Morningstar: Premier ieguldījumu fonds

Investori, kas ienāk ieguldījumu fondu tirgū, bieži saskaras ar satriecošu informācijas klāstu un žargonu, kas viņiem liek nezināt, kur sākt. Kopfondu vietnes ir piepildītas ar informāciju par liela apjoma fondiem, mazo kapitālu fondiem, nozaru fondiem, alfa, beta, stila lodziņiem un citām ezotēriskām koncepcijām.

Brokeri un finanšu plānotāji saviem klientiem viegli iesaka neierobežotu skaitu fondu un fondu saimes, taču dažām ieguldījumu sabiedrībām ir daudz labāki rezultāti nekā citiem. Kur klienti var doties, lai iegūtu pareizu, objektīvu informāciju par konkrēto fondu vai fonda saimi? Lasiet tālāk, lai uzzinātu.

Galīgais resurss

Jau vairākus gadu desmitus Morningstar tiek uzskatīts par galveno informācijas avotu par kopējiem fondiem finanšu nozarē. Pirmais kopfondu avots tika publicēts 1984. gadā, un šo resursu visā pasaulē ir izmantojuši miljoniem investoru un tūkstošiem finanšu konsultantu. Morningstar sarindo, vērtē un analizē tūkstošiem kopieguldījumu fondu, gan slodzes, gan bezslodzes, kā arī mainīgus mūža rentes subkontu fondus. Daudzas vietējās publiskās bibliotēkas piedāvā piekļuvi pakalpojumam Morningstar.

Viens no galvenajiem instrumentiem, ko Morningstar piedāvā ieguldītājiem, ir vienas lapas fonda faktu lapa. Šajā lapā ir ietverta atbilstoša informācija par konkrēto fondu, kas ļauj investoriem ātri novērtēt tā potenciālu. Daži no šajā lapā parādītajiem datiem ietver tos, kas uzskaitīti zemāk.

Morningstar stila kaste

Šis kopīgais rīks kopfondus klasificē vienā no deviņām dažādām kategorijām ar atsevišķām kategoriju kopām pašu kapitāla un fiksēta ienākuma fondiem. Piemēram, akciju fondu var klasificēt kā liela apjoma izaugsmes fondu vai maza kapitāla vērtspapīru fondu atkarībā no tā kapitalizācijas un ieguldījumu mērķiem.

Svarīgā statistika

Katrā faktu lapā lapas apakšdaļā ir norādīta fonda kontaktinformācija, sākuma datums, kopējie pārvaldītie aktīvi un minimālās sākotnējās un nākamās pirkuma summas, kā arī pilns fonda pārdošanas grafika (ja tāds ir) sadalījums par visām akcijām. klases. Šeit ir iekļauta arī visa pārvaldīšanas un 12b-1 maksa.

Vēsturiskā performance

Morningstar fonda faktu lapās vienmēr tiek parādīta fonda vidējā gada peļņa par pēdējiem trim un sešiem mēnešiem, vienu, trīs, piecus un 10 gadus, kā arī kopš fonda darbības sākuma. Šie skaitļi tiek pārvaldīti gan ar, gan bez jebkādas attiecīgas pārdošanas maksas noteikšanas visām mazumtirdzniecības akciju klasēm (un dažos gadījumos pat ar institucionālajām akciju kategorijām). Tiek publicēti arī kumulatīvie kopējie atgriešanās numuri. Ceturkšņa ienesīgums tiek uzrādīts par iepriekšējiem pieciem gadiem.

Izaugsme USD 10 000 vērtībā

Katrā ziņojumā ir diagramma, kurā parādīts sākotnējo ieguldījumu USD 10 000 pieaugums, kas veikts fonda darbības sākumā līdz šim brīdim, ņemot vērā visas pārdošanas izmaksas un citus izdevumus.

Zvaigžņu un kategoriju vērtējums

Šie bieži ir pirmie rādītāji, uz kuriem investori aplūko, izvēloties fondu. Zvaigžņu vērtējums sakārto fondus pēc pagātnes rezultātiem četrās plašajās aktīvu klasēs, savukārt kategoriju vērtējums ir precīzāks līdzekļu salīdzinājums tajā pašā stila lodziņā.

Fonda sastāvs un līdzdalība

Sīki uzskaitīts atsevišķu fondā esošo vērtspapīru procentuālais sadalījums gan pēc aktīvu klases, gan pēc sektora. Katrā faktu lapā ir uzskaitīti arī fonda 10 labākie ieguldījumi pa uzņēmumiem. Obligācijas un citi fiksēta ienākuma fondi satur arī fonda turēto atsevišķo vērtspapīru vidējā ilguma un termiņa dalījumu.

Investīciju mērķis

Katrā faktu lapā ir izdrukāts norādītais fonda ieguldījumu mērķis un vispārējā ieguldījumu stratēģija, kas tiks izmantota šī mērķa sasniegšanai.

Morningstar's Take

Šajā faktu lapas daļā ir īsi komentāri par fondu un tā portfeļu pārvaldītāju darbību, kā arī kopumā sniegts viedoklis par fonda turpmāko darbību gan īstermiņā, gan ilgtermiņā.

Tehniskie dati

Morningstar analizē vairākus katra fonda tehniskos rādītājus, piemēram, tā Sharpe koeficientu, beta, alfa un citus fonda riska, nepastāvības un ieguvumu matemātiskos rādītājus. Tie vienmēr ir uzskaitīti arī atsevišķā sadaļā.

Izgudrot sevi

Kopš tā laika uzņēmums ir nepārtraukti uzlabojis un paplašinājis savu produktu un pakalpojumu klāstu. Tās pakalpojumi tagad pārsniedz vienkāršu analīzi un ietver izsmalcinātu naudas pārvaldības programmatūru finanšu plānotājiem un rentgena portfeļa analīzes pakalpojumus, kas ļauj plānotājiem un ieguldītājiem redzēt iespējamo līdzdalību pārklāšanos savos ieguldījumu portfeļos, pievienojot papildu rīkus investoru arsenālā.