaktīvi, strādājot ar cilvēku izraisītām vai dabas katastrofām.
Taustiņu izņemšana
- Uzņēmuma riska pārvaldības biznesa stratēģija identificē un sagatavo riskus ar uzņēmuma darbību un mērķiem.
- ERM ir jauna un mainīga vadības disciplīna.
- Pagaidām vēl nav jādefinē, kas veido “labāko praksi” ERM.
- ERM draudzīgus uzņēmumus var atrast, meklējot īpašās ERM vietnēs.
ERM un investīcijas
Pētot, kā korporācijas pārvalda neticami daudzveidīgo risku skaitu, ar kurām tās saskaras, var būt ārkārtīgi liela loma lēmumu pieņemšanā par ieguldījumiem. Zināšanas par individuāliem korporatīvajiem "riska profiliem" var likt investoriem identificēt topošos uzņēmumus, ieguldot ar pārliecību, ka tie spēs sasniegt korporatīvos mērķus un ieguldītāju cerības (ne tikai labos laikos, bet arī sliktos laikos).
Tas var arī palīdzēt labāk izprast, kurus uzņēmumus atļaut jūsu sabiedrībā, izmantojot jaunu ražotni vai biroju, uzskatot, ka viņi darīs visu iespējamo, lai izvairītos no kaitējuma videi un izturētos pret darbiniekiem labi.
Līdz šim, jo īpaši ASV, lielākais vairums korporāciju ir sniegušas ieinteresētajām personām pieejamu ļoti maz informācijas par savu vispārējo riska profilu. Uzņēmumi daudzās citās rūpnieciski attīstītās valstīs, piemēram, Kanādā, Apvienotajā Karalistē un Austrālijā, daudz vairāk runā par risku un ERM darbībām.
Tomēr situācija mainās, jo reitingu aģentūras sāk ietekmēt uzņēmuma spēju pārvaldīt ERM. Ieinteresētās personas sāks redzēt daudz jaunu ar risku saistītu datu un viņiem pieejamu informāciju. Šis stāsts par riska pārvaldību, iespējams, ievērojami paplašināsies nākamajā desmitgadē.
ERM draudzīgu uzņēmumu atrašana
Investoriem ir grūts uzdevums atklāt, kuri uzņēmumi strādā, lai pārvaldītu risku no visa uzņēmuma viedokļa, un vēl grūtāks darbs ir atklāt, kurš to dara efektīvi. Daudzi korporatīvās valdes locekļi nesaprot ERM, uzskatot, ka tas ir vienkārši vēl viens potenciāli dārgs, grūti izmērāms Vašingtonas normatīvais regulējums.
Daudzi citi uzskata, ka efektīvu ERM var sasniegt, vienkārši paplašinot ar SOX saistītos ziņošanas un kontroles centienus, bet tas tā nav.
Tā kā tā ir jauna vadības disciplīna, ERM "labākā prakse" joprojām attīstās.
Pašlaik to nosaka nozares, bet tikai daži, ja kādi uzņēmumi sevi reklamē kā labākos no labākajiem ERM vai riska pārvaldībā. Tātad, kā jūs zināt, kuri smagi strādā pie efektīva ERM? Viens veids ir pārbaudīt galvenā riska inspektora (CRO) izpilddirektoru.
Kamēr CRO visbiežāk atrodas enerģētikas, banku un apdrošināšanas nozarēs, agresīvāki ražošanas uzņēmumi virzās arī šajā virzienā. Vēl viens pavediens ir atrodams nelielā skaitā uzņēmumu, kuru vadītāji ir īpaši atbildīgi par savu ERM centienu koordinēšanu. Šiem vadītājiem viņu nosaukumos būs vārdi “uzņēmuma risks”. Intensīva papildu ieguldītāju ieguldīšana var piedāvāt vērtīgas dividendes.
Vienkārši meklējot “uzņēmuma riska pārvaldību” tiešsaistē, investori varēs piekļūt daudzām nesenām konferenču programmām par šo tēmu. Investoriem pēc tam jāņem vērā, kuru uzņēmumu vadītāji lekcijas veic ERM. Iepazīstieties arī ar dažu ERM popularizēšanai veltītu asociāciju, piemēram, Riska un apdrošināšanas vadības biedrības Ņujorkā vai Galveno risku virsnieku komitejas, vietnēm.
Ņujorkas Konferenču padomei ir arī īpaša prakse, kurā tiek pārbaudītas korporācijas un to ERM centieni, un Nacionālā korporatīvo direktoru asociācija ir sagatavojusi nedaudz datētu, bet nenovērtējamu Zilās lentes ziņojumu par to, kā korporatīvās valdes locekļi domā par risku un kā tas jāmaina. .
Īpaši apsvērumi
Kā piesardzības vārds tikai tāpēc, ka uzņēmumam ir CRO - vai arī prātot par to, ko tas dara ERM - nenozīmē, ka jums vajadzētu to ņemt vērā. Jums būs jāskatās dziļāk un jāuzdod detalizēti jautājumi par investoru attiecību vadītājiem.
Banku nozare gadiem ilgi lepojās ar labāko nozaru riska pārvaldības un ERM programmām. Tomēr neviens no tiem neaizkavēja 2007. gada kredītu krīzi un hipotēku sabrukumu.
Uzņēmējdarbības riska pārvaldības piemērs
Viens no modeļa reputācijas riska pārvaldības stāstiem korporatīvajā vēsturē ir saistīts ar Johnson & Johnson. Farmaceitiskā giganta reputācija un akciju cena 1982. gadā tika smagi saspiesti, atklājot, ka kāds ir sabojājis un saindējis tā pretsāpju līdzekļa Tylenol pudeles, izraisot vairākus nāves gadījumus.
Uzņēmums ātri reaģēja, noņemot un aizstājot savus produktus mazumtirdzniecības vietās, pilnībā sadarbojoties ar tiesībaizsardzības iestādēm un pastāvīgi informējot plašsaziņas līdzekļus (un līdz ar to arī sabiedrību). Tās izlēmīgā rīcība un godīgā atklātā komunikācija krīzes laikā dažu mēnešu laikā palīdzēja atgūt akciju vērtību.
No 2006. līdz 2008. gadam nesenais spiediens uzņēmumiem ir jāpierāda, ka viņi kļūst zaļi, cerot, ka agresīva vides riska pārvaldība pozitīvi ietekmēs viņu produktus, augus, piegādes ķēdi un citas darbības ar pašreizējiem un nākamajiem klientiem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.