Atvērtā ieguldījumu sabiedrība - OEIC
Atvērtā ieguldījumu sabiedrība (OEIC) ir tāda veida ieguldījumu fonds, kura juridiskā adrese ir Apvienotajā Karalistē un kura mērķis ir ieguldīt akcijās un citos vērtspapīros. Uzņēmuma akciju saraksts Londonas Fondu biržā (LSE) un akciju cena galvenokārt ir balstīta uz fonda pakārtotajiem aktīviem. Šie fondi var kombinēt dažādu veidu ieguldījumu stratēģijas, piemēram, ienākumus un izaugsmi, kā arī mazo un lielo kapitālu, un var pastāvīgi pielāgot savus ieguldījumu kritērijus un fonda lielumu.
OEIC tiek saukti par "beztermiņa", jo tie var izveidot jaunas akcijas, lai apmierinātu ieguldītāju pieprasījumu. Fonds arī anulēs to ieguldītāju akcijas, kuri izstājas no fonda.
Taustiņu izņemšana
- Atvērtā ieguldījumu sabiedrība (OEIC) ir Apvienotajā Karalistē pārdotu fondu tips, kas ir līdzīgs beztermiņa ieguldījumu fondam ASV.
- OEIC piedāvā profesionāli pārvaldītu apvienoto investoru fondu portfeli, kas iegulda dažādās akcijās, obligācijās un citos vērtspapīros.
- OIEC cenas tiek noteiktas vienu reizi dienā, pamatojoties uz to pamatā esošo portfeļa aktīvu tīro vērtību.
- Lielākajai daļai OIEC tiek iekasēta pārdošanas maksa un gada maksa par pārvaldību, kas pazīstama kā pastāvīgo maksu skaitlis.
Izpratne par atvērto ieguldījumu sabiedrību
Atvērtā ieguldījumu sabiedrība apkopo ieguldītāju naudu un izplata to plaša spektra ieguldījumiem, piemēram, akcijām vai vērtspapīriem ar fiksētu procentu likmi. Šī diversifikācija palīdz samazināt risku zaudēt ieguldītāja pamatsummu. OEIC fondi piedāvā izaugsmes vai ienākumu potenciālu. Parasti tie darbojas kā vidēja termiņa un ilgtermiņa ieguldījumi, kas tiek turēti piecus līdz 10 gadus vai ilgāk.
Ikviens Lielbritānijas ieguldītājs, kurš ir vismaz 18 gadus vecs, var ieguldīt daudzos fondos, kurus pārvalda nozares eksperti. Tāpat kā Amerikas Savienotajās Valstīs, kapitāla pieaugumam, ienākumu gūšanai vai abu apvienojumam ir pieejami dažādi riska līmeņi. Akcionāri var veikt ieguldījumus sev vai saviem bērniem. Kad bērni sasnieguši 18 gadu vecumu, viņi paši tur ieguldījumu.
Maksa par OEIC akcijām
Sākot ar 2019. gadu, ieguldītāji, pērkot jaunas akcijas, maksā sākotnējo maksu aptuveni 2% apmērā. Šāda veida priekšējā slodze samazina naudas daudzumu, kas tiek ieguldīts fondā, lai iegādātos akcijas. Turklāt ikgadējā pārvaldības maksa (AMC) ir aptuveni 1% līdz 1, 5% no investora akciju vērtības. AMC sedz fondu pārvaldnieku pakalpojumus. Fondiem, kas netiek aktīvi pārvaldīti, piemēram, indeksu izsekotājiem, ir daudz zemāka maksa.
Lielākā daļa fondu norāda kopējo izmaksu koeficientu (TER) vai pastāvīgo izmaksu rādītāju (OCF). Katrā maksā ietilpst AMC un citi izdevumi, kas tiek izmantoti dažādu produktu salīdzināšanai. TER un OCF neietver tirgotāju maksas, kas var ievērojami palielināt gada izmaksas, ja fondam ir augsts apgrozījuma līmenis.
