Vai VTI ir labākais indeksu fonds? (VTI, SPY)

Vanguard kopējais akciju tirgus fonds ir tikko atjauninājis savas dividendes. Kā tā tiek vērtēta salīdzinājumā ar konkurenci?

Vanguard kopējais akciju tirgus ETF (VTI) paziņoja par 54, 2 centu dividendēm, dodot fondam 1, 86 procentu ienesīgumu pašreizējā vērtībā. To var salīdzināt ar 1, 79 procentu ienesīgumu Vanguard mazo kapitālu ETF (VBR), 0, 95 procentu ienesīgumu Vanguard mazo kapitālu pieauguma ETF (VBK) un 1, 29 procentu ienesīgumu Vanguard paplašinātā tirgus ETF (VXF), kas vienlaikus paziņoja arī par to izplatīšanu.

SPDR S&P 500 ETF (SPY) ir nedaudz labāka ienesīguma alternatīva, kas piedāvā 2, 38 procentu ienesīgumu atbilstoši tā pēdējam sadalījumam 1, 033 USD par akciju.

Kamēr investori saņem mazākas dividendes ar VTI, ilgtermiņā šis fonds ir piedāvājis lielāku ienākumu pieaugumu, salīdzinot ar SPY. Kopš tās IPO 2001. gada vidū Vanguard ir palielinājis dividendes par 287 procentiem, salīdzinot ar 198 procentiem SPY dividenžu pieaugumu tajā pašā laika posmā. Neskatoties uz zemākajām izmaksām, tajā pašā laika posmā VTI ir arī ieguvējs salīdzinājumā ar SPY. Apvienojot peļņu no cenu pieauguma un dividendēm, VTI tajā pašā laika posmā piedāvāja 181, 2 procentu atdevi, salīdzinot ar 145, 9 procentiem SPY tajā pašā laika posmā. Šo pārsniegumu var redzēt arī, aplūkojot cenu atdevi. Vanguard cena pieauga par 110, 3 procentiem, salīdzinot ar 80, 5 procentiem SPY no 2001. gada vidus līdz šodienai.

VTI piedāvā arī zemāku maksu struktūru nekā SPY, kas patīk pasīvajiem indeksu investoriem, kuri vēlas samazināt investīciju izmaksas. VTI gada maksas 2013. gadā tika samazinātas līdz 0, 05 procentiem, kas ir viena no zemākajām maksām nozarē. No otras puses, SPY maksa ir 0, 10 procenti jeb divkārša VTI maksa.