Kādas licences ir nepieciešams finanšu konsultantiem?

Lai gan finanšu konsultantiem nav jābūt licencētiem, lai sniegtu konsultācijas, viņiem parasti tiek pieprasītas dažādas vērtspapīru licences, lai pārdotu ieguldījumu produktus. Konkrētie produkti, kurus konsultants plāno pārdot, kā arī metode, ar kuru viņi saņem kompensāciju, nosaka, kuras licences ir jāiegūst.

Šeit ir pārskats par vairākām kopīgām licencēm, kuras Amerikas Savienotajās Valstīs ir finanšu konsultantu rīcībā. Tajos ietilpst 6., 7., 63. un 65. sērijas licences.

6. sērijas licence

Pārvaldīts Finanšu nozares regulatīvajā iestādē vai FINRA, 6. sērija ļauj finanšu konsultantiem pārdot iesaiņotus vērtspapīrus, piemēram, kopieguldījumu fondus un mainīgas rentes. Finanšu konsultants, kuram ir tikai 6. sērija, nedrīkst pārdot atsevišķus akcijas vai obligācijas.

Daudzi konsultanti vispirms iegūst 6. sēriju, pirms pāriet uz visaptverošāku un grūti iegūstamu 7. sēriju. To darot, viņi var iegūt praktisku pieredzi un pat pārdot ierobežotu produktu klāstu, studējot 7. sēriju.

7. sērijas licence

7. sērija ir finanšu konsultantu licenču zelta standarts. Šī licence, kuru arī pārvalda FINRA, ļauj konsultantam pārdot gandrīz visu veidu ieguldījumu produktus. 7. sērijas licenciāts var pārdot akcijas, obligācijas, iespējas līgumus un fjūčerus. Šī licence atļauj arī iesaiņotu vērtspapīru pārdošanu, pat ja jums nav aktīvas 6. sērijas licences. Vienīgie vērtspapīri, uz kuriem 7. sērija neattiecas, ir preces, kurām nepieciešama 3. sērijas licence, kā arī nekustamā īpašuma un dzīvības apdrošināšana, kurām abām ir savas licences.

Tā kā 7. sērija piešķir tik plašu autoritāti, finanšu konsultantam ir līdz šim vissarežģītākā licence.

Sākot ar 2018. gada oktobri, FINRA izveido jaunu Securities Industry Essentials (SIE) eksāmenu, kas kļūs par pārskatītā 7. sērijas eksāmena nosacījumu. Kandidātiem būs jānokārto gan 7. sērijas, gan SIE eksāmens, lai iegūtu vispārēju vērtspapīru reģistrāciju.

63. sērijas licence

Katrai valstij ir nepieciešama 63. sērijas licence finanšu konsultantiem, lai veiktu uzņēmējdarbību tās robežās. Šis ir eksāmens, kas jums jānokārto papildus 7. vai 6. sērijai. Tas ir īsāks un vienkāršāks, ilgst tikai 75 minūtes, taču aptver daudz sīkumu, kas attiecas uz likumiem un noteikumiem, no kuriem daži ir zināmi kā testa ieskaites pārbaudījumi. ņēmēji.

65. sērijas licence

Valstis pieprasa arī 65. sēriju, bet tikai finanšu konsultantiem, kuriem atlīdzina atlīdzību, nevis komisiju. Tāpat kā 63. sērijā, arī šajā eksāmenā ir daudz noteikumu un noteikumu, jo tie ir ļoti atšķirīgi padomdevējiem, kuri nesaņem komisiju. Proti, personas, kurām ir tāds profesionāls apzīmējums kā CFA vai CFP, var pretendēt uz FINRA atcelšanu no 65. sērijas prasībām.

Tas nozīmē, ka liela daļa no 65. sērijas materiāliem ir atkārtota tā, ko padomdevējs jau ir redzējis 7. sērijā, un tāpēc tiek uzskatīts, ka tests ir diezgan viegli nokārtojams, ja tas tiek veikts vēlāk. Lielākā daļa konsultantu, kuri kārto abus eksāmenus, vispirms uzņem 7. sēriju. 65. sērija var būt sarežģīta nelielai daļai padomdevēju, kuri to izmanto, neizturot 7. sēriju.