Cik bieži ieguldījumu fondi maksā kapitāla pieaugumu?

Biežums, kādā ieguldījumu fondi maksā kapitāla pieaugumu, ir atšķirīgs. Tomēr fondiem, kas gūst peļņu noteiktā gadā, ir jāsadala peļņa akcionāriem vismaz reizi gadā.

Kopfondu

Kopfondi ir ieguldījumu sabiedrības, kas apvieno tūkstošiem akcionāru kolektīvos ieguldījumus un iegulda šo naudu virknē akciju, obligācijās un citos finanšu vērtspapīros. Katram akcionāram ir tiesības uz daļu no fonda peļņas, un viņš var saņemt kapitāla pieaugumu un dividenžu sadali dažādos gada periodos. Kopējie fondi ir ļoti likvīdi un ļoti pielāgojami, padarot tos par populāru ieguldījumu izvēli daudziem cilvēkiem.

Kapitāla pieaugums

Kapitāla pieaugums rodas, kad kopfonda pārvaldnieks pārdod aktīvu fonda portfelī vairāk, nekā tas maksā. Līdzīgi kā akciju pirkšana, kad cenas ir zemas, un pēc tam pārdošana, pieaugot, fondu pārvaldnieki vēlas likvidēt līdzdalību, kad tām ir piemaksa, un pēc tam sadalīt peļņu akcionāriem. Lai nemaksātu nodokļus par ienākumiem, ir nepieciešami kopējie fondi, lai gandrīz visu peļņu sadalītu akcionāriem.

Lai gan kapitāla pieaugums un dividendes ir fonda akcionāru ienākumu avots, kapitāla pieaugumu nevajadzētu sajaukt ar kopfondu dividendēm. Kaut arī kapitāla pieaugumu rada fonda aktīvu pārdošana, dividendes izmaksā tikai tad, ja portfeļa aktīvs izmaksā dividendes vai procentus. Visizplatītākie kopfondu dividenžu ienākumu avoti ir dividendes maksājošie krājumi un obligācijas ar kuponu.

Nodokļu ietekme

Investoriem ir svarīgs kapitāla pieauguma sadales un dividenžu izmaksas biežums. Lai arī pēkšņa investīciju ieplūde neapšaubāmi ir laba lieta, tā nes ievērojamu nodokļu slogu. Visi ienākumi, kas gūti no kopfondiem, jāiekļauj akcionāru ar nodokli apliekamajos ienākumos. Tomēr ienākumiem no ieguldījumiem, ko fonds tur gadu vai ilgāk, tiek uzlikti nodokļi ar zemāku kapitāla pieauguma likmi, nevis kā parastajiem ienākumiem. Tādējādi fonds, kas ātri pērk un pārdod aktīvus, var gūt peļņu, kurai uzliek nodokli pēc augstākas likmes. Ja jūsu fonds bieži sadala kapitāla pieaugumu, var ciest jūsu nodokļu rēķins.