Vienots pārvaldīts mājsaimniecības konts (UMHA)
Vienots pārvaldīts mājsaimniecības konts (UMHA) ir privāti pārvaldīts konts, kas apvieno vairākus nesaistītus produktus, ieskaitot kopieguldījumu fondus, ETF un atsevišķus vērtspapīrus. Konts tiešajiem ģimenes locekļiem, piemēram, vecākiem un bērniem, ļauj piekļūt. Šāda veida konts ļauj finanšu iestādei ērti pārvaldīt naudu un lielāku pārredzamību ieguldītājiem.
Izpratne par vienotiem pārvaldītiem mājsaimniecību kontiem (UMHA)
Vienoti pārvaldīti mājsaimniecību konti (UMHA) darbojas vienā integrētā sistēmā, kas ļauj finanšu konsultantam apskatīt dažādus aktīvus un produktu veidus, lai izveidotu darbības pārskatus. Šis holistiskais skatījums arī ļaus finanšu konsultantiem pielāgot katra klienta lēmumus par ieguldījumiem viņu mājsaimniecības kontekstā un vienkāršot darbības procedūras, kas parasti ir sarežģītas un apgrūtinošas. Dažās UMHA programmās klienti var izveidot kontu grupas katram ieguldījumu mērķim. Sistēma atbalsta grupēšanu ar individuāliem darbības pārskatiem, rēķiniem un pārskatiem.
Tā kā šis konts piedāvā pilnīgu caurspīdīgumu, ģimenes locekļi var iegūt dziļāku izpratni par saviem īpašumiem. Tikmēr aktīvu pārvaldīšanas firmas var iecelt centrālo attiecību pārvaldnieku daudzbērnu ģimenēm, kuru konti atrodas dažādās uzņēmējdarbības daļās. Vienoti pārvaldīti mājsaimniecību konti (UMHA) var pilnveidot dokumentu noformēšanu, vienkāršot nodevas un ļaut veikt sarežģītāku nodokļu pārvaldību.
Apsvērumi UMHA
Konsolidējot kontus UMHA, patērētājiem jāzina vairāki faktori. Bieži vien UMHA ir izvēles programmas, kas nozīmē, ka finanšu konsultantam ir pilnvaras pieņemt lēmumus par ieguldījumiem. Tāpat kā savstarpējo fondu konsultāciju programmas, ieguldītājs izvēlas modeli, pamatojoties uz riska toleranci un mērķiem, un firma rūpējas par aktīvu sadales līdzsvarošanu vai pat vispārēju maiņu atkarībā no konkrētai programmai raksturīgās rīcības brīvības pakāpes. Tāpēc UMHA darbība lielā mērā būs atkarīga no uzņēmuma panākumiem vērtspapīru atlasē un korekciju veikšanā piešķīrumā. Investoriem jābūt selektīviem, izvēloties firmu, kas pārvaldīs viņu UMHA.
Tas nozīmē, ka pārredzamības un vienkāršības dēļ, ka visi vērtspapīri atrodas zem viena jumta, visaptverošas uzraudzības, izpildes un pārskatu sniegšanas dēļ investoriem ir iespēja nopelnīt labāk pielāgotu un ar nodokļiem pārvaldītu peļņu. Viņi var ietaupīt arī no maksām, kuras parasti tiek iekasētas par katru kontu. Var būt pieejamas maksas atlaides, pamatojoties uz jūsu mājsaimniecības pārvaldītajiem aktīviem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.