Kā dažādot ar indeksu fondiem

Indeksa fondi ir pievilcīgi vairāku iemeslu dēļ, ieskaitot diversifikāciju un zemu izmaksu koeficientu. Kas attiecas uz pirmo, iegādājoties indeksa fonda akcijas, jūs esat pakļauts visiem indeksa akcijām. Ideja ir tāda, ka krājumi, kas novērtē, kompensēs krājumus, kuru vērtība samazinās.

Kāpēc izvēlēties fondu, nevis atsevišķus krājumus

Indeksu var veidot no simtiem līdz tūkstošiem akciju. Vidējais ieguldītājs nevarēja atļauties iegādāties visus šos akcijas. Biržā tirgotie fondi (ETF) un kopējie fondi, kas seko indeksam, var iegādāties visus šos akcijas, jo tiem ir lielāki naudas fondi, ko veido tūkstošu investoru dolāri. Kad jūs pērkat pat vienu indeksa fonda daļu, jums pieder visas indeksa akcijas.

Turklāt fondi “nosver” savus pirkumus. Tas nozīmē, ka viņi iegādājas vairāk daļu akciju nekā citi. Tas notiek tāpēc, ka indekss uzskaita, ka daži krājumi vairāk ietekmē indeksu nekā citi. Labs indeksa fonds novērtēs savus pirkumus tādā pašā mērā kā indekss.

Indeksam ir daudz lielāka iespēja atgūties no lejupslīdes nekā jebkuram atsevišķam akcijas. Piemēram, indeksa fonds, kas 2008. gadā seko S&P 500, būtu zaudējis aptuveni 37%. Tomēr tas pats indekss līdz 2018. gada sākumam pieauga par 350%.

Vai tas nozīmē, ka kāds var garantēt, ka akciju tirgus vienmēr atgūsies? Neviens nekad neizvirza šo prasību. Lūk, ko mēs varam teikt: Tas vienmēr ir atveseļojies. Tas nenozīmē, ka tas vienmēr būs, bet, zinot to vienmēr, tas sniedz zināmu pārliecību. Tomēr persona, kurai ir īss laika posms, teiksim, pieci gadi vai mazāk, šajā laikā varētu zaudēt naudu, ja indekss pazeminās. Tas notiek tāpēc, ka šī persona nevar atļauties gaidīt vēl vairākus gadus, līdz tā atveseļosies. Tāpēc indeksu fondi ir vislabākie ilgtermiņa ieguldītājiem, tiem, kuri plāno palikt fondā 6–10 gadus vai ilgāk.

Nozaru indeksi

Indeksi, piemēram, Dow Jones Industrial Average un S&P 500, ir izstrādāti, lai izsekotu akciju tirgum kopumā. Bet jūs varat arī ieguldīt fondos, kas seko nozarei, piemēram, naftā, tehnoloģijās, finansēs, patēriņa precēs un vēl. Neatkarīgi no tā, kādā nozarē jūs varat iedomāties, kāds tam ir izveidojis indeksu, un kāds cits ir izveidojis fondu, kas seko šim indeksam. Investors, kurš domā, ka kāda konkrēta nozare varētu pārspēt vispārējo tirgu, var iegādāties fondu, kas seko šai nozarei un joprojām ir diversificēts nozares ietvaros.

Tas noved pie cita veida dažādošanas ar indeksu fondiem. Ieguldot vairākos nozaru fondos, iespējams, jūs arī būsit daudzveidīgs. Citiem vārdiem sakot, ja jūsu naftas fondam nav labi, iespējams, būs vēl viens indeksa fonds. Tātad jūs ne tikai esat dažādots katrā nozarē, bet arī dažādojat to, ka jums ir nauda dažādās nozarēs.

Pārliecinieties, ka zināt, ko katrs fonds iegulda, lai jūs nedublētu līdzdalību. Piemēram, ieguldot naftas fondā, bez šaubām, tiktu dublēti daži enerģijas fonda krājumi.

Grunts līnija

Profesionāli naudas pārvaldītāji, kuri pārvalda kopfondus, katru dienu pēta tirgus un savā darbībā pielieto uzlabotas prasmes un zināšanas. Pat ja visu šo darbu veic, 80% to nedara tikpat labi kā tirgus. Ja tik daudz profesionāļu to nepareizi uztver, tad arī maz ticams, ka ieguldītājs, kuram ir mazāk zināšanu un laika, nepārspēs tirgu. Indeksa fonds ļaus jums saskaņot tirgus ienesīgumu, neveicot pastāvīgu tirdzniecību un studijas. Tas ir diversificētu ieguldījumu potenciāls, izmantojot indeksu fondus.