Vanguard kopējais akciju tirgus indekss fonds salīdzinājumā ar Vanguard 500 indeksu fonds

Divi no ieguldījumu sabiedrības Vanguard populārākajiem produktiem ir Vanguard Total Stock Market Index Fund un Vanguard 500 Index Fund. Lai arī abi var darboties kā piemērotas pamatkapitāldaļas akciju portfelī, līdzīgi skanīgiem ieguldījumu fondiem ir dažādas investīciju stratēģijas. Kā norāda nosaukums, kopējais akciju tirgus indekss nodrošina ekspozīciju visā ASV akciju tirgū, kā to pārstāv Vērtspapīru cenu izpētes centrs (CRSP). ASV kopējais tirgus indekss pārsniedz 3550 akcijas, turpretī 500 indeksa fonds nodrošina tikai riska darījumus. līdz 500 lielākajiem ASV uzņēmumiem, līdzīgi kā S&P 500 indekss.

Vanguard Total Stock Market Index Fund

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) nodrošina daudzveidīgu ekspozīciju maziem, vidējiem un lieliem kapitāla pieauguma un vērtības akcijām, kuras tiek tirgotas Nasdaq un Ņujorkas biržā (NYSE).

Kopfonds, kas izveidots 1992. gada 26. aprīlī, kopš tā darbības sākuma (kopš 2019. gada 30. aprīļa) ir sasniedzis vidējo gada peļņu 9, 74%. Fonda Admiral Akcijas - vienīgās, kas šobrīd ir pieejamas jaunajiem investoriem - ir atdevušas 6, 87% gadā kopš to darbības uzsākšanas 2000. gada 13. novembrī. Šī atdeve ir gandrīz identiska fonda etalona, ​​CRSP ASV kopējā tirgus indeksa, atdevei. Fonds izmanto reprezentatīvu izlases metodi, lai tuvinātu visu indeksu un tā galvenās pazīmes.

Kopš 2019. gada 30. aprīļa fondam bija 3 607 akcijas un kontrolēti neto aktīvi 804, 6 miljardu USD vērtībā. Tās lielākās līdzdalības veido tehnoloģiju, finanšu, rūpniecības, veselības aprūpes un patērētāju pakalpojumu uzņēmumi. VTSAX iekasē ārkārtīgi zemu izdevumu attiecību - 0, 04% un prasa minimālo ieguldījumu USD 3 000 apmērā.

Gan Vanguard kopējais akciju tirgus indekss, gan Vanguard 500 indeksa kopfondi ir pieejami arī kā biržā tirgoti fondi (ETF).

Vanguard 500 indeksa fonds

Pirmais indeksu fonds atsevišķiem ieguldītājiem, pēc uzņēmuma teiktā, Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) nodrošina pakļaušanu visa ASV akciju tirgus apakškopai, konkrēti, Standard & Poor's 500 Index, kura komponentus veidojošie uzņēmumi veido apmēram trīs ceturtdaļas no ASV akciju tirgus vērtības. Indeksa fonds Vanguard 500 mēģina atkārtot savu etalona indeksu, ieguldot savus kopējos neto aktīvus akcijās, kuras veido indeksu, un turot katru komponentu aptuveni ar tādu pašu svaru kā indekss. Tādā veidā fonds tik tikko nenovirzās no S&P, kuru tas ir izveidojis, lai atdarinātu.

Fonds tika emitēts 1976. gada 31. augustā; no 2019. gada 30. aprīļa vidējais gada ienesīgums ir 11.07%. Fonda Admiral Akcijas - vienīgās, kas šobrīd ir pieejamas jaunajiem investoriem - kopš to darbības uzsākšanas 2000. gada 13. novembrī ir atdevušas 6, 37% gadā, tikai nedaudz mazāk nekā S&P 500.

Vanguard 500 indeksa fondam ir 479, 7 miljardi USD kopējo neto aktīvu, un, neraugoties uz tā nosaukumu, tajā ir 508 akcijas. Tāpat kā tās māsas fonds, arī VFIAX iekasē izmaksu attiecību 0, 04% un prasa minimālo ieguldījumu 3000 ASV dolāru apmērā.

Taustiņu izņemšana

• Lai arī abi ir plaša mēroga akciju kopieguldījumu fondi, Vanguard Total Stock Market Index Fund un Vanguard 500 Index Fund ir atšķirīgi ieguldījumu mērķi.
• Vanguard Total Stock Market Index fonds veic ieguldījumus visā ASV akciju tirgū.
• Vanguard 500 indeksa fonds iegulda tikai 500 lielākajos ASV uzņēmumos.
• Vanguard kopējā akciju tirgus indeksa fonds varētu pārstāvēt visas portfeļa kapitāla daļas, savukārt Vanguard 500 indeksa fonds ideālā gadījumā būtu līdzsvarā ar agresīvām izaugsmes akcijām.

Galvenās atšķirības

Salīdzinot ar Vanguard Total Stock Market Index Fund (Admiral Shares), Vanguard 500 Index Fund (Admiral Shares) vēsturiski ir piedzīvojusi nedaudz zemāku svārstīgumu un ienesīgumu. Tomēr Sharpe koeficienti (visizplatītākā metode, lai aprēķinātu risku koriģētu ienesīgumu) ir gandrīz identiski, kas norāda, ka abu fondu ieguldītājiem bija līdzīga peļņa, pamatojoties uz risku koriģētā veidā.

Fonds Vanguard Total Stock Market Index ir vispiemērotākais vidēja lieluma vai ļoti tolerantiem investoriem, kuri vēlas zemu izmaksu risku ASV akciju tirgū. Turklāt tas varētu darboties kā vienots vietējā kapitāla fonds portfelī.

Tikmēr indekss Vanguard 500 ir piemērots kā pamatkapitāls ieguldītājiem ar ilgtermiņa ieguldījumu perspektīvu un priekšroku zemāka lielkapitāla kapitāla tirgus riskam. Tā kā tas koncentrējas uz konservatīvākiem, liela apjoma akcijām, fonds varētu vislabāk darboties diversificētā portfelī, kura izaugsme ir saistīta ar cita veida akcijām.