Kā izvēlēties labākos dividenžu krājumus

Ieguldīšana dividendēs ir lēna un vienmērīga ieguldījumu metode. Kā mēs visi zinām, sacīkstes uzvar lēni un vienmērīgi. Piemēram, Vorens Bafets ir pazīstams ar ieguldījumiem visaugstākajās dividendēs maksājošajās kompānijās. Tas viņam ir palīdzējis gadu desmitiem celt savu bagātību. Viņš ir pazīstams arī ar šādu padomu: “Vienmēr reinvestējiet dividendes!” Dividenžu atkārtota ieguldīšana ir ienesīga ieguldījumu taktika, jo īpaši tāpēc, ka dividendes nodrošinās aizsardzību pret inflāciju, turpretim vairums obligāciju to nedarīs.

Līdz šim tas varētu izklausīties pēc vienkāršas stratēģijas: Atrodiet uzņēmumu, kas izmaksā dividendes un gadu gaitā reinvestē šīs dividendes, lai izveidotu savu tīro vērtību. Tomēr tas nav tik vienkārši. Jums jāpārliecinās, ka veicat likmes ar kvalitatīvu vārdu. Pretējā gadījumā jūs varētu redzēt dividenžu samazināšanu, dividenžu atcelšanu un akciju cenas samazināšanos. Zemāk ir faktori, kas jums jāmeklē.

Stipras naudas, zemu ienākumu cerības

Pirmais, kas jums jāmeklē, ir konsekventa peļņa. Ja uzņēmums nav vienmērīgi ienesīgs, noņemiet to no sava saraksta. Ir iespējams redzēt veselīgu dividenžu atdevi no uzņēmumiem, kuri gūst peļņu, bet nav rentabli ik gadu, bet, tā kā pastāv dividendes maksājoši uzņēmumi, kas uzrāda rentablu izaugsmi, nebūtu jēgas izvēlēties tos. Stingrāki parametri un ņem vērā tikai tos uzņēmumus, kas nodrošina rentablu izaugsmi.

Meklējiet ilgtermiņa ienākumu pieauguma cerības no 5% līdz 15%. Iemesls, kāpēc jūs nevēlaties pārsniegt 15%, ir saistīts ar paaugstinātu vilšanos gūt peļņu, kas gandrīz vienmēr izsauc akciju cenu.

Kamēr ienākumi virza rentablu izaugsmi un ir galvenais rādītājs, kas norāda uz kvalitatīvu dividenžu izmaksāšanu, par šīm dividendēm maksā naudas plūsma. Šādā gadījumā nākamais solis ir pārliecināties, vai uzņēmumam ir spēcīga naudas plūsma.

Visbeidzot, meklējiet vienības, kuras ir palielinājušas dividendes piecus vai vairāk gadus. Tas ievērojami palielina izredzes uz pastāvīgu dividenžu pieaugumu, kas ir liels pozitīvs ieguldītājiem. Un pārliecinieties, ka iegādājaties akcijas pirms ex-dividenžu datuma.

Neveiciet parādu

Esiet prom no dividendēm maksājošiem uzņēmumiem ar pārmērīgu parādu. Lai noteiktu uzņēmuma parāda situāciju, apskatiet tā parāda un pašu kapitāla attiecību. Ja parāda un pašu kapitāla attiecība ir augsta, meklējiet citur. Katrs ieguldītājs ir atšķirīgs attiecībā uz to, kāda parāda un pašu kapitāla attiecība ir pārāk augsta, taču apsveriet iespēju izslēgt jebkuru uzņēmumu ar parāda un pašu kapitāla attiecību uz ziemeļiem no 2, 00. Ideālā gadījumā jūs vēlaties redzēt parāda un pašu kapitāla attiecību zem 1, 00, kas ļaus jums labāk gulēt naktī.

Ja ir parāds, tad uzņēmums, visticamāk, kādā brīdī samaksās šo parādu. Kad tas notiek, tas nozīmē, ka papildu nauda tiek paredzēta samazināšanai dividenžu vietā.

Pārbaudiet nozares veselību

Šis faktors bieži tiek aizmirsts, bet tam nevajadzētu. Piemēram, kad lielās integrētās naftas un gāzes kompānijas cieš no naftas cenu krituma. Akcijām vajadzētu pārdot, un vājinātā globālā pieprasījuma un pārmērīga piedāvājuma dēļ vairumā gadījumu akciju cenu pieaugums un dividenžu pieaugums nav ticams.

No otras puses, novecojot bērnu paaudzēm, nākamajās divās vai trīs desmitgadēs pieprasījums pēc veselības aprūpes pakalpojumiem būs caur jumtu. Tas nenozīmē, ka veselības aprūpes akcijas nav imūnas pret plašākiem tirgus kritieniem, taču tās, visticamāk, būs izturīgākas nekā vairums akciju. Un kamēr nozare darbojas uzplaukuma režīmā, pastāv vairāk iespēju palielināt dividendes.

Punkts: ne tikai izvēlieties akciju, pamatojoties uz vēsturi. Lietas mainās. Piemēram, bezalkoholisko dzērienu rūpniecība. Pieaugot veselīgam patērētājam, derības par sodu, visticamāk, nebūs tik pārliecinošas kā iepriekš. Galvenie dalībnieki pārceļas uz veselīgāku / alternatīvu dzērienu vietu, taču būs nepieciešams laiks, lai sevi nodibinātu. Nav jēgas izvēlēties nelīdzenu ceļu, kad ir pieejams vienmērīgāks ceļš.

Grunts līnija

Ja plānojat ieguldīt dividendēs, meklējiet pieaugošos ienākumus, ilgtermiņa paredzamo ieņēmumu pieaugumu no 5% līdz 15%, spēcīgu naudas plūsmu, zemu parāda un pašu kapitāla attiecību un rūpniecības stiprumu. Kad atrodat akciju (vai akcijas), kas atbilst šiem parametriem, apsveriet iespēju izveidot dividenžu reinvestēšanas plānu.