Cik liela ir minimālā naudas summa, ko varu ieguldīt kopfondā?

Lai arī pastāv kopieguldījumu fondi, kuriem nav minimumu, lielākajai daļai kopfondu ir nepieciešams minimālais sākotnējais ieguldījums no USD 500 līdz USD 3000, savukārt institucionālās klases fondiem un riska ieguldījumu fondiem ir nepieciešami vismaz USD 1 miljons vai vairāk. Iesācējiem ieguldītājiem šo summu var būt grūti sasniegt, un tas bieži nozīmē, ka viss viņu konta atlikums ir ieguldīts tikai vienā fondā. Katrs fonds nosaka šīs minimālās summas kā līdzekli, lai mazie, īstermiņa darījumi neietekmētu naudas plūsmas un fonda ikdienas pārvaldību. Katra fonda minimumu nosaka fonda stils un tā ieguldījumu mērķis. Tomēr ir daži fondi ar zemāku minimumu, kas padara kopfondu ieguldījumus pieejamus visiem ieguldītājiem.

Kiplinger's iesaka dažus fondus, kuriem ir zemākas minimālās pirkuma summas. Charles Schwab Corporation (SCHW) piedāvā plašu tirgus indeksu fondu un lielu skaitu mērķa datuma fondu, katrs ar minimālo sākotnējo iegādi 100 USD. Investoriem, kuriem ir iespēja ieguldīt vismaz USD 250, ir pieejams daudz vairāk līdzekļu no daudziem dažādiem uzņēmumiem. Piemēram, Amerikas fondi piedāvā vairākus stabilus fondus daudzās dažādās nozarēs un ieguldījumu stilos, visi šajā cenu brīdī.

Fonda minimums mainās arī atkarībā no konta veida. Dažiem uzņēmumiem ir zemākas sākotnējās IRA kontu iegādes summas. Piemēram, T. Rowe Price (PRNEX) prasa vismaz 2500 USD sākotnējo pirkumu par saviem kopfondiem, kas tiek turēti nepensijas kontos, bet tikai USD 1000 par pensijas kontiem, piemēram, IRA. Koledžas uzkrājumu plānos un Vienota pārskaitījuma likumā nepilngadīgajiem jeb UTMA kontos parasti ir arī daudz zemāki fondu minimumi, un dažas fondu kompānijas pat ļauj sasniegt minimālo līmeni, veicot sistemātiskus pirkumus, sākot no USD 25 mēnesī.

Padomnieka ieskats

Rebeka Dawson
Silber Bennett Financial, Losandželosa, Kalifornija

Kopfondi ir vai nu slēgti, vai beztermiņa fondi. Slēgti fondi emitē noteiktu akciju skaitu sabiedrībai, izmantojot sākotnējo publisko piedāvājumu (IPO). Šīs akcijas darbojas atvērtā tirgū, izmantojot tirgus piedāvājumu un pieprasījumu. Tāpēc uz tām neattiecas minimālās investīciju summas; cenu atspoguļo tirgus, un jūs varat iegādāties tik daudz vienību, cik varat atļauties.

Atvērtie fondi neizdod noteiktu skaitu akciju un ir “atvērti” jauniem ieguldījumiem, un akcijas tiek izveidotas vai norakstītas pēc nepieciešamības. Šie fondi nodrošina minimālo ieguldījumu, kas parasti svārstās no USD 1000 līdz USD 5000. Minimālo vērtību var ievērojami pazemināt vai no tā vispār atteikties, ja ieguldījums tiek veikts izņemšanas kontā vai ja ieguldītājs piekrīt automātiskiem, atkārtotiem ieguldījumiem.