Aizsargātais fonds

Aizsargājamā fonda definīcija

Aizsargāts fonds ir savstarpējas ieguldījumu veids, kas apņemas vismaz daļu sākotnējā ieguldījuma atdot investoram. Aizsargātais sākotnējais ieguldījums kopā ar nelielu kapitāla pieaugumu tiks atdots, kamēr ieguldītājam būs sākotnējais ieguldījums līdz līguma termiņa beigām. Šāda veida fonda ideja ir tāda, ka jūs tiksit pakļauts tirgus ienesīgumam, jo ​​fonds var ieguldīt akciju tirgū, bet jums būs garantētās pamatsummas drošība.

Aizsargājamais fonds

Aizsargātā fondā bieži ir fiksēta ienākuma un kapitāla ieguldījumi. Portfeļa fiksētā ienākuma daļa daļēji garantē galveno ieguldījumu, savukārt kapitāla daļa vēlas papildu ienākumus. Portfeļa pārvaldnieks bieži iegādājas papildu apdrošināšanas polisi pamatsummas aizsardzībai, kuras izmaksas tiek segtas investoram.

Sākotnējo ieguldījumu var atmaksāt tikai pēc garantijas perioda beigām; ja ieguldītājs pārdod pirms šī perioda, viņam / viņai tiek nodarīti zaudējumi, kā arī iespējamās maksas par pirmstermiņa atpirkšanu. Šāda veida fondiem parasti ir augstāka izdevumu attiecība nekā citiem ieguldījumu fondiem.

Aizsargājamo fondu veidošanas piemēri

Cīrihes Life piedāvā trīs aizsargātu fondu līniju, kas var kalpot kā piemērs šo fondu darbībai:

• Aizsargātais 70 fonds līdz 90% no saviem aktīviem iegulda akcijās. Aizsargātā cena ir vienāda ar 70% no augstākās vienības cenas ieguldījumu periodā.
• Aizsargātais 80 fonds līdz 70% no saviem aktīviem iegulda akcijās. Aizsargātā cena ir vienāda ar 80% no augstākās vienības cenas ieguldījumu periodā.
• Aizsargātais 90 fonds līdz 40% no saviem aktīviem iegulda akcijās. Aizsargātā cena ir vienāda ar 90% no augstākās vienības cenas ieguldījumu periodā.

Lietas, kas jāņem vērā pirms ieguldīšanas aizsargātā fondā

• Vai jums ir nepieciešama jūsu nauda nākamajos piecos līdz 10 gados? Priekšlaicīgas likvidācijas gadījumā jūs varat zaudēt galveno garantiju, samaksāt priekšlaicīgu izņemšanas sodu un zaudēt naudu, ja akcijas cena ir samazinājusies kopš jūsu sākotnējā ieguldījuma.
• Vai jums ir nepieciešami ienākumi no ieguldījumiem? Garantijas pamatā ir atpirkšanas neveikšana garantijas laikā un visu dividenžu un izmaksu sadale.
• Ja vien tas netiek turēts nodokļu atliktā kontā, jums jāmaksā ASV ienākuma nodoklis.
• Iespējams, ka jūs nesasniegsit vairāk nekā sākotnējie ieguldījumi. Šādā gadījumā jūsu sniegums būtu zemāks par valsts kases obligāciju cenu, kas iegādāta bez gada maksas.
• Garantijas priekšrocības jūs saņemsiet tikai termiņa beigās.
• Cik laba ir garantija? Fonda sniegtās garantijas ir tikpat labas kā uzņēmumam, kas to piešķir. Lai arī tas ir neparasts gadījums, kad bankas un apdrošināšanas sabiedrības, kas parasti atbalsta šīs garantijas, nespēj izpildīt savas saistības, tā notiek.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Kopfonda definīcija Kopfonds ir ieguldījumu veids, kas sastāv no akciju, obligāciju vai citu vērtspapīru portfeļa un kuru pārrauga profesionāls naudas pārvaldītājs. vairāk Kāpēc novietot savu naudu naudas tirgus fondā Naudas tirgus fonds ir kopfondu veids, kas iegulda augstas kvalitātes īstermiņa parāda instrumentos un naudas ekvivalentos. Tiek uzskatīts, ka tas ir gandrīz bez riska. Saukti arī par naudas tirgus kopfondiem, naudas tirgus fondi darbojas tāpat kā jebkurš kopfonds. vairāk Galvenā aizsargātā obligācija (PPN) Galvenā aizsargātā parādzīme ir fiksēta ienākuma vērtspapīrs, kas garantē minimālo ienesīgumu, kas vienāds ar ieguldītāja sākotnējo ieguldījumu. vairāk Ievads garantēto ieguldījumu fondā (GIF) Garantēts ieguldījumu fonds ļauj klientam veikt ieguldījumus akciju, obligāciju vai indeksu fondā ar solījumu par iepriekš noteiktu minimālo vērtību līdz termiņa beigām. vairāk izaugsmes un ienākumu: vai sabalansēts fonds ir labākais no abām pasaulēm? Sabalansētie fondi ir kopieguldījumu fondi, kas iegulda naudu dažādās aktīvu klasēs, ar zemu un vidēju risku saistītu akciju, obligāciju un citu vērtspapīru sajaukums. Viņu līdzdalība tiek līdzsvarota starp kapitālu un parādiem, ar mērķi - starp izaugsmi un ienākumiem. vairāk Izplatīšana: zināt, kas jums nāk par labu Izplatīšana ir aktīvu apmaksa no fonda, konta vai individuāla nodrošinājuma ieguldītājam. Parasti tas notiek, kad kopieguldījumu fonds vai uzņēmums nopelna peļņu un atdod šo naudu akcionāriem. Sadalījums attiecas arī uz obligātajām izņemšanām no naudas izņemšanas konta. vairāk partneru saišu