Var būt arī dalības maksa par akciju pārdošanu, pamatojoties uz procentuālo daļu no kopējās pārdošanas vērtības. Tomēr daudzi OEIC neiekasē izceļošanas maksu.
Ieguldījumi OEIC
OEIC ir noderīgi ieguldītājiem, kuriem nav laika, intereses vai pieredzes, lai aktīvi pārvaldītu savus ieguldījumus. Investori var ieguldīt vienu maksājumu vai ikmēneša maksājumus ar minimālām summām atkarībā no fonda. Arī piekļuve līdzekļiem tiešsaistē vai pa tālruni parasti ir vienkārša. Turklāt, pārvietojoties starp fondiem, akcionāri var maksāt maksu.
Pros
Piedāvājiet profesionālu naudas pārvaldību
Ir daudzveidīgi portfeļi, mazinot risku
Ir ļoti šķidri
Piedāvājiet minimālu ieguldījumu minimumu
Mīnusi
Pārnēsājiet augstas gada maksas, pārdošanas maksas
Ietver nodokļus
Jāsaglabā skaidrās naudas rezerves, ierobežojot ienākumus
Nepieciešams vidēja termiņa un ilgtermiņa ieguldījumu horizonts
OEIC nav nodokļu atvieglojumu; tātad procenti un dividendes tiek aplikti ar nodokli, un, pārdodot akcijas, var būt jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis. Protams, iesaistītajām summām jāpārsniedz dividenžu un kapitāla pieauguma nodokļa atvieglojumi. Arī akcionāri var turēt OEIC bez nodokļa individuālajā krājkontā (ISA) vai citā Lielbritānijas pensiju plānā.
Tomēr ieguldījumu vērtības un no tām izrietošie ienākumi netiek garantēti, un tie var palielināties vai samazināties atkarībā no ieguldījumu rezultātiem un ārvalstu valūtas maiņas kursiem fondiem, kas iegulda ārvalstu tirgos. Tāpēc akcionārs var nesaņemt atpakaļ sākotnēji ieguldīto summu.
ASV rezidentiem nedrīkst piederēt OEIC akcijas. ASV akcionāriem jābūt, lai OEIC pārdotu savas akcijas vai pārskaitītu ieguldījumus Lielbritānijas rezidentiem.
OEIC vs uzticības fondi
Apvienotajā Karalistē ieguldījumu fondi ir divi visizplatītākie ieguldījumu fondi (UT) un OEIC, un tiem ir arī daudz kopīga.
Tāpat kā OEIC, arī ieguldījumu fondus veido pārvaldnieks, kurš atklātā formātā pērk akcijas un obligācijas fonda turētājiem. Tie divi galvenokārt atšķiras pēc cenas. Ieguldījumu fondiem būs divas cenas:
- Piedāvājuma cena - cena par vienu sertifikātu, kas saņemta par katru fondu, kas pārdots atpakaļ fondam
- Piedāvājuma cena - cena, ar kuru iegādājas katru fonda daļu
OEIC ir tikai viena cena dienā, pamatojoties uz fonda pamatā esošo aktīvu neto aktīvu vērtību (NAV). OIEC parasti ir zemākas maksas nekā UT, jo to struktūra ir vienkāršāka. Šī iemesla dēļ daudzas ieguldījumu sabiedrības ir pārvērušas ieguldījumu fondus OEIC.
OEIC piemērs reālajā pasaulē
Lielbritānijas OEIC ir salīdzināmas ar Amerikas kopieguldījumu fondiem, un daudzas ASV investīciju kompānijas, kas veic uzņēmējdarbību Lielbritānijā, tos piedāvā. Viens no tādiem ir Fidelity International, Fidelity Investments aizjūras nodaļa. 2018. gada jūlijā nodaļa paziņoja, ka tā ievieš mainīgas pārvaldības maksas pieciem Apvienotajā Karalistē reģistrētiem OEIC, ieskaitot Fidelity Special Situations, Fidelity European, Fidelity Asian Dividend, Fidelity Global Special Situations un Fidelity American fondus.
Izmaiņas faktiski samazināja fondu AMC par 10%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.