7 nefinanšu prasmes, kas vajadzīgas finansēs

Vai jūs zinājāt, ka augstākā līmeņa matemātiskās prasmes un zināšanas par finanšu lietām ir tikai aisberga redzamā daļa, kad runa ir par izcilību kā finanšu profesionālim?

Mičs Pisiks, kurš ir ieņēmis daudzus vadošos amatus, ieskaitot Breckwell Products izpilddirektoru, un kuram ir vairāk nekā 20 gadu pieredze biznesa attīstībā, darbībā un finansēs, iesaka, ka "darba grāmatvedības / finanšu aspekts ir grīda - nevis griesti. "

Citiem vārdiem sakot, ja jūs nevarat veikt citas sava darba pamatfunkcijas, jūs to nedarīsit. Lai noturētos un gūtu panākumus finanšu jomā, jums jāapgūst šīs būtiskās nefinanšu prasmes.

7 svarīgākās nefinanšu prasmes, kas nepieciešamas finansēs

1. Komunikācijas prasmes

Finanšu speciālisti nevar tikai labi izzināt skaitļus - viņiem jāspēj nodot savas zināšanas ar izteiktām runāšanas, rakstīšanas un prezentēšanas prasmēm.

Beverlija D. Flaksingtone, grāmatas “7 soļi uz efektīvu biznesa veidošanu finanšu konsultantiem ” autore, saka, ka, uzstājoties valdē, investoram vai potenciālajam klientam, jums jāzina, kā nodot sarežģītu informāciju cilvēkiem saprotamā veidā. .

2. Prasmes attiecību vadīšanai

Cilvēku prasmes, kas jums nepieciešamas, lai gūtu panākumus kā finanšu profesionālis, ietver dažādu personības tipu izpratni, klausīšanos, pareizo jautājumu uzdošanu, konfliktu risināšanu, citu izglītošanu un klientu konsultēšanu. Uz Ontario balstītā finanšu plānotāja Džūdita Kane saka, ka panākumi finansēs ir "15% tehnisko zināšanu un 85% psiholoģijas. Kad cilvēki nāk pie manis, tas notiek tāpēc, ka viņiem ir problēmas ar naudu. Viņi tērē pārāk daudz, neko netaupa vai arī viņi saglabājiet visu. " Tāpēc klientiem bieži ir vajadzīgs objektīvs konsultants, kurš var saprast viņu vajadzības un palīdzēt pieņemt finanšu lēmumus.

Attiecību pārvaldīšana ir svarīga dzīves prasme neatkarīgi no tā, vai jūs strādājat ar padotajiem, kolēģiem, priekšniekiem vai cilvēkiem ārpus jūsu uzņēmuma. Kad cilvēki jums uzticas, tāpat kā jūs, un jūt, ka jūs viņus cienāt, viņi vēlēsies palīdzēt gūt panākumus neatkarīgi no tā, vai jūs runāsit par tevi, reklamēsit jūs vai pierakstīsities par jūsu klientu.

3. Mārketinga un pārdošanas prasmes

Roberts L. Rīdls, Endowment Wealth Management bagātības pārvaldības direktors Appletonā, Viskonsīnā, saka, ka finanšu speciālistiem ir jāspēj pārdot savas profesionālās prasmes un zināšanas potenciālajiem klientiem to nišu tirgos. Lai to izdarītu, ir obligāti jābūt pilnīgai izpratnei gan par jūsu personīgajām, gan par jūsu firmas profesionālajām priekšrocībām.

Viņš arī iesaka, reklamējot sevi klientiem, jums vajadzētu ne tikai paziņot, cik daudz jūs zināt, bet arī to, cik daudz jūs aprūpējat, jo "klienta visvērtīgākie aktīvi un viņu lielākās ikdienas rūpes nav viņu naudas bagātības, bet drīzāk viņu ģimene . "

Klienti vēlas zināt, ka jūs varat palīdzēt viņiem pārvaldīt viņu naudu, lai vislabāk nodrošinātu viņu ģimenes ilgtermiņa vajadzības.

4. Projekta vadības spēja

Jebkurš uzdevums, kas prasa vairāk nekā dažas minūtes, būtībā ir projekts - tāds, kas jums efektīvi jāpārvalda, lai tas būtu rentabls. Jums būs efektīvi un lietderīgi jāplāno savs laiks, jāpārvalda budžeti, jāievēro termiņi un savlaicīgi jāsaņem no citiem cilvēkiem viss nepieciešamais, lai veiksmīgi pabeigtu savu projektu.

Gan jebkura projekta laikā, gan pēc tā ir arī galvenā kārtība, kā uzturēties organizēti un pievērst uzmanību detaļām.

Korporatīvo finanšu profesionālis Myles Wolfe saka: "Attiecībā uz jebkuru analītisku projektu kādam parasti ir jautājumi par ievadiem un pieņēmumiem. Ja jūs nevarat sniegt savlaicīgu rezerves informāciju, pat ja tā ir 100% precīza, cilvēki apšauba galīgās informācijas pareizību. izlaide. "

Viņš saka, ka ir ļoti svarīgi sakārtot gan savus elektroniskos failus, gan cietās kopijas, lai ātri piekļūtu informācijai. Jums varētu tikt uzdots jautājums dažus mēnešus pēc tam, kad CFO, kurai nepieciešama informācija 30 minūšu laikā, lai veiktu konferences zvana sākotnējo analīzi. "Īpaši finanšu pasaulē apliets nav pieļaujams, " viņš saka.

5. Problēmu risināšanas prasmes

Jebkurā darbā jūs vienmēr saskarsities ar problēmām, un ir svarīgi spēt tās atrisināt, nevis uzlauzt zem spiediena.

Lai nonāktu uz priekšu, var būt noderīgi arī skatīties ārpus saviem personīgajiem pienākumiem. Pisiks iesaka, ka, palīdzot kolēģiem risināt viņu problēmas, nevis vienkārši ziņojot par tiem augstākajai vadībai, jūs tiksiet uzskatīts par komandas spēlētāju.

"Cilvēki vērsīsies pret jums, un jūsu karjera uzplauks, " viņš saka.

6. Tehnoloģiju kompetence

Neatkarīgi no tā, kur strādājat, jums būs jāpārzina datora aparatūra un programmatūra un jāspēj ātri uzņemt jaunas programmas, kas saistītas ar jūsu darbu. Jo vairāk saīsnes, taustiņu, programmu un funkciju jūs zināt programmā Excel, jo labāk jums būs finanses. Jums vajadzētu arī iepazīties ar mārketinga un komunikācijas programmatūras rīkiem.

7. Raksturīgums un ētika

Konkurētspējīga personība, aizraušanās ar savu darbu un izturība strādāt garas stundas un pārsniegt to, kas no jums tiek gaidīts, un to, ko dara jūsu kolēģi un konkurenti - tas viss ir izšķiroši, lai gūtu panākumus finansēs. Tajā pašā laikā jūs nevarat būt tik konkurētspējīgs, ka izdarījat sliktu izvēli, pretējā gadījumā cietīs jūsu karjera un reputācija.

Kevins R. Kellers, CAE, sertificēto finanšu plānotāju standartu padomes izpilddirektors, saka, ka tādu ētisko standartu kopuma ievērošana, kādi tiek prasīti sertificētiem finanšu plānotājiem ™ (CFP), ir būtiska, lai atjaunotu uzticēšanos, kuru ir sagrauzusi finanšu skandāli.

Sertificēta finanšu plānotāja Profesionālās ētikas standartu padomes prasība ir, ka KZP sniedz profesionālus pakalpojumus ar integritāti, objektivitāti, kompetenci, taisnīgumu, konfidencialitāti, profesionalitāti un rūpību - cilvēkiem, kuri strādā ar finansēm, būtu prātīgi ievērot šos principus.

Paredzēšana

Uz priekšu skatoties, kādi priekšnieki vai klienti jums tuvākajā vai pat tālā nākotnē būs nepieciešami, palīdzēs jums pacelties uz augšu. Nepietiek tikai ar ikdienas darba problēmu risināšanu; jums jāspēj domāt ilgtermiņā. Apsveriet šādus apstākļus:

• Kādas prasmes jūs varat attīstīt un kādus sasniegumus jūs varat likt zem jostas, kas nolaidīs jūs paaugstināšanas amatā jūsu pašreizējā uzņēmumā, ienesīs kāju pie durvīm citā uzņēmumā vai pāradresēs jūs darbā, ja esat atlaists vai?
• Kā jūs varat atvieglot sava priekšnieka dzīvi, paredzot, kas viņam vai viņai būs vajadzīgs rīt, nākamajā nedēļā vai nākamajā mēnesī, un par to parūpējoties pirms laika?
• Kā jūs varat izveidot attiecības ar klientiem, pievēršot īpašu uzmanību viņu situācijām? Piemēram, ja pamanāt, ka sieviete, kura ir nākusi pie jums pēc palīdzības mantojuma pārvaldīšanā, ir stāvoklī, saprotot, ka viņai varētu būt nepieciešama palīdzība bērna koledžas izglītības uzkrāšanā un ieguldīšanā, viņas gribas atjaunināšana un, iespējams, uzticības veidošana, var palīdzēt jums izveidot ilgtermiņa biznesa attiecības ar šo klientu.

Gudrība un interpretācija

Losandželosā bāzētā rakstīšanas konsultante Elizabete B. Danzigere, “Worktalk Communications Consulting” dibinātāja un grāmatas “Get the point!” Autore, saka: “Finanšu pakalpojumu profesionāļu klienti meklē vairāk nekā zināšanas un skaitļus: viņi meklē gudrība un interpretācija. "

Grunts līnija

Apvienojot spēju analizēt skaitļus ar tādām prasmēm kā komunikācija, projektu vadība un attiecību veidošana, jūs kļūsit par vadītāju un varēsit sevi izvirzīt sava lauka augšgalā.