Top 5 programmatūras programmas, kuras izmanto finanšu konsultanti

Tehnoloģija ir ievērojami ietekmējusi profesionālo finanšu plānošanu. Neatkarīgie konsultanti, reģistrētie pārstāvji un pat grāmatveži ir paļāvušies uz sarežģītu finanšu programmatūru, kas izstrādāta, lai palīdzētu viņiem ne tikai izstrādāt piemērotus ieguldījumu un pensijas plānus klientiem, bet arī palīdzēt viņiem labāk iesaistīties.

Taustiņu izņemšana

• Finanšu konsultanti var gūt labumu no programmatūras, kuras mērķis ir palielināt pārdošanas apjomus un veiktspēju, kā arī sniegt tirgus analīzi un ieskatu.
• Fintech platformas ir īpaši noderīgas neatkarīgiem finanšu speciālistiem, kuriem programmatūras rīku nodrošināšanai nav lielas firmas vai organizācijas priekšrocības.
• Starp jaunākajām finanšu plānošanas programmatūras programmām, kuras izmanto profesionāli finanšu konsultanti, saskaņā ar neseno aptauju ir MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree un Advicent / NaviPlan.

Programmatūra profesionāliem konsultantiem

Finanšu programmatūras programmas parasti nodrošina vēsturiskus datus; spēja tieši salīdzināt divus ieguldījumus un vizuāli atspoguļot salīdzinājumu klientam viegli saprotamā veidā; un dažādas akciju novērtēšanas formulas krājumiem, ieskaitot riska un svārstīguma rādītājus, piemēram, Šarpe, Beta un Sortino attiecības. Citas kopīgas iezīmes ir spēja veikt atkārtotu pārbaudi un parādīt līdzsvarošanas, dividenžu reinvestīcijas un dažādu nodokļu scenāriju ietekmi.

Piecas labākās finanšu plānošanas programmatūras programmas, kuras izmanto profesionāli finanšu konsultanti, saskaņā ar neseno aptauju, kuru veica T3, Adviser Perspectives un iekšējā informācija, ir MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree un Advicent / NaviPlan. Šajā aptaujā tika aptaujāti vairāk nekā 1000 konsultantu ar nozares pieredzi, sākot no dažiem gadiem līdz vairāk nekā divām desmitgadēm, pārstāvot firmas, kas paļaujas uz CRM programmatūru, portfeļa pārvaldību un finanšu plānošanas pakalpojumiem.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro bija ieguvējs tirgus daļas ziņā: 36, 10% aptaujāto, kuri savā praksē izmanto finanšu plānošanas programmatūru, paļaujas uz MoneyGuidePro. Uzskatot par vienu no visaptverošākajām programmām, kuru PIETech uzsāka 2001. gadā, tā ātri pacēlās uz augstāko pozīciju un neliecina par tirgus daļas zaudēšanu.

Daļa MoneyGuidePro panākumu tiek piedēvēta vizuāli saistošai un lietotājam draudzīgai prezentācijai. Galvenais portāls ir paredzēts, lai pilnībā iesaistītu klientu, ieskaitot Play Zone, kurā klients var ievadīt dažādas izvēles un iespējas, lai redzētu iespējamos efektus. Tomēr konsultants saglabā galīgo programmas kontroli, ieskaitot to, kuras programmas daļas klientam ir atļauts redzēt. MoneyGuidePro piedāvā interaktīvāku saskarni ar trešo personu programmām, savā vietnē norādot vairāk nekā 40.

Viena programmas kritika ir tā, ka, tā kā tā nepaļaujas uz naudas plūsmas analīzi, tās krājumu izpildes prognozes var būt mazāk ticamas. 2014. gadā uzņēmums atklāja myMoneyGuide, pārdošanas konsultantu rīku finanšu konsultantiem.

eMoney konsultants

eMoney piedāvā ļoti padziļinātu programmu un ir pazīstams ar detalizētu naudas plūsmas analīzes moduli. No vairāk nekā 1000 respondentiem, kuri ziņoja, ka izmanto finanšu plānošanas programmatūru, 29, 02% ziņoja, ka izmanto eMoney, salīdzinot ar 25% 2017. gadā. Turklāt tas ieguva augstāko vidējo lietotāja novērtējumu (8, 0) no visiem aptaujā iekļautajiem finanšu plānošanas rīkiem.

Aptauja arī atklāja, ka eMoney ir labākā programmatūras programma, kuru konsultanti domā papildināt ar savu finanšu plānošanas resursu arsenālu. Iespējamais izskaidrojums tam ir tas, ka Fidelity 2015. gada sākumā iegādājās programmatūru, piešķirot programmatūrai reputāciju, ka tā ir gan noderīga, gan uzticama.

