10 populārākās apdrošināšanas kompānijas pēc metrikas
Ir vairāki veidi, kā klasificēt apdrošināšanas sabiedrību lielumu. Uzņēmumus var izmērīt pēc to tirgus kapitalizācijas (uzņēmuma vērtības biržā) vai izmantojot pārdošanas rādītājus, piemēram, gadā parakstītās neto prēmijas vai to, cik polišu pārdeva.
Taustiņu izņemšana
- Apdrošināšanas sabiedrības ir nozīmīgas pasaules finanšu ekonomikas dalībnieces, lai arī tās var nebūt tik bezgaumīgas kā investīciju bankas vai riska ieguldījumu fondi.
- Apdrošināšanas kompānijas ir dažādu izmēru un specializējas dažādās politikas jomās, sākot no veselības līdz dzīvībai un beidzot ar īpašumiem un negadījumiem.
- Šeit mēs salīdzinām dažus no lielākajiem apdrošinātājiem pēc tirgus maksimālās robežas un prēmiju pārdošanas.
Lielākais pēc tirgus kapitalizācijas
Investori var iegādāties apdrošināšanas nozares publiski tirgotu uzņēmumu akcijas. Pēc tirgus kapitalizācijas pasaules biržās pēc 2018. gada lielākās apdrošināšanas sabiedrības bija:
Apdrošināšanas sabiedrības, kas nav veselības apdrošināšanas kompānijas:
Kompānijas nosaukums | Tirgus kapitalizācija |
Berkshire Hathaway ( BRK.A) | USD 308 miljardi |
Ķīnas dzīvības apdrošināšana (LFC) | USD 80 miljardi |
Allianz (AZSEY) | USD 76, 8 miljardi |
Amerikas Starptautiskā grupa (AIG) | 72, 3 miljardi USD |
Ķīnas Ping An (PNGAY) | USD 65, 6 miljardi |
MetLife (MET) | 59, 4 miljardi USD |
AXA ( AXA) | USD 57, 8 miljardi |
AIA grupa Honkongā (AAIGF) | USD 54, 4 miljardi |
ING audzēšana (ING) | USD 54, 4 miljardi |
Cīrihes apdrošināšana (ZURVY) | 45, 4 miljardi USD |
(Avots: Thompson Reuters)
Veselības apdrošināšana un pārvaldītie veselības aprūpes uzņēmumi:
Kompānijas nosaukums | Tirgus kapitalizācija |
Apvienotā veselības aprūpe (UNH) | USD 91, 8 miljardi |
Wellpoint ( WLP) | USD 34, 3 miljardi |
Aetna (AET) | USD 29, 8 miljardi |
CIGNA Corp. (CI) | USD 26, 8 miljardi |
Humana (HUM) | USD 21, 1 miljards |
Centene Corp. (CNC) | USD 5, 7 miljardi |
Veselības tīkls, Inc. ( HNT) | USD 3, 9 miljardi |
WellCare veselības plāni (WCG) | 3, 1 miljards USD |
Veselības avots ( HS) | USD 3, 7 miljardi |
Molina Healthcare (MOH) | USD 2, 4 miljardi |
(Avots: Thompson Reuters)
Ne visas apdrošināšanas kompānijas tiek kotētas publiskajā apgrozībā. Faktiski daudzu apdrošinātāju struktūra ir savstarpējās apdrošināšanas sabiedrības, kurās apdrošinājuma ņēmēji, kas piedalās polisēs, būtībā ir daļēji uzņēmuma īpašnieki. Apdrošināšanas sabiedrības savstarpējās apdrošināšanas modelis ir izveidots simtiem gadu, un apdrošinājuma ņēmējiem ir noteiktas priekšrocības, kas nepastāv ar publiski tirgotu (akciju sabiedrības) apdrošinātājiem.
Lielākās apdrošināšanas kompānijas pēc pārdošanas un produktu līnijas
Ir lietderīgi atšķirt apdrošināšanas veidu vai līniju, kas tiek ņemta vērā, apsverot lielākās apdrošināšanas kompānijas. Pārdošanas datu izmantošana ir noderīga, jo dažas no lielākajām apdrošināšanas kompānijām Amerikas Savienotajās Valstīs netiek publiski tirgotas, un tāpēc to tirgus vērtību nav viegli noteikt.
Īpašumi un zaudējumi
Īpašumu zaudējumu apdrošinātāji izraksta polises, kas attiecas uz īpašumu, piemēram, nekustamo īpašumu, mājokļiem, automašīnām un citiem transporta līdzekļiem. Viņi arī izstrādā politikas, kas nodarbojas ar saistībām, kas var rasties nelaimes gadījumos vai nolaidības dēļ saistībā ar šiem īpašumiem, lai segtu tiesāšanās izmaksas vai medicīniskos zaudējumus, kas radušies šādu negadījumu rezultātā.
ASV 2018. gada lielākie zaudējumus zaudējušie uzņēmumi pēc parakstītajām neto prēmijām (naudas summa, ko nedzīvības apdrošināšanas polises var sagaidīt līguma darbības laikā, atskaitot komisijas un izmaksas) ir šādas:
Uzņēmums | Neto parakstītās prēmijas |
Valsts saimniecību grupa | USD 64, 6 miljardi |
Berkshire Hathaway (BRK.A) | 46, 0 miljardi USD |
Allstate Insurance Group (VISI) | USD 30, 6 miljardi |
Brīvības savstarpēja | USD 28, 6 miljardi |
Progresīvās apdrošināšanas grupa (PGR) | USD 27, 1 miljards |
Ceļotāju grupa (TRV) | USD 24, 5 miljardi |
USAA grupa | USD 19, 6 miljardi |
Nacionālā grupa | USD 18, 8 miljardi |
Lauksaimnieku apdrošināšanas grupa | USD 14, 3 miljardi |
Amerikas Starptautiskā grupa (AIG) | USD 14, 2 miljardi |
(Labākais avots AM)
Dzīvības apdrošināšanas kompānijas
Dzīvības apdrošināšanas sabiedrības sola izmaksāt vienreizēju pabalstu apdrošinātā nāves gadījumā. Lai gan aktuārzinātne ir izveidojusi mirstības tabulas, lai precīzi novērtētu maksājamo polises nākotnes saistības, finansiālais spēks nodrošina, ka šie uzņēmumi var izpildīt visas saistības, vienlaikus gūstot peļņu.
Dzīvības apdrošināšanas kompānijas ASV var sarindot pēc tiešajām parakstītajām prēmijām (jauno polišu summa, kas parakstīta tieši un nav pārapdrošināta). Par 2018. gadu:
Uzņēmums | Kopējā tiešā piemaksa | Tirgus daļa |
Metropolitan Group (MET) | USD 12, 6 miljardi | 7, 87% |
Ziemeļrietumu savstarpēja | USD 10, 1 miljards | 6, 29% |
Ņujorkas dzīves grupa | USD 8, 8 miljardi | 5, 48% |
Prudential of America (PRU) | USD 8, 6 miljardi | 5, 33% |
Lincoln National | USD 6, 9 miljardi | 4, 30% |
MassMutual | USD 6, 6 miljardi | 4, 15% |
Aegons (AEG) | 4, 6 miljardi USD | 2, 90% |
Džons Hankoks | 4, 4 miljardi USD | 2, 84% |
Valsts saimniecība | 4, 0 miljardi USD | 2, 73% |
Guardian Life Insurance Co | USD 3, 8 miljardi | 2, 38% |
(Avots: NAIC)
Veselības apdrošināšanas kompānijas
Veselības apdrošināšanas kompānijas nodrošina polises, lai pilnībā vai daļēji segtu apdrošinājuma ņēmēja veselības un medicīniskās izmaksas. Polises var iegādāties individuāli vai ar darba devēja starpniecību. Tehniski Amerikas Savienoto Valstu valdība ir lielākais veselības apdrošināšanas pakalpojumu sniedzējs Amerikā, izmantojot Medicare programmu, sociālo nodrošinājumu un Medicaid, ko pārvalda atsevišķi štati.
Lielākās nevalstiskās sponsorētās ASV veselības apdrošināšanas kompānijas, ko mēra ar kopējo 2016. gadā iekasēto tiešo prēmiju, bija:
Uzņēmums | Kopējā tiešā piemaksa | Tirgus daļa |
Apvienotā veselības grupa (UNH) | USD 125 miljardi | 12, 90% |
Ķeizara fonda grupa | 72, 6 miljardi USD | 7, 46% |
Himnas Inc grupa | 59, 8 miljardi USD | 6, 15% |
Aetna grupa (AET ) | USD 54, 3 miljardi | 5, 58% |
Humana grupa | USD 53, 8 miljardi | 5, 53% |
HCSC grupa | USD 32, 3 miljardi | 3, 31% |
Centene Corp grupa | 25, 7 miljardi USD | 2, 64% |
Cigna veselības grupa (CI) | USD 24, 0 miljardi | 2, 47% |
Molina Healthcare Inc grupa | USD 17, 8 miljardi | 1, 83% |
Neatkarības veselības grupas Inc grupa | USD 17, 0 miljardi | 1, 75% |
(Avots: NAIC. Piezīme. Pārdošanas dati par apdrošināšanas sabiedrībām ir no 2016. gada, kas ir pēdējais pieejamo datu gads.)
Grunts līnija
Lielāko apdrošināšanas kompāniju ranžēšanu var veikt vairākos veidos. Publiski tirgotu uzņēmumu akcijas var iegādāties, lai palīdzētu izveidot labi diversificētu ieguldījumu portfeli, kas pakļauts finanšu un veselības aprūpes nozarei. Nosakot, ar kādiem apdrošināšanas veidiem sabiedrība galvenokārt nodarbojas, var noteikt, kuras firmas ir konkurentes un kuras patiesībā nav. Aplūkojot pārdošanas rādītājus vai gadā iekasētās prēmijas, var redzēt arī to, kā valsts uzņēmumi izturas pret privātiem uzņēmumiem vai savstarpējiem uzņēmumiem, kas veido lielu nozares segmentu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.