Ko konsultanti var mācīties no īpaši turīgiem klientiem

Investori, kuru neto vērtība ir liela, no finanšu konsultantiem prasa daudz. Īpaši ļoti turīgie sagaida, ka no saviem pārvaldītājiem saņems pilna servisa platformu. Arvien vairāk viņi meklē konsultantus, kuri var piedāvāt viņiem globālos bagātības pārvaldības pakalpojumus, jo daudziem no viņiem ir daudz bagātības ārpus ASV

Taustiņu izņemšana

• Miljonāriem līdz pat miljardieriem bieži vien nav laika pārvaldīt savas finanšu impērijas un meklēt padomu konsultantus, kuri specializējas klientu tīklā, kuru vērtība ir liela.
• Daudzi turīgi cilvēki tur aktīvus ārzemēs, un tāpēc rodas unikālas problēmas, lai samazinātu nodokļus un lokalizētu klātbūtni visur, kur var uzglabāt aktīvus.
• Paredzams, ka apkalpošana būs augstākās kvalitātes un relatīva šajā bagātības pārvaldības līmenī.

Domājiet globāli, rīkojieties lokāli

Lai neatpaliktu no šīm prasībām, daudzas lielas ieguldījumu pārvaldes firmas vēlas pielāgot un attīstīt savu biznesu, lai apmierinātu klientu unikālās vajadzības, kuriem ir aktīvi ārzemēs, bet kuri vēlas tikt apkalpoti uz vietas. Īpaši Deutsche Bank bagātības pārvaldības grupa Deutsche Asset & Wealth Management ir secinājusi, ka tās īpaši turīgie klienti tagad pieprasa piekļuvi dažādiem departamentiem investīciju bankā, lai papildinātu bagātības pārvaldības pakalpojumus, ko viņi saņem, kad viņi plāno ieguldīt ASV, Eiropa un Āzija.

Ar tirgū ienākušo jauno finanšu konsultantu pārpilnību, brokeru sabiedrībām un bankām vairs nav vērtības kapitāla pārvaldīšanas nozarē. Reģistrētie investīciju konsultanti (RIA) tagad šīm firmām dod iespēju iztērēt naudu, un tas ir palīdzējis uzlabot nozares piedāvājuma kvalitāti kopumā.

Saskaroties ar izaicinājumiem

Lai uzturētos konkurences priekšā, ir jāsaglabā izcilākie talanti. Tas nozīmē arī pārliecināties, ka šie labākie konsultanti atbilst klientu prasībām un seko līdzi nepārtraukti mainīgajai finanšu videi . Izejot no finanšu krīzes, finanšu konsultanti uzzināja, ka viņiem vairāk nekā jebkad agrāk jābūt uzmanīgākiem pret klientu vajadzībām un vairāk uzmanības jāvelta šo attiecību veidošanai.

Tas ir tāpēc, ka klienti ar lielu neto vērtību šodien ir daudz vairāk informēti par tirgiem un naudas pārvaldības pakalpojumiem, nekā tas bija agrāk. Tagad viņi prasa vairāk, ņemot vērā to sarežģītības pakāpi, kādu viņi vēlas, lai viņu padomnieki noturētu, un uzticības līmeni, kuru viņi ir gatavi nodot viņu padomdevēju rokās. Paturot to prātā, arī ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām būtu prātīgi turēties pie saviem talantīgākajiem padomniekiem un gadu gaitā turpināt attīstīt šo talantu.

Izmērs nav viss - arī serviss

Lielākas konsultāciju firmas, iespējams, var labāk apmierināt ļoti augstvērtīgā ieguldītāja vajadzības nekā mazākas veikalu firmas, jo tām ir dažādas nodaļas, kuras viņi var izmantot, rūpējoties par klientu vajadzībām. Bet lielāks ne vienmēr nozīmē labāku. Klientiem vēl svarīgāk ir pakalpojumi, ko šie uzņēmumi var piedāvāt, un pieeja, ko viņi var sniegt bagātības pārvaldības risinājumiem.

Mūsdienās klienti pieprasa arī vairāk uz konsultācijām balstītas attiecības ar saviem bagātības konsultantiem, un viņi vēlas vairāk konsultāciju par riska pārvaldību. Finanšu krīze ir likusi daudziem ārkārtīgi augstvērtīgiem klientiem vairāk koncentrēties uz savas bagātības saglabāšanu, nevis uz to vairāk radīt. Neskatoties uz to, investīciju jomā tie joprojām ir oportūnisti. Atbildot uz to, dažas firmas ir koncentrējušās uz tādu investīciju modeļu izveidi, kas ātri reaģē uz jaunām tendencēm un norisēm tirgū un kas arī atbilst firmas vismodernāko klientu vajadzībām.

Gatavošanās nākotnes izaugsmei

Reaģējot uz mainīgajām bagātību radīšanas tendencēm, Deutsche Bank vēlas paplašināt savu Rietumu krasta bagātības pārvaldības biznesu, kā arī palielināt pakalpojumus, ko tā sniedz valsts enerģijas joslā. Tā koncentrēsies arī uz sava zīmola atpazīstamības uzlabošanu gan Ziemeļamerikā, gan Dienvidamerikā.

Grunts līnija

Finanšu konsultantiem, kuri rūpējas par īpaši pārtikušajiem, jāapsver to piedāvāto sarežģīto risinājumu paplašināšana, klientu un konsultantu attiecību uzlabošana un globālo pakalpojumu piedāvāšana, lai labāk piesaistītu un noturētu klientus.