Studijas KZP eksāmenam

Sertificēta finanšu plānotāja norāde tiek plaši uzskatīta par galīgo kompetences zīmi investoru un finanšu speciālistu vidū. Personas, kas izmanto KZP norīkošanu, iegūst profesionālo kompetenci no mācību programmas, savukārt prestižs, kas izriet no apzīmējuma turēšanas, var palielināt arī indivīda personisko biznesu. (Tas jo īpaši attiecas uz tiem, kuri vēlas sniegt finanšu konsultācijas par stundas likmi.)

Pašā pamatlīmenī KZP apzīmējums palīdz finanšu speciālistiem labāk izprast klientu kopējo finanšu situāciju. Neatkarīgi no tā, vai jūs tiecaties būt biržas mākleris, apdrošināšanas aģents, nodokļu speciālists vai hipotēku aizdevuma darbinieks, jūs, iespējams, varēsit turpināt savu karjeru, sasniedzot CFP iecelšanu. Bet tiem, kas plāno izvēlēties KZP, būtu jāzina, par ko viņi nokļūst.

Ko gaidīt no KZP eksāmena

KZP eksāmens ietver jautājumus par piecām finanšu jomām: investīcijām, nodokļiem, pensijām, nekustamā īpašuma plānošanu un apdrošināšanu, no kurām pēdējā ietver sadaļas par izglītības plānošanu, ētiku un finanšu plānošanas procesu.

Pārbaudes ilgums ir aptuveni septiņas stundas, to sadala divās trīs stundu sesijās ar 40 minūšu pārtraukumu. Šajā laikā indivīdiem ir jāatbild uz 170 jautājumiem ar atbilžu variantiem, ieskaitot vairākus īsus un plašus gadījumu pētījumus. Gadījumu izpēte ļauj studentam parādīt savas zināšanas par kursa materiāliem un izmantot tās reālās pasaules scenārijos.

KZP pārbaudi katru gadu veic trīs reizes - martā, jūlijā un novembrī. Lai arī studentiem ir atļauts un tiek mudināts kārtot CFP eksāmenu vairākas reizes, studentam, kurš nokārto testu, ir vislielākās izredzes uz pirmo eksāmenu, un tas samazinās ar katru nākamo eksāmenu. 2017. gadā KZP valde ziņoja, ka kopējais nokārtoto likmju līmenis bija 64%, bet pirmo reizi kārtoto eksāmenu nokārtotāju skaits bija 69%.

Tomēr jāņem vērā, ka nokārtotās likmes precīzi neatspoguļo jūsu izredzes nokārtot eksāmenu. KZP valdes norādītos skaitļus ietekmē studenti, kuri pirmo reizi neiztur eksāmenu un mēģina to kārtot bez papildu sagatavošanās. Studenti, kuri eksāmenu neiztur pirmo reizi, nevajadzētu kavēt ielikt papildu kāju un mēģināt vēlreiz.

Kā studēt

Lai gan KZP eksāmens ir tikai septiņas stundas garš, tikai tur nokļūšanai ir vajadzīgas 1000 mācību stundas. Studenti, kas nokārtojuši citus apdrošināšanas vai FINRA administrētos vērtspapīru eksāmenus, var just, ka viņu sagatavošanās šiem testiem palīdzēs viņiem noskūties dažas no šīm 1000 stundām, bet, kas traģiski, tas ne vienmēr notiek. Lai gan abu veidu testu materiālos ir zināma pārklāšanās, KZP eksāmenā studentiem ir jāpiemēro atšķirīgas zināšanas par šo materiālu.

Šeit ir daži padomi, kas palīdzēs jums maksimizēt studiju efektivitāti.

1. Nekoncentrējieties uz jēdzienu iegaumēšanu. Licencēšanas eksāmenu viktorīnas kandidāti par īstermiņa un ilgtermiņa faktu atsaukšanu, bet KZP eksāmens prasa daudz vairāk studentu. Lai nokārtotu KZP eksāmenu, kandidātiem ir ne tikai jāzina mācību programma, bet arī jāspēj tos sintezēt un pielietot reālās pasaules finanšu plānošanas scenārijos. Faktiski veids, kā jūs varētu domāt studēt licencēšanas eksāmenus, faktiski var būt neproduktīvs, runājot par KZP eksāmenu. Lai gan abiem sertifikātiem ir nepieciešams daudz iegaumēšanas, personas, kas nepraktizē atsaukšanu un pieteikšanos, nebūs gatavas KZP eksāmenam.

2. Uzziniet KZP valdes argumentāciju. Daudzi pirmreizējie pārbaudītāji būs pārsteigti par to, kā tiek atbildēts uz KZP padomes eksāmeniem. KZP valdei ir noteikts pamatojums, kuru tā izmanto, veidojot pareizas atbildes uz testa jautājumiem. Lai būtu labākās iespējas nokārtot eksāmenu, studentiem tas jāsaprot un jāpiemēro pēc iespējas precīzāk.

3. Mērķis ir sasniegt vislabāko iespējamo atzīmi. Droši vien pats par sevi saprotams, taču kandidātiem, kuri kārto KZP eksāmenu, ir jācenšas sasniegt pēc iespējas lielāku punktu skaitu. Licencēšanas pārbaudes tiek vērtētas, un tām tiek piešķirta procentuālā atzīme, pēc kuras studentiem ir jāiegūst minimālais procents, lai tos nokārtotu. Bet ar KZP kandidāti nesaņem atzīmes. Tā vietā viņi pa pastu saņem paziņojumu, kurā dara zināmu, vai viņi ir nokārtojuši vai nav izturējuši pārbaudi.

4. Reģistrējieties pārskatīšanas kursā. Varat arī apsvērt iespēju reģistrēties vienā no daudzajiem piedāvātajiem pārskatīšanas kursiem, gatavojoties KZP eksāmenam. Instruktori, kas pasniedz pārskatīšanas kursus, gadījumu izpētē studentiem sniedz iekšējus padomus par argumentāciju un var norādīt, cik liela nozīme tiks piešķirta katrai eksāmena sadaļai. Tā kā KZP mācību programmā ir daudz materiālu, dažas tēmas vai nu netiks pārbaudītas, vai tām tiks uzdoti ļoti maz jautājumu. Izprotot, cik liela ir iespējamība, ka tēma tiks parādīta eksāmenā, indivīdi var efektīvāk strukturēt studijas.

Kā gūt panākumus pārbaudes dienā

Runājot par vairāku izvēles pārbaudēm, padomu vārdi ir ducis, un tie ir dārgi. Šeit ir mūsu galvenie ieteikumi studentiem, kuri cer palielināt savas iespējas nokārtot KZP eksāmenu.

1. Atbildiet uz katru jautājumu. Pārliecinieties, ka esat atbildējis uz katru jautājumu, pat ja jums ir jāuzmin. Jums ir 25% izredzes pareizi uzminēt atbildi, bet 0% iespēja saņemt šo atbildi, ja izlaižat jautājumu. Kandidāti uz KZP eksāmenu netiek sodīti par minējumiem, tāpēc jums ir jāatbild uz katru jautājumu. Ja varat droši novērst vienu vai pat divas no iespējamām atbildēm, jūsu izredzes izvēlēties pareizo atbildi ievērojami palielinās.

2. Pieturieties pie zarnām. Parasti pirmā atbilde uz jautājumu ar atbilžu variantiem ir visprecīzākā.

3. Izpētiet nodokļus. Runājot par KZP mācību programmu, studenti mēdz piekrist, ka nodokļu sadaļu ir visgrūtāk apgūt un piemērot. Var būt vērts tērēt papildu laiku nodokļu nomaksai, pirms sākt KZP mācību programmu. Viens noderīgs veids, kā to izdarīt, ir izpētīt un kārtot IRS reģistrētā aģenta eksāmenu, jo lielākā daļa šī testa materiāla ir arī KZP eksāmenā.

Cram vai ne Cram

Dažiem studentiem ir nepieciešami līdz pieci gadi, lai pabeigtu kursa programmu, kas nepieciešama KZP eksāmena kārtošanai. Citiem nepieciešami pieci mēneši. Lai gan laiks, kas nepieciešams, lai mācītos KZP padomes eksāmenam, katram studentam ir atšķirīgs, visi kandidāti, pārbaudot dienu, saskaras ar vienādu jautājumu kopumu. Eksāmenu sagatavošanas rokasgrāmatās studenti bieži tiek piesardzīgi, lai nepieļautu testu piespiešanu, taču daudzi kandidāti katru gadu nokārto CFP eksāmenu, tieši to arī veicot. Pirms izlemjat studēt pēdējā brīdī, apsveriet, cik daudz jūs jau esat sagatavojis un cik labi jūs veicat, kad runa ir par īstermiņa atsaukšanu.

Praktiski padomi

Tāpat kā jebkura testa gadījumā, studentiem iepriekš vajadzētu labi gulēt, ēst brokastis, valkāt ērtas drēbes un būt gataviem intensīvi spilgtām gaismām un neērtajiem krēsliem, kas nāk ar jebkuru pārbaudes vidi. Kaut arī KZP mācību programmā ietvertā materiāla plašums sākumā var būt iebiedējošs, praktiski jebkurš students, kurš veltījis laiku studijām, ir spējīgs izturēt to - ja ne viņu pirmais mēģinājums, tad nākamreiz.