Mērķa riska fonds
Mērķa riska fonds ir tāda veida aktīvu sadales fonds, kurā ir daudzveidīgs krājumu, obligāciju un citu ieguldījumu apvienojums, lai izveidotu vēlamo riska profilu. Mērķa riska fonda pārvaldnieks ir atbildīgs par visu fondā esošo vērtspapīru uzraudzību, lai nodrošinātu, ka riska līmenis nav lielāks vai mazāks par fonda mērķa riska pakļaušanu.
Mērķa riska fonds
Mērķa riska fondi parasti sevi klasificē kā "konservatīvus", "vidēja riska" vai "agresīvus" to pakļautības riskam. Neatkarīgi no izmantotā marķējuma mērķis ir piedāvāt investoriem salīdzinoši nemainīgu riska pakāpi.
Mērķa riska fondi ļauj ieguldītājiem pielāgot savu riska pakāpi visā dzīves laikā. Šiem fondiem var būt slīdēšanas ceļš, kas laika gaitā maina mērķa risku. Bieži vien investori mērķē uz lielāku risku vai nepastāvību, kad ir jauni, bet cenšas samazināt savu pakļaušanu riskam, kļūstot vecākam un tuvāk pensijai.
Mērķa riska fonda pārvaldnieks ir atbildīgs par to, lai nodrošinātu, ka fonda riska pakāpe tiek sasniegta mērķa līmenī, un maksa par fonda darbību (papildus tām maksām, kuras iekasē mērķa riska fondā piederošie kopfondi) ir kompensācija par pievienotās vērtības pakalpojums.
Mērķa riska fondi salīdzinājumā ar mērķa datuma fondiem
Mērķis uz noteiktu laiku ir fonds, ko piedāvā ieguldījumu sabiedrība un kas noteiktā laika posmā tiecas palielināt aktīvus mērķa sasniegšanai. Fondi, uz kuriem attiecas datums, parasti tiek nosaukti pēc gada, kurā ieguldītājs plāno sākt aktīvu izmantošanu. Fondi ir izveidoti, lai nākotnē apmierinātu kapitāla vajadzības, piemēram, aiziešanu pensijā. Tādēļ mērķa datuma fonda aktīvu piešķiršana ir noteikta laika perioda funkcija, kas pieejama mērķa ieguldījuma mērķa sasniegšanai. Mērķa datuma fonda riska tolerance kļūst konservatīvāka, tuvojoties tā mērķa mērķa datumam.
Kā darbojas mērķa riska fondi
Mērķa riska fondi arī piedāvā individuāliem ieguldītājiem iespēju iegūt labi diversificētu akciju un obligāciju apvienojumu vienā kopfondā. Mērķa riska fondi veido akciju un obligāciju kopumu, kas atbilst mērķa riska līmenim. Agresīvs mērķa riska fonds var no 75 līdz 100 procentiem savu aktīvu ievietot akcijās (ar atlikušajiem aktīviem obligācijās), savukārt konservatīvam mērķa riska fondam var būt pretēja aktīvu kombinācija. Parasti investori ieguldot savu naudu agresīvāka mērķa riska fondos jau ieguldīšanas dzīves cikla sākumā un koncentrējas uz savu aktīvu palielināšanu, savukārt gados vecāki investori mēdz virzīties uz konservatīvākiem asignējumiem, lai aizsargātu savus aktīvus, tuvojoties pensijai.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.