Viena no eMoney priekšrocībām ir tā finanšu plūsma, kas nodrošina reāllaika datus, brīdinājumus un ziņas, palīdzot konsultantiem būt svarīgākajām klientu un tirgus situācijām. Vēl viena ievērības cienīga iezīme ir eMoney klientu portāls (emX), kas ļauj klientiem jebkurā laikā piekļūt savu finanšu izdrukām.

RightCapital

Jaunpienācējs RightCapital pārspēja Money Tree par trešo vietu šī gada aptaujā, pieprasot 9, 97% no tirgus daļas. Tā kā tā bija salīdzinoši jauna programmatūra, tā bija starp vislabāk novērtētajiem (7, 97). Turklāt tas ierindojās trešajā vietā programmām, kuras cilvēki domā pievienot. RightCapital ir jaunāku, mazāku konsultantu tirgus līderis, taču pēdējā laikā tas ir uzsācis darbu ar lielākiem, nobriedušākiem uzņēmumiem.

RightCapital ir ideāli piemērots tūkstošgadu klientiem, kuriem nepieciešama palīdzība budžeta veidošanā, un tika izveidots, lai pastāvētu vidusceļā starp pārāk ierobežotiem un pārāk visaptverošiem plānošanas rīkiem. Tas nodrošina vairāk nekā dažas lietojumprogrammas, kas paredzētas vienam šauram mērķim, piemēram, pensionēšanās prognozes vai izglītības ietaupījumi.

Tajā pašā laikā tas nekad neapdraud lietotāja interfeisa pieredzi vai lielisku klienta pieredzi. Liela daļa sākotnējā plāna izveides jaunajiem klientiem tiek automatizēta. Šī funkcija vienkāršo pamatus un padara daudz informācijas viegli pieejamu. Tomēr pielāgošanai ir daudz iespēju, un konsultantu spēja radīt ilustrācijas un modeļus klientiem ir viena no iespējām, kas palielina RightCapital pievilcību.

Naudas koks

Money Tree kopējā tirgus daļa to ieņem ceturtajā vietā ar 7, 27% aptaujāto, izvēloties to virs visām pārējām programmām. Tā ir arī populārākā programmatūra veterānu firmām, kas darbojas vairāk nekā 20 gadus.

Viens no labākajiem Money Tree produktiem ir tā sudraba programma. Ar zemākām izmaksām nekā tādas programmas kā MoneyGuidePro un eMoney Advisor Money Money's Silver finanšu plānošanas programma ir paredzēta lietošanai galvenokārt baņķieriem. Tā piedāvā labu elastīgumu attiecībā uz pamata pieejas iespējām, jo ​​to var koncentrēt uz dažādiem mērķiem, piemēram, pensionēšanos, īpašuma plānošanu vai izglītības finansēšanas plāniem. Lai arī Sudraba nav tik visaptveroša kā dažas citas programmas, Sudraba ir novērtēta ar augstu izmantošanas vieglumu un integrāciju ar trešo personu programmām, kā arī tās moduli apdrošināšanas programmu novērtēšanai.

Gan naudas koku sudrabs, gan naudas koku kopsumma tiek uzskatītas par dažām no labākajām programmām, kas darbojas "Ko darīt, ja?" scenāriji, mainot dažādus ievades mainīgos. Papildus tam Money Money Total piedāvā gan mērķus, gan uz naudas plūsmu balstītas plānošanas prognozes, kas ir ļoti noderīga funkcija, kas atbilst dažādu klientu unikālajām vajadzībām.

Padomnieks (NaviPlan)

Advicent programmatūra guva labvēlīgas atbildes no nedaudz vairāk kā 5% aptaujāto respondentu, vairums minot NaviPlan kā vēlamo finanšu plānošanas produktu. Kaut arī Advicent piedāvā vairākus produktus, kas izstrādāti, lai atbilstu visdažādākajiem finanšu konsultantu vajadzībām, NaviPlan ir visplašākais un noderīgākais pieejamais piedāvātais programmu klāsts.

Uz naudas plūsmu balstīta programma NaviPlan ir vispopulārākā starp divreiz reģistrētiem konsultantiem, jo ​​tā ir viegli pielāgojama atšķirīgam klientu skaitam un mainīgajai tīrajai vērtībai. Tas ietver uzkrājumu un sadalījumu pensionēšanās analīzi un visaptverošu aktīvu un saistību, ieskaitot parādu, analīzi.

NaviPlan piedāvā vienu no visdetalizētākajiem naudas pārvaldības moduļiem un vizuāli izcilākajiem investīciju salīdzinājumiem ekrānā, kā arī Montekarlo scenāriju simulācijas, lai palīdzētu atjaunināt informāciju.