Šveices bankas konts
Ar 1934. gada Šveices banku likumu Šveices bankām tika noteikts kriminālatbildība atklāt konta turētāja vārdu. Līdzīgi kā ar konfidencialitātes aizsardzību starp ārstiem un pacientiem vai juristiem un viņu klientiem, arī šie aizsardzības veidi ir galvenie diferencētāji, kas padara Šveices bankas kontus tik populārus banku klientiem visā pasaulē.
Šveices bankas konta atvēršana
Pārsteidzoši, ka Šveices bankas konta atvēršana nav tik ļoti atšķirīga no standarta bankas konta atvēršanas. Jums jāaizpilda veidlapas un jāsniedz dokumentācija, kas pierāda, kas jūs esat un ko jūs darāt. Tomēr dažu īpašu apstākļu dēļ, kas saistīti ar privātumu, jūsu identitātes oficiālās dokumentācijas nodrošināšanas pārbaudes līmenis ir stingrāks. Piemēram, jums, iespējams, būs jāuzrāda oficiālā pase, lai norādītu savu identitāti, turpretī ASV, iespējams, pietiks ar autovadītāja apliecību. Atkarībā no vēlamā konta veida, pastāv arī dažādas minimālā atlikuma prasības. Tie var svārstīties no dažiem tūkstošiem dolāru līdz miljoniem dolāru.
Taustiņu izņemšana
- Novērtējot jūsu identitātes oficiālo dokumentāciju, Šveices bankas izmanto stingru pārbaudes līmeni.
- Šveices nerezidentiem jābūt vismaz 18 gadu veciem, lai atvērtu Šveices bankas kontu, un tas ir tikai un vienīgi ierobežojums.
- Galvenie Šveices banku kontu ieguvumi ir zemais finanšu risks un augsts privātuma līmenis.
- Šveices likumi bankai liedz atklāt jebkādu informāciju par kontu (pat tā esamību) bez noguldītāja atļaujas, izņemot gadījumus, kad ir aizdomas par smagu noziedzīgu darbību.
Šveices banku konti un Šveices nerezidenti
Šveices nerezidentiem jābūt vismaz 18 gadu veciem, lai atvērtu Šveices bankas kontu, un tas ir tikai un vienīgi ierobežojums. Grāmatvežu īpašnieki var izvēlēties savu valūtu, un lielākā daļa izvēlas turēt savus līdzekļus Šveices frankos, ASV dolāros, eiro vai Lielbritānijas sterliņu mārciņās. Parasti konta atvēršanai nav nepieciešams minimālais atlikums, bet, tiklīdz grāmatvedis iemaksā līdzekļus, parasti pastāv minimālā atlikuma prasība, kas atšķiras atkarībā no bankas.
Saskaņā ar Šveices likumiem par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu potenciālajam Šveices bankas konta turētājam konta atvēršanai ir jāiesniedz vairāku veidu dokumenti. Tie ietver autentiskas pases kopijas un dokumentus, kas izskaidro jūsu profesiju, piemēram, nodokļu deklarācijas, uzņēmuma dokumentus, profesionālās licences utt .; pierādījums par jūsu līdzekļu avotu; un cita tipiska personiskā informācija.
Šveices banku kontu priekšrocības
Galvenās Šveices banku kontu priekšrocības ir zemais finanšu risks un augstais privātās dzīves līmenis, ko tie piedāvā. Šveices ekonomika ir viena no stabilākajām pasaulē, un simtiem gadu tā nav bijusi iesaistīta nevienā konfliktā. Turklāt Šveices likumi prasa, lai bankām būtu augstas kapitāla prasības un stingra noguldītāju aizsardzība, kas praktiski nodrošina, ka visi noguldījumi būs pasargāti no finanšu krīzes un konfliktiem.
Konti, kas tiek turēti Šveices frankos, nopelnīs nelielu procentu summu, taču viņiem būs jāmaksā arī Šveices ieturējuma nodoklis. Šī iemesla dēļ lielākajai daļai ārvalstu grāmatvežu Šveices bankas konts ir citā valūtā.
Privātuma ziņā Šveices tiesību akti liedz bankai atklāt jebkādu informāciju par kontu (pat tā esamību) bez noguldītāja atļaujas. Vienīgais izņēmums, vienīgais veids, kā informācija tiks atklāta, ir tad, ja valdības aģentūra apgalvo, ka noguldītājs ir iesaistīts smagā noziedzīgā darbībā vai ir iesaistīts kādā citā finanšu jautājumā (piemēram, bankroti, šķiršanās un mantojumi). Turklāt Šveices noteikumi par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu arī pieprasa noguldītājiem iesniegt pierādījumus par to līdzekļu izcelsmi, kurus viņi ievieto kontos.