Tirdzniecības finansēšana

Kas ir tirdzniecības finansēšana?

Tirdzniecības finansēšana ir finanšu instrumenti un produkti, kurus uzņēmumi izmanto, lai atvieglotu starptautisko tirdzniecību. Tirdzniecības finansēšana importētājiem un eksportētājiem ļauj un atvieglo darījumu veikšanu ar tirdzniecības starpniecību. Tirdzniecības finansēšana ir jumta termins, kas nozīmē, ka tas attiecas uz daudziem finanšu produktiem, kurus bankas un uzņēmumi izmanto, lai tirdzniecības darījumi būtu iespējami.

1:23

Kas ir tirdzniecības finansēšana?

Taustiņu izņemšana

• Tirdzniecības finansēšana ir finanšu instrumenti un produkti, kurus uzņēmumi izmanto, lai atvieglotu starptautisko tirdzniecību.
• Tirdzniecības finansēšana importētājiem un eksportētājiem ļauj un atvieglo darījumu veikšanu ar tirdzniecības starpniecību.
• Tirdzniecības finansēšana var palīdzēt samazināt risku, kas saistīts ar globālo tirdzniecību, saskaņojot atšķirīgās eksportētāja un importētāja vajadzības.

Izpratne par tirdzniecības finansēšanu

Tirdzniecības finansēšanas funkcija ir iepazīstināt darījumus ar trešo personu, lai novērstu maksājuma risku un piegādes risku. Tirdzniecības finansēšana nodrošina eksportētājam parādus vai samaksu saskaņā ar līgumu, savukārt importētājam var tikt pagarināts kredīts, lai izpildītu tirdzniecības pasūtījumu.

Tirdzniecības finansēšanā iesaistītās puses ir daudz, un tajās var ietilpt:

• Bankas
• Tirdzniecības finansēšanas uzņēmumi
• Importētāji un eksportētāji
• Apdrošinātāji
• Eksporta kredīta aģentūras un pakalpojumu sniedzēji

Tirdzniecības finansēšana atšķiras no parastās finansēšanas vai kredīta izsniegšanas. Maksātspējas vai likviditātes pārvaldīšanai tiek izmantots vispārējs finansējums, bet tirdzniecības finansēšana nebūt nenozīmē, ka pircējam trūkst līdzekļu vai likviditātes. Tā vietā tirdzniecības finansējumu var izmantot, lai aizsargātu pret starptautiskajai tirdzniecībai raksturīgajiem unikālajiem riskiem, piemēram, valūtas svārstībām, politisko nestabilitāti, nemaksāšanas jautājumiem vai kādas iesaistītās puses kredītspēju.

Zemāk ir daži no finanšu instrumentiem, ko izmanto tirdzniecības finansēšanā:

• Kreditēšanas kredītlīnijas var izsniegt bankas, lai palīdzētu gan importētājiem, gan eksportētājiem.
• Akreditīvi samazina risku, kas saistīts ar globālo tirdzniecību, jo pircēja banka garantē samaksu pārdevējam par nosūtītajām precēm. Tomēr pircējs ir arī aizsargāts, jo samaksa netiks veikta, ja pārdevējs neievēros LC nosacījumus. Abām pusēm ir jāpilda vienošanās par darījuma noslēgšanu.
• Faktorings ir tad, kad uzņēmumiem maksā, pamatojoties uz procentiem no to debitoru parādiem.
• Eksportētājiem var piegādāt eksporta kredītu vai apgrozāmo kapitālu.
• Apdrošināšanu var izmantot preču nosūtīšanai un piegādēm, kā arī tā var pasargāt eksportētāju no pircēja nemaksāšanas.

Lai arī starptautiskā tirdzniecība pastāv gadsimtiem ilgi, tirdzniecības finansēšana sekmē tās attīstību. Plaša tirdzniecības finansējuma izmantošana ir veicinājusi starptautiskās tirdzniecības izaugsmi.

"Apmēram 80 līdz 90 procenti pasaules tirdzniecības ir atkarīgi no tirdzniecības finansēšanas." - Pasaules tirdzniecības organizācija (PTO)

Kā tirdzniecības finansēšana samazina risku

Tirdzniecības finansēšana var palīdzēt samazināt risku, kas saistīts ar globālo tirdzniecību, saskaņojot atšķirīgās eksportētāja un importētāja vajadzības. Ideālā gadījumā eksportētājs dod priekšroku importētājam samaksāt avansu par eksporta sūtījumu, lai izvairītos no riska, ka importētājs uzņemas sūtījumu, bet atsakās maksāt par precēm. Tomēr, ja importētājs maksā eksportētājam avansā, eksportētājs var pieņemt maksājumu, bet atteikties nosūtīt preces.

Kopējs šīs problēmas risinājums ir tas, ka importētāja banka eksportētāja bankai iesniedz akreditīvu, kas paredz samaksu, tiklīdz eksportētājs uzrāda dokumentus, kas apliecina, ka sūtījums ir noticis, piemēram, pavadzīmi. Akreditīvs garantē, ka tiklīdz izdevēja banka saņem pierādījumu, ka eksportētājs ir nosūtījis preces un ir izpildīti līguma nosacījumi, tā izvedīs eksportētājam maksājumu.

Ar akreditīvu pircēja banka uzņemas atbildību samaksāt pārdevējam. Pircēja bankai būtu jāpārliecinās, ka pircējs ir pietiekami finansiāli dzīvotspējīgs, lai izpildītu darījumu. Tirdzniecības finansēšana palīdz gan importētājiem, gan eksportētājiem veidot uzticēšanos savstarpējos darījumos un tādējādi atvieglo tirdzniecību.

Tirdzniecības finansēšana ļauj gan importētājiem, gan eksportētājiem piekļūt daudziem finanšu risinājumiem, kas var tikt pielāgoti viņu situācijai, un bieži vien vairākus produktus var izmantot tandēmā vai kārtu, lai nodrošinātu darījuma vienmērīgu norisi.

Citi ieguvumi tirdzniecības finansēšanā

Papildus preču nemaksāšanas un nesaņemšanas riska samazināšanai tirdzniecības finansēšana ir kļuvusi par svarīgu instrumentu uzņēmumiem, lai uzlabotu efektivitāti un palielinātu ieņēmumus.

Uzlabo naudas plūsmu un operāciju efektivitāti

Tirdzniecības finansēšana palīdz uzņēmumiem iegūt finansējumu, lai atvieglotu uzņēmējdarbību, taču daudzos gadījumos tas ir arī kredīta pagarinājums. Tirdzniecības finansēšana ļauj faktoringa gadījumā uzņēmumiem saņemt skaidras naudas maksājumu, pamatojoties uz debitoru parādiem. Akreditīvs var palīdzēt importētājam un eksportētājam noslēgt tirdzniecības darījumu un samazināt preču neapmaksas vai nesaņemšanas risku. Tā rezultātā tiek uzlabota naudas plūsma, jo pircēja banka garantē samaksu, un importētājs zina, ka preces tiks nosūtītas.

Citiem vārdiem sakot, tirdzniecības finansēšana nodrošina mazāku kavēšanos ar maksājumiem un sūtījumiem, ļaujot gan importētājiem, gan eksportētājiem vadīt uzņēmējdarbību un efektīvāk plānot naudas plūsmu. Domājiet par tirdzniecības finansēšanu kā preču nosūtīšanas vai tirdzniecības izmantošanu kā nodrošinājumu uzņēmumu izaugsmes finansēšanai.

Palielināti ieņēmumi un ieņēmumi

Tirdzniecības finansēšana ļauj uzņēmumiem palielināt uzņēmējdarbību un ieņēmumus, izmantojot tirdzniecību. Piemēram, ASV uzņēmumam, kas var veikt pārdošanu ar ārzemju uzņēmumu, iespējams, nebūs iespējas ražot pasūtījumam nepieciešamās preces.

Tomēr eksportētājs var izpildīt pasūtījumu, izmantojot eksporta finansēšanu vai privātu vai valdības tirdzniecības finansēšanas aģentūru palīdzību. Tā rezultātā ASV uzņēmums iegūst jaunu biznesu, kas tam, iespējams, nebūtu bijis, ja nebūtu radošu finanšu risinājumu, ko nodrošina tirdzniecības finansēšana.

Samaziniet finanšu grūtību risku

Bez tirdzniecības finansēšanas uzņēmums var atpalikt no maksājumiem un zaudēt galveno klientu vai piegādātāju, kam uzņēmumam varētu būt ilgtermiņa sekas. Tādas iespējas kā apgrozības kredīta iespējas un debitoru faktorings var ne tikai palīdzēt uzņēmumiem veikt darījumus starptautiskā mērogā, bet arī palīdzēt tiem finansiālu grūtību gadījumos.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Gaidīšanas akreditīvi: ieskats iekšienē Gaidīšanas akreditīvs ir bankas apņemšanās veikt maksājumus trešajām personām gadījumā, ja bankas klients nepilda līgumu. vairāk Kā darbojas neatsaucami akreditīvi Neatsaucami akreditīvi ir korespondence, kuru izsniedz banka, kas garantē samaksu par precēm un pakalpojumiem, ko iegādājusies tā, kas pieprasa vēstuli. vairāk avansa naudas: tas, kas jums jāzina avansā, ir priekšnoteikums, kas izmantots dažos tirdzniecības līgumos, pieprasot, lai pircējs samaksātu pārdevējam skaidrā naudā pirms sūtījuma saņemšanas. vairāk Kā pieņemšana palīdz atvieglot starptautisko tirdzniecību Pieņemšana ir importētāja noslēgts līgumisks maksājums par preces saņemšanu noteiktā datumā nākotnē. vairāk Ārvalstu kredītu apdrošināšanas asociācija (FCIA) Ārvalstu kredītu apdrošināšanas asociācija (FCIA) aizsargā ASV eksportētājus, apdrošinot tos pret ārvalstu politisko un komerciālo risku. vairāk Kas ir izcelsmes sertifikāts (CO)? Izcelsmes sertifikāts ir dokuments, kurā deklarēts, kurā valstī prece vai prece ražota. vairāk partneru saišu