Galvenie padomi, kā izvēlēties bagātības pārvaldības firmu

Ja jūs jau ilgāku laiku veicat ieguldījumus un vēlaties pārvērst atbildību par sava portfeļa pārvaldīšanu kādam citam, bagātības pārvaldības uzņēmuma izvēle ir viens no veidiem, kā to izdarīt.

Pirms īrējat firmu, tomēr pārliecinieties, vai esat izvēlējies kādu, kam patiesi rūp jūsu nākotne un kurš vēlas aizsargāt jūsu ieguldījumus. Izlasiet mūsu padomus zemāk, lai redzētu, kas jums jāmeklē ieguldījumu pārvaldes firmā.

Nekoncentrējieties uz cenu

Izvēloties ieguldījumu pārvaldes firmu, ir viegli novērtēt atšķirības starp uzņēmumiem pēc vienas kategorijas: cenas. Tas ir vienkārši, saprotami, un jūs nevarat apgalvot, ka viens skaitlis ir mazāks par otru.

Tailers Landes, Tandem Financial Guidance, LLC, CFP, saka, ka tā vietā, lai pārāk piefiksētu cenu, jums jākoncentrējas uz vērtību. Cena ir tā, ko jūs maksājat, vērtība ir tā, ko jūs saņemat.

"Dienas beigās es cilvēkiem saku, kā saprast, kā konsultantam tiek maksāts un kādu pakalpojumu vai produktu viņi piegādās apmaiņā, " viņš teica. “Tad izlemiet, vai jūs domājat, ka vērtība atbilst izmaksām. Lētāk nav labāk, ja vērtības tur nav. ”

Jums arī jājautā citiem klientiem, kā viņu konsultants izturas pret viņiem. Pārliecinieties arī, ka pajautājiet konsultantam, kurš ir viņu ideālais klients. Landes sacīja, ka, ja apraksts neatbilst jūsu mērķiem un idejām, visticamāk, suheip nedarbosies. Jūs vēlaties justies kā padomdevējs rūpēsies par jūsu portfeli tikpat daudz kā jūs.

"Esmu ieguvis klientus, jo viņu bijušais konsultants nekontrolēja regulāras tikšanās, un klients jutās kā mazs kartupelis, " sacīja Landes.

Jautājiet par to, cik bieži jūs varēsit tikties ar savu konsultantu vai kā jūs vienmēr būsit informēts par saviem ieguldījumiem. Jūs vēlaties būt uzmanības centrā tam, kas notiek.

Pārbaudiet akreditācijas datus

Izvēloties firmu, apsēdieties pie konsultanta, kurš, iespējams, strādās jūsu kontā. Jūs nevēlaties, lai būtu intervija ar vienu personu, bet tikai lai uzzinātu, kas jums ir nodots kādam citam.

Jautājiet arī, kur viņi agrāk strādājuši, vai viņi ir sertificēti finanšu plānotāji, ar kādām citām kvalifikācijām viņi var lepoties. Ņemiet vērā, ka jūs esat klients, tāpēc konsultanta pienākums ir uzvarēt jūs, lai iegūtu jūsu biznesu.

Šeit varat pārbaudīt, vai konsultants ir KZP, un meklēt tos šeit, izmantojot SEC, vai izmantojot Finra BrokerCheck. Nebaidieties veikt tāda paša veida pētījumus, kā jūs varētu veikt potenciālo nomu. Pajautājiet, ko nozīmē katrs akreditācijas sertifikāts un sertifikācija, un noskaidrojiet, vai varat atrast darba vēsturi vai aprunāties ar pašreizējiem un pagātnes klientiem. Pirms lēmuma pieņemšanas veiciet pienācīgu rūpību.

Kā viņiem maksā?

Ir dažādi veidi, kā jūs varat maksāt KZP. Daži iekasē komisiju, pamatojoties uz produktiem, kurus jūs no tiem iegādājaties, bet citi iekasē noteiktu likmi, pamatojoties uz jūsu portfeļa lielumu. Jūs vēlaties, lai kāds, kurš ir tikpat labi ieguldīts jūsu portfeļa izaugsmē, kā jūs.

Esiet piesardzīgs, algojot ikvienu, kurš nopelna komisiju par to, ko viņi jums pārdod; viņi būs vairāk ieinteresēti nopelnīt šo papildu naudu, nevis pārliecināties, ka viņi pārdod vislabāk jūsu vajadzībām.

Grunts līnija

Ieguldījumu pārvaldes firmas izvēle var būt viens no vissvarīgākajiem lēmumiem, ko jūs kādreiz pieņemsit. Ikviens, kuru izvēlēsities piekļūt saviem kontiem, var mainīt jūsu aiziešanas pensijā likteni. Tas nenobiedē jūs no jebkāda veida lēmuma pieņemšanas, taču ir svarīgi zināt, ka konsultanti ir atšķirīgi. Nepieņemiet lēmumu uz impulsu; palūdziet nodošanu no cilvēkiem, kuriem uzticaties, un pats veiciet padziļinātu izpēti. (Papildinformāciju lasiet sadaļā: Kādos apstākļos man būtu nepieciešama privātā labuma pārvaldīšana? )