Godīgas prakses noteikumi
Godīgas prakses noteikumi ir ASV brokeru tirgotāju uzvedības kodekss, kas prasa lojalitāti un godīgu rīcību ar klientiem. Izstrādājuši Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija un tagad tos pārvalda Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), godīgas prakses noteikumos ir sniegtas detalizētas vadlīnijas par to, kā brokeri var ievērot tās misiju, proti, aizsargāt investorus un uzturēt finanšu instrumentu integritāti. tirgus. Godīgas prakses noteikumi, kas nosaka un veicina ētikas standartus, ir papildināti ar visām juridisko prasību spektru, kā noteikts vērtspapīru likumos.
Godīgas prakses noteikumu pārkāpšana
Īsāk sakot, godīgas prakses noteikumos tiek prasīts, lai mākleri-tirgotāji izturētos pret klientiem taisnīgi un taisnīgi. Plašā skatījumā godīgas prakses noteikumi attiecas uz godīgu tirdzniecību, lojalitātes pienākumu, pienākumu atklāt informāciju un citus pienākumus, ko mākleris un tirgotāji veic saviem klientiem.
Godīgas prakses noteikumi: aizliegta rīcība
Ar saviem godīgas prakses noteikumiem FINRA nosaka vairākus ierobežojumus brokeriem un tirgotājiem. Piemēram, brokeriem ir aizliegts izmantot informāciju, kas iegūta no pārdevēja, lai pieprasītu pārdošanu no citiem klientiem, ja vien pārdevējs skaidri nepiekrīt šādai rīcībai. Noteikumi attiecas arī uz vairākām citām neētiskām darbībām, piemēram, kuļot, kurās brokeris klienta kontā rada pārmērīgas aktivitātes, lai ģenerētu lielizmēra komisijas.
Godīgas prakses noteikumi attiecas arī uz krāpnieciskām un maldinošām darbībām. Piemēram, aizliegta prakse ir tirdzniecība ar nākotni, kurā brokeris veic darījumus sava uzņēmuma kontā, kamēr joprojām nav izpildīti klientu pasūtījumi. Turklāt noteikumi aizliedz brokeriem veikt darījumus klienta kontā bez viņu ziņas. Citas aizliegtas darbības ir:
- Nodrošināt izpildes garantijas, veikt īstermiņa ieguldījumu fondu tirdzniecību vai bez iemesla pāriet no viena fonda uz citu, personīgi aizdot naudu klientam vai aizņemties naudu no klienta.
- Iesakot sarežģītus, augsta riska produktus, piemēram, atvasinātos instrumentus, iespējas līgumus un citus riskantus vērtspapīrus, līdz viņi zina, ka klients var atļauties būtiskus zaudējumus.
- Kļūdaini atspoguļo produktus, sniedz vispārīgus ieteikumus, pārdod dividendes vai izlaiž galvenos faktus par vērtspapīru vai ieguldījumu produktu.
Papildinformāciju skatiet FINRA informatīvajā lapā par aizliegtu rīcību.
Godīgas prakses noteikumi: sodi
Godīgas prakses noteikumu pārkāpšana var izraisīt nopietnus sodus brokeriem un tirgotājiem. Piemēram, brokeri un tirgotāji var tikt pakļauti soda naudām, sankcijām, viņu prakses ierobežojumiem, savas izturēšanās publiskai cenzūrai, FINRA dalības atsaukšanai vai pat aizliegumam asociēties ar citiem FINRA biedriem. FINRA publicē mēneša un ceturkšņa disciplinārlietu sarakstu, kas vērsts pret personām vai firmām, kuras pārkāpj tās noteikumus.